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交易银行表外产品及创新案例 【师资介绍】：汪含老师，金融统计学硕士，注册会计师、国际金融理财师、企业培训师。25年银行营销实战经验、12年的银行经营管理经验、8年投资银行管理经验、总行级内训师，针对银行、证券、保险等服务营销行业7年的培训经验。 历任中资银行行长、公司业务部总经理、财富中心总经理、总行产品开发处长、投资银行资产管理部、企业融资部总经理。目前任职双A级券商企业融资部董事总经理，同时兼任国有行投资决策委员会高级顾问。 【课程实效】：交易银行业务具有高频、分散、低风险、低资本占用的特点，和零售一样具有天然的抗风险能力。但是与零售不同的是交易银行还具有两个优点：一是客户粘性更大；二是见效相对较快；三是具有规模效应。通过本次学习，我们将了解交易银行建议的资源整合、产品创新带来的综合服务能力的提升和同业的精彩案例，他山之石，可以攻玉。 【课程大纲】 第一部分 内外形势与中国重点发达地区产业发展情况 一、交易银行业务带动企业业务增长 ---共赢方案 1、积极的财政政策+稳健的货币政策+明确的产业投资政策+普惠和可持续性的社会政策。 2、内因外因下的金融政策转向 二、借力交易银行创新业务新领域 1、交易银行是什么？--涵盖现金管理、贸易融资和资金监管三大业务。 交易性、平台化、轻资产的新金融服务？ 供应链与现金平台的整合？ 账户支付+场景金融+金融科技 2、 为什么交易银行是未来的方向 3、交易银行模式对比及优势 中信银行：以供应链金融为核心构建对公业务新模式 民生银行：以贸易金融和供应链金融为核心成立交易银行 第二部分 交易银行表外产品精讲 一、交易银行表外营销：突破规模限制围墙 Ø （一）在存贷比限制的情况下，如何营销获取客户 Ø （二）如何运用表外业务工具突破信贷规模限制 Ø （三）银行如何转型为资金牵线搭桥 二、票据业务创新效果 1、适时调节信贷政策 2. 适时调节存贷比例 3. 适时调节资金头寸 4. 有力推进存款组织 5. 有力巩固客户关系 6. 有力提高经营效益 三、票据业务方案创新 1. 应付应收方组合全额银行承兑汇票业务方案 2.代理签发银行承兑汇票业务方案 3. 银行承兑汇票质押置换业务方案 4. 不同付息方式票据贴现业务方案 5. 放弃部分追索权商业汇票贴现业务方案 6. 商业承兑汇票保贴业务方案 7． 票据池综合业务方案 四、票据业务担保创新 1、充分利用授信人自身资产资源创新设计担保方案 2、充分利用授信人经营关系资源创新设计担保方案 3、充分利用授信人现金流量资源创新设计担保方案 4、充分利用外部保险资源创新设计担保方案 五、保函业务花样多 1) 工程投标保函 2) 履约保函的多种变化 3) 远期收益权买入保函 4) 融资性保函 5) 租赁融资保函 6) 农民工工资保函 7) ？？？？？创新无限 案例：通过保函和国内信用证业务成功营销某大型上市集团 六、信用证业务 1、属于短期融资业务 2、与贸易结算方式结合 3、多数业务银行可以控制货权 4、有物权和应收账款作保障 5、核心问题是客户的短期偿债能力 6、案例：适用于信用证结算方式下的贸易融资业务与风险分析 案例： 观盛投资有限公司进口信用证、进口押汇综合营销 W乳业内保外贷案例 A鞋业资本项目外汇账户案例 第三部分：交易银行表外业务发展策略 一、依托行业特点打造综合金融服务方案 客户需要什么--目标客户需求分析 采购类客户需求分析 销售类客户需求分析 理财类客户需求分析 融资类客户需求分析 资金管理类客户需求分析 二、抓住贸易金融金融的五大增值链 五大增值链——预付帐款融资—广汽销售商案例 五大增值链——应收帐款融资 五大增值链——组合创新融资模式—金螳螂法人账户透支带来的资金案例 五大增值链——物流服务融资 五大增值链——电子服务增值链--民生银行线上赊销E产品 线上银链贷案例— 农业龙头企业上游客户链式开发 三、发现新的风控手段：ERP系统实时把握企业动态 案例：建筑装饰行业新供应链金融业务—中建云筑网 深圳全药网方案 TCL金单系统批量获客 云保理拓展批量客户
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