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《银行案件防控及风险防范》 主讲:马军生 博士 培训对象 ² 银行行长及其他银行中高层管理人员、信贷业务人员、风控、合规、稽核等人员 课程时间长度 1～2天 课程大纲 （大纲案例仅供参考，实际授课时案例将予以不断更新） 一、银行案件防控形势和特点； 1.银行案件的再认知； 2.银行案件防控形势严峻； 发案区域广、涉及业务多； 直接经济损失及声誉损失巨大； 案件高发区及高发人员范围； 与民间借贷、非法融资有关案件呈上升趋势。 3.案件高发的原因 二、案件防控重点区域、业务条线及案件类型； 1.资产业务领域---骗贷挪用、侵占、伪造票据贴现 违法发放贷款案例； 贷款诈骗案例； 信贷贷前案例 贷中案例 贷后不当行为案例 农户贷款案例 银行承兑汇票案例 解决建议 2.负债业务领域----存款诈骗、挪用、侵占 民间融资、非法借贷引发的新案件 挪用资金案例 伪造票证案例 案件形式--印押证卡、重要空白凭证、金库尾箱 解决建议 3.中间业务领域---不规范经营案件 4.银行卡及电子渠道---窃取客户资金 5.安全保卫领域案件 金库盗窃案件 其他典型案件 解决建议 6.资产处置领域--各类操作风险案件 7.员工犯罪 商业贿赂案件---受贿行贿罪 挪用资金案件----挪用资金罪、挪用公款罪 职务侵占案件----职务侵占罪、贪污罪 非法泄露客户信息案件----非法泄露客户信息罪 三、 案件防控重点防控措施。 1、健全的内控制度并得到严格执行 从零散的、静态和、被动的内部控制规章向系统的、动态的、主动的内部控制体系转变。 内控覆盖业务处理的各个环节 业务处理的关键岗位应分人操作，相互制约 2、先进的技术手段 3、严格的授权控制 正确处理风险控制与效率的关系 明确单个人、单项业务、单个机构的最大风险敞口 4、有效的人事管理 会计人员委派制 强制轮岗制度 强制休假制度 5、明确的责任追究 6、有效的监督检查 内部监督 外部监督 7、科学的激励考核机制
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