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客户家庭资产规划与财富管理 一、回顾金融危机带来的灾难 二、展望当今中国新政策 三、为什么创新理财？ 1、解除误区一：理财=投资 2、解除误区二：理财是有闲钱人的事 3、通货膨胀对人们生活造成的影响 四、什么是创新理财？ A、理财的真正涵义 B、理财观念的变迁 C、投资与理财的区别 五、如何创新理财？ 1、人的一生与收支曲线 2、人生理财三步骤 3、风险承受能力类型 4、人生十大理财规划类型 六、人生理财规划中投资产品的作用 1、防范规避不测风险（企业、家庭） 2、平衡当期与未来的收支 3、追求品质生活的保障，选择增值产品 4、合理避税提高财富效率 七、、遗产税的计算方式 1、赵本山运用理财规划转移财产 2、不同规划的同样一笔资金 八、建造家庭财富安全金字塔 1、家庭资产负债表作用 2、家庭现金流量表作用 九、理财案例 A、白领人士如何积累子女教育金 （一）家庭基本信息、生活目标 （二）审视财务现状 （三）测试风险承受能力 （四）测算三个阶段计算子女教育金 （五）财务建议–投资渠道和工具 B、千万企业老总家庭财富规划 （六）家庭基本信息、生活目标 （七）审视财务现状 （八）测试风险承受能力 （九）财务建议–投资渠道和调整 十、课程回顾
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