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量化经营：财务数据挖掘及决策能力提升 苑海彤 课程背景 财务管理是企业管理职能中不可或缺的一部分，而其中财务分析与经营决策工作的质量更是重中之重，不但承接企业战略、发现潜在问题、为重大决策提供支持，也是彰显财务价值的重要环节。然而在企业实践过程中，由于与经营信息脱节或缺少商业思维，往往很多时候财务分析工作仅仅停留在表面，既发现不了问题，找不到核心原因，也无法将信息正确传达给决策者或干系人，发挥财务数据应有的价值和作用。 作为管理人员，您在进行分析的时候是否也总会思考以下问题： 报表中的数字很多，如何与业务深度挂钩、发现经营优劣？ 不同经济环境、不同战略阶段下，公司财务分析的重点应如何调整？ 各部门的高管们到底想听什么？如何在分析会议中提供他们想要的信息？ - … … 课程目标 企业存在的终极目标在于创造价值，帮助学员掌握如何发现企业的经营优劣，怎样把握不同经济环境下公司财务分析的重点，如何整合提炼数据挖掘价值、识别风险，如何让财务信息精准的满足企业管理者及业务的真正需求并完美呈现。 本课程是利用最有效的财务分析工具，目标培养良好的商业意识, 有助于学员更好的理解商业决策及平时管理是怎样影响到企业最终的利润;并让学员深刻体验从而有助于未来工作中做出正确的商业决策，利用财务分析工具让你的决策更合理、更经得起挑战。帮助学员站在企业经营者的角度谈财务管理及财务分析，全面提升公司整体经营意识和财务思维，掌握企业运营的核心，轻松掌握“财务”这个有效实用的管理思想，透视经营运作，提升管理绩效。”凭经验，靠感觉“的做法已经无法满足当前企业的发展要求，精准定位，方能决胜千里。
课程收益 【思维转变】摆脱传统思维，从全新的商业思维视角审视和重整自身工作 【把握经营要素】量化分析具体的财务数据，结合企业整体战略，为企业管理决策提供有力的决策支撑 【搭建经营思维，统一管理语言】公司上下找到共同点从而协同一致，提升整体经营意识和能力 【建立创造价值基因】量化风险/回报的权衡，科学制定战略决策 【打造护城河】学会做现金流等风险预测及科学降本增效，客户、供应商、债权人、员工、股东关系管理，助力企业风险防控重建提升 【业财融合实践】有效改善与其它部门的沟通，让财务分析更高效 【价值提升】透过财务数字看经营本质，为管理决策提供有力信息支持 是一堂脚踏实地的高赋能财务管理课，把握财务管理金钥匙，从战略高度学习财务管理和分析，培养商业头脑和全局运营观，全面系统了解企业价值循环和发展驱动因素，以业务为驱动的财务智慧，洞察企业、行业及客户，把握经营绩效关键点。透过财务数字，看到企业背后的经营本质。 培训对象 各级财务管理者及财务从业人员 课程时长 2天 培训方式 用深入浅出的方式讲解财务原理，讲师讲授+企业实际案例分析+学员演练+测试=成果转化 培训大纲 第一部分：系统经营决策思维搭建 1. ROI——投入产出思维 2. 管理为始，财务为终——结果导向型思维——老板思维 3. 如何为企业价值护航——双效思维 第二部分：从经营视角读懂财务的数字/语言——有效指导经营决策 1. 企业的生存之道——永远不变的经营法则—守住企业的经营的底线/现金流预测-守住企业的生命线应该是一种常态 1) 为什么说现金流量表是企业更加透亮的一面镜子-“企业的日子”是“血液”和“空气“ 2) “现金为王”-为什么企业老板最关心现金流这个指标？ 3) 现金流量表反映的财务管理内容 4) 这样才算读懂现金流量表-读懂现金流量表的万能公式 小结：现金流量表解读关键【案例练习】 2. 企业的风险和架构-企业的家底/资产负债表及如何读懂精通-这样才叫读懂资产负债表 1) 资产负债表正确的叫法应该是“平衡表”——你必须学会的商业思维——六大干系人管理 2) 资产负债表是企业的“底子”是存量记录。是财务管理质量的一面镜子 3) 资产负债表关键指标结构分析解读——如何看企业的风险/优势/短板 4) 到底什么是杠杆-负债的杠杆作用 5) 企业是否需要融资？如何融资更有效？对比融资成本，股债孰贵？ 小结：资产负债表解读关键【案例练习】 3. 企业的面子和发展——如何读懂精通利润表 1) 利润表是一个漏斗/分布式财务报表 2) 到底什么是成本？什么是费用？如何有效区分？ 3) 成本和费用对企业经营不同的价值？ 4) 什么叫真正的盈利？如何判断一家企业是否可持续性健康发展？ 5) 损益表是“企业的面子”是“营养“ 6) 为什么说生存靠现金，而发展靠利润？——科学理解“高质量发展”的本质和真谛 小结：利润表解读关键【案例练习】 4. 必须要搞懂的各大报表的勾稽关系-三大报表的融会贯通 1) 三大报表的历史 2) 两张照片VS两台摄像机 3) 殊途同归，三大报表其实就是一张平衡表 5. 【演练】小结/测试 第三部分：完整财务思维-通过财务数据透视企业经营管理决策、制定有效的经营战略
- 基于商业决策财务分析的两个强调
- 财务思维金字塔
- 成本领先&差异化竞争战略背后的依据
- 财务指标科学架构及指导商业决策的分析
1) 企业获利能力来自于哪里？-企业盈利能力分析-“赚不赚” 2) 企业的营运能力来自于哪里？企业会不会做生意-“快不快” 3) 企业安定力来自于哪里？-企业偿债能力分析-“稳不稳” 4) 企业发展力来自于哪里？-企业发展能力分析-“长不长“ 5) 企业经营分析金字塔——全面分析经营数据，找到经营管理的薄弱点/机会，为决策提供强有力依据 【演练】案例练习
- 经典杜邦财务分析与经典管理公式——股东投资回报率与企业经营的三大杠杆分析
1) 看透数字背后的真相，让财务数据成为管理依据 2) 根据经营机会，制定针对性整改措施及方法，提升经营质量 6. 不同行业财务指标对标分析【案例】 7. ★如何开好经营分析会 第四部分：成本分析和决策——基于价值链分析的战略成本管理及科学降本增效 1. 战略成本管理的价值、从成本核算到成本管理 2. 企业成本要素分析/成本与业务决策——在生产及营销环节的决策应用 3. 企业全价值链分析-树立科学降本增效观，开展系统价值工程 区分价值链中增值与非增值活动
内部价值链分析
外部价值链分析 4. 谁应该参与成本管理？如何实现？业务部门在企业价值链成本分析的角色和定位 5. 成本管理的事前、事中、事后分析-基于战略成本管理的业绩评价体系的搭建 6. 人力成本的黄金不等式——人力成本的科学管控之道 【案例】：500强企业的最佳实践及对标分析——如何科学降本增效 全课程总结及我的行动计划 1. 接下来我需要在哪些方面进行应用 2. 应用的具体行为和做法有哪些 3. 如何监督执行情况 让专业的财务分析及经营决策方法和工具助力您改变经营视角和行为，全面提升财经素养，培养财经领导力…
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