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新业态：数字金融转型 课程背景： 当今世界，金融业正在加快数字化转型，数字技术与金融的融合在诸多领域已成为现实。大数据、云计算、人工智能、区块链等新一代信息技术的发展和应用，宣告着以数字科技为标志的数字金融时代的来临。 数字技术与金融的结合创造出了全新的金融业态，为金融业带来了全新的挑战和机遇。同时，数字金融的发展亟须与之相适应的复合型新型金融专才。 本课程从理论和实操两方面结合具体案例，把数字金融阐述为一个数字技术加金融专用于非专用网络相交互的网络再加业务前端应用的三维结构，以数字金融的效率改进与风险特征为基本分析对象，全面描述、客观呈现了数字金融前沿发展特征，系统反映数字金融的技术构成和交易结构要素及金融业的数字化转型，以及相对应的各类数字金融新业态。强调数字金融对金融调控、风险防范与金融监管的新要求。 课程收益： ● 了解数字金融内涵与发展，把握金融趋势，为决策提供依据 ● 掌握数字信用形式与工具，降低信用风险，促进金融交易安全 ● 学习数字金融网络与数据处理技术，提升金融运营效率与质量 ●理解数字金融基础设施建设，保障金融体系稳定与安全运行 ● 熟悉数字金融新业态，抓住创新机遇，推动金融业务发展 ● 掌握数字金融调控与监管知识，维护金融稳定，防范金融风险 课程时间：2天，6小时/天 课程对象：总裁班、大型公司高级管理层、金融机构高级从业人员、成功fintech创业企业创始人等。 课程方式：讲授为主，课程中包含案例解读以及课堂互动和讨论 课程大纲 第一讲：数字金融基础知识 一、认识数字金融及其发展 解析：数字金融的内涵、外延和性质、发展动因与影响、发展概况及其演变趋势 案例：国开行数字化转型案例 二、数字信用 解析：数字信任，数字信用形式、特征和主要工具 案例：建行数字信用基础建设 三、数字金融网络与数据处理技术 解析：数字金融网络内涵特点、主要类型、数据处理技术 ——数字金融网络演变方向：从集中式到分布式 案例：分布式微服务平台案例 四、数字金融的交易对象 1. 数据要素 2. 数字资产 1）创建 2）发行 3）存储 4）流通 3. 数字货币：非法定与法定 案例：建行“移动互联”案例 五、数字金融的行为主体 案例：万物在线平台案例 第二讲：数字金融基础设施建设 一、综合金融基础设施 1. 金融基础设施的参与主体及其组织领导 2. 中国金融基础设施 ——支付系统 ——其他金融基础设施 3. 数字金融基础设施 ——建设类型 ——数字资产交易所 案例：大数据平台案例 二、数字身份 解析：数字身份的作用、发展和演变 1. 数字身份管理核心原则 2. 机构组织数字身份管理 ——企业数字身份管理 ——金融机构数字身份管理 案例：XX银行数字具身技术分析 三、数字账户 解析：数字账户的功能、构成及其管理规范 应用类型： 1）数字支付账户 2）银行数字账户 3）中央银行数字货币账户 4）分布式账户 案例：金融科技与金融业务的融合升级案例分析 四、金融机构数字化转型 解析：金融机构数字化转型的意义、作用、原则要求 转型实践： 1）中国银行业数字化转型 2）中国保险业数字化转型 3）证券行业数字化转型 案例：中信证券数字化转型分析和讨论 第三讲：数字金融业态 一、数字银行、数字保险和数字证券的金融新业态 1. 银行类数字金融新业态 1）微信银行 2）网上银行 3）手机银行 2. 保险类数字金融新业态：互联网保险 3. 证券类数字金融新业态 1）互联网证券 2）移动证券 3）证券科技 案例：浦银金科新业态分析 二、数字普惠金融（4大类型） 导入：数字普惠金融的特征、地位和作用、发展概况与未来趋势 1. 数字支付 解析：结构框架、主要类型 2. 数字小额信贷 解析：主要技术经济特征、业务流程、贷款机构、监管、发展趋势 3. 股权众筹 解析：性质、地位与作用、具体类型、经营模式、运作流程、监管、行业规范、发展趋势 4. 区块链供应链金融 解析：融资平台、发展前景 案例：“裕农通”打通金融服务乡村案例 第四讲：数字金融宏观调控与监管 一、数字金融宏观调控 1. 中央银行宏观调控 2. 数字金融的发展对金融稳定的影响及其挑战 3. 数字金融宏观调控的原则、基本要求、方法和工具 案例：国家金管总局科技监管司打造千里眼顺风耳监管体系 二、数字金融风险防控 解析：数字金融风险的性质和基本特征 1. 数字金融风险的3大主要类型 1）技术风险 2）经济风险 3）法律与监管风险 2. 数字金融风险防控管理 1）由金融机构的数字金融风险防控方法 2）由数字金融管理部门的风险防控方法 案例：招商银行利用大数据识别风险案例 三、数字金融监管 解析：数字金融监管的含义、监管的目标和原则、重点内容 1. 政策框架 2. 监管科技 3. 监管沙盒 案例：美国SEC最新金融监管实践
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