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资金管理及风险分析 讲师 孟郡 【课程背景】 财务人面临资金管理的困局： 不明白 ——很多财务经理人对于资金规律缺乏足够的认知，以至于对于资金安排根本帮不上忙，公司缺钱不知如何筹措，开支申请不知审批原则，资金紧张没有应对措施，最终将问题上交领导或老板，直接影响财务人在企业的地位； 没干过——很多财务经理人没有资金管理实战经验。对资金管理缺乏思路和章法。缺少可以实践的样板，对于资金总是敬而远之，生怕出问题。反而更加剧对资金管理的困惑和迷茫，无从下手，索性绕道回避； 学不懂——书本上的资金管理知识大多空洞和抽象，与现实的复杂性缺乏场景对应。学了也是一头雾水也不会用，实际环境日新月异，教科书早已过时，比如书本上说不能放太多资金，而现实告诉我们账户的资金越多越好，究竟怎么办？ 本课程与时俱进，涵盖电商平台，互联网金融，众筹，PPP等新商业模式下的资金管理思路，秉承务实原则对民间拆借，影子银行，老板银行卡等现实问题做更深刻的阐述，提供应对思路，系统地回答，作为财务负责人的资金管理的责任是什么？应该懂什么、如何开展资金管理的难题 【课程优势】 1. 以财务经理人视角，结合企业资金管理实践案例，提供资金管理落地方案 2. 通俗易懂，与时俱进涵盖创新业务和商业模式，应用互联网+思维 3. 纠正传统书本资金管理的理论误区，直面民营企业不规范经营下的资金困惑 【课程收益】 1. 掌握资金运转规律，对资金决策对企业有价值的建议 2. 理解资金管理思路并能落地实践，成为真正的财务人 3. 通晓常用资金管理手段，灵活应用于企业，解决现实问题 4. 理解资金管理在企业中的角色定位，主动为企业创造价值 5. 掌握应对资金危机的方法和技巧，不为资金紧张而束手无策 【课程大纲】 第一单元：现金流管理的基本方法 1. 现金流管理基本原则 2. 正确理解使用现金流量表 3. 资金计划与预算、资金最低保有量的计算 4. 投资资金计划 5. 融资资金计划 6. 营运资金计划 7. 如何做好预计现金流量 8. 如何审批资金开支计划及申请 9. “家财务”民企如何控制现金流 第二单元：运营资金运作规律剖析 1. 理解运营资金的特点及运行规律 2. 采购资金管理 3. 存货资金管理 4. 销售资金管理 5. 如何做好运营资金效率缝隙 6. 如何做好运营资金的预警分析 7. 如何减少运营资金占用 第三单元：资金来源及风险分析 1. 主要融资渠道及规律分析 2. 搞懂资产负债表的右半边儿 3. 为什么资产负债表比现金流量表重要 4. 企业信用资金来源详解 5. 银行信贷资金及影子银行的作用 6. 股权融资、私募与众筹 7. 股权融资与财务政策 8. 民间拆借及联保安排风险与防范 第四单元：现金流危机预警分析 1. 现金流的规律及财务必须恪守的天条 2. 如何界定资金的性质 3. 什么情况下资金会发生危机，典型资金危机情况剖析 4. 如何进行资金运行状态的预警，资金预警的常见方法和工具 5. 为什么资金总是紧张？企业为什么越干越缺钱？ 6. 企业的钱如何分配是最合理的？ 7. 时间错配、结构错配、性质错配分析 8. 现金流应对危机措施 第五单元：资金结算与风险分析 1. 账号与资金余额管理 2. 结算方式及风险分析 3. 互联网支付方式风险分析 4. 短期理财及资金安全管理 5. 银行票据的使用及风险分析 6. 现金浮游期管理 7. 资金头寸管理及风险分析 第六单元：外汇结算及风险分析 1. 进出口业务、淘宝、代购及跨境结算的发展 2. 小型跨国公司、自贸区与离岸业务分析 3. 外汇结算、汇率变化及风险防范的常规措施 4. 外汇管制与资金的全球流动注意事项 5. 外汇敞口、套期操作与外汇对冲策略 第七单元：项目融资运作及风险分析 1. 何时用到项目融资 2. 如何围绕资金进行项目相关方结构策划 3. 如何利用好的项目融资的杠杆效应 4. 买方信贷和卖方信贷的操作流程 5. 项目融资的途径与模式选择 6. PPP、BOT等常见项目融资案例剖析 第八单元：资金管理职能建设 1. 财务经理人在资金管理方面发挥什么作用 2. 如何在领导的脑子里建立现金流的图景 3. 如何让公司的中高层参与共同解决现金流危机 4. 资金管理部门的目标和使命 5. 资金管理的岗位设置和职责设计 6. 资金审批权限及管理体系建设
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