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《商业银行股权管理实务》课程大纲 模块一 商业银行股权管理的背景 1) 社会资本发起设立、参股或收购银行业金融机构积极性提高 2) 违规使用非自有资金入股、代持股份、滥用股东权利损害银行利益 3) 银行业进一步加强三三四十”检查中，三指的是“违法、违规、违章”和“监管套利、空转套利、关联套利”，四指的是“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”的执行力度：重点针对同业理财、表外业务，被业内称为是对银行业自身的“大体检”、大整顿 模块二 商业银行股权管理的主要内容 4) “总则”、“股东责任”、“商业银行职责”、“信息披露”、“监督管理”、“法律责任”及“附则”。 5) 商业银行股份变动核准报告要求 6) 商业银行明确“合并计算”原则 7) 对关联方的认定 8) 一致行动人 9) 引入“最终受益人”概念 10) 重申“两参或一控”规定 11) 强化了主要股东的义务和责任 12) 信息披露穿透到底 13) 五年锁定期对所有商业银行主要股东普遍适用 14) 新增资本补充能力报告要求 15) 新增风险防范和隔离若干要求 16) 新增主要股东持股期间行为规范要求 17) 明确对通过金融产品持股的限制 18) 明确了商业银行在股权管理及信息披露中的职责 19) 大额风险暴露管理办法 20) 强化了监管部门的监管手段 21) 对违规股东的监管措施更为丰富 22) 要求公司章程增加股权管理有关内容 23) 要求建立和完善股权信息管理系统和股权管理制度 24) 要求商业银行股权进行托管 25) 要求董事会每年对主要股东情况进行评估并报告银监机构 26) 要求扩展关联方及关联交易识别认定范围
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