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《互联网金融》 ——新时期金融变革的机遇与挑战 第一阶段课程：P01《互联网金融》 课程对象： 1、 金融行业： 国有银行总行中层，省分行中高层，二级分行行长，一级支行行长 股份制银行总行中层，分行中高层，二级分行行长 地方银行董事长、行长，农信社（联社）主任，农商行、村镇银行行长 保险公司、基金证券信托、财务服务公司中高层 小贷公司、担保公司等小型金融机构负责人 2、 央企、国企： 央企财务公司中高层、投资公司、资产管理公司中高层 财务副总、总监、子公司班子成员 3、 上市民营企业： 财务副总、总监，董事会秘书，电商平台负责人，P2P平台负责人 课程收益：建立对于互联网金融、大数据、O2O改造的总体认知框架 建立基于大数据的移动互联网时代商业模式的认知框架 分析金融管制放开背景下，互联网金融企业的模式、前景与风险 分析传统金融行业的业务模式、流程、产品、渠道的变革与应对策略 分析有限混业经营的大资管理时代，研讨金融机构大数据营销思路与策略 课程形式：体验式学习+讲授+案例分析+小组研讨 案例分析：Google、Facebook、Amazon、Tesla、Lendingclub、阿里巴巴、百度、腾讯、小米、乐视、海尔、余额宝、阿里小贷、淘宝理财、百度百发、网易理财、乐业保、拍拍贷、普天贷、人人贷、好贷网、融360、易宝支付、天云大数据、WIND资讯、东方财富网、工商银行、建设银行、民生银行、兴业银行、招商银行、平安银行 课程时长：2天
课程大纲 第一模块：互联网金融的变革 2H 一、 余额宝颠覆传统金融市场 1、 余额宝-屌丝的逆袭 2、 余额宝模式背后的逻辑 3、 余额宝推倒的多米诺骨牌 4、 余额宝之所以成为余额宝 5、 互联网解决金融的两个关键问题 二、 阿里巴巴战略的三个关键词 1、 平台 ▪ 颠覆商业生态 ▪ 制定游戏规则 ▪ 建设开放平台 2、 数据 ▪ 数据采集 ▪ 数据分析 ▪ 数据预测 3、 金融 ▪ 传统金融 ▪ 平台金融 ▪ O2O 三、 互联网解决金融的两个关键问题 1、 信息不对称 2、 发现用户 创造市场 四、 阿里巴巴的互联网金融全景图 1、 平台、数据 2、 金融 3、 物流 4、 终端： 五、 阿里巴巴的战略演进 1、 收购雅虎：一淘 2、 去IOEC: IBM ORICAL EMC CISCO 3、 大数据分析：阿里云 4、 社交网络、移动互联网： 第二模块：大数据看到未来 2H 一、 拨开大数据神秘的面纱 1、 大数据运用的案例 ▪ IBM：通过数据分析预测未来 ▪ 奥巴马的大数据竞选之路 ▪ Netflix《纸牌屋》 ▪ 郭敬明《小时代》 2、 大数据的历史沿革 3、 美国的经济周期变迁 4、 数据资产核心 ▪ 数字主权的提出： − 棱镜门事件 − 阿里巴巴去IOE − GOOGLE退出中国市场 ▪ 国家安全委员会 ▪ 苏宁的股价走势图 二、 大数据的认知框架 1、 物联网 2、 云计算 3、 大数据的应用 ▪ 数据实时分析 ▪ 行为分析 ▪ 交易分析 ▪ 数据融合 ▪ 阿里案例 4、 行业垂直整合：看到未来 ▪ 雅昌艺术品网 ▪ 乐视案例 − 平台 − 终端 − 内容 − 数据融合 − 数据应用 5、 智慧的地球IBM 6、 GOOGLE的案例 第三模块：互联网金融的未来在中国 3H 一、 中美互联网金融发展的比较 1、 谁将成为21世纪的恐龙 2、 为什么互联网金融在中国这么火 ▪ 中美两国发展互联网金融的差异 − 监管制度 − 经济结构 − 金融市场 − 居民习惯 ▪ 美国互联网金融的实例分析和对中国的启示 − 货币市场基金MMF (Money Market Fund)里Paypal的兴衰 − 纯网络银行 SFNB的消失和网络券商E*trade的挑战 − P2P 的宠儿 Lending Club(LC) − 众筹明星Kickstarter (KS) − 最负盛名的理财门户Mint和独具特色的财富管理网站WealthFront 二、 互联网金融的核心要素 1、 技术基础 ▪ 移动互联网 ▪ 大数据 ▪ 云计算 2、 信息支撑 ▪ 征信系统 ▪ 支付系统 3、 制度覆盖 ▪ 准入制度 ▪ 监管制度 三、 移动互联网与金融变革 1、 移动互联网时代来临 ▪ PC端互联网时代金融变革 ▪ 移动互联网的特征与影响 2、 移动互联网重构金融 ▪ 互联网使普惠民金融成为可能 ▪ 互联网将重塑金融业的文化基因 3、 国内的互联网金融实践 ▪ P2P小贷 − 人人贷 − 拍拍贷 − 好贷网 − 融360 − 普天贷 ▪ 第三方支付 − 易宝支付 − 支付的发展历程 − 易宝支付的创新 ▪ 众筹崛起 − 天使汇 − 点名时间 四、 金融如何利用互联网 1、 大型银行 ▪ 大机构做规模 ▪ 政策、战略、产品、服务、同质化严重 ▪ 拥抱互联网、渐近式的改革、区域试点、逐步推进，市场份额缓慢下降 ▪ 要避免 看不到 看不懂 跟不上 学不会 2、 中型机构 ▪ 中机构做特色 ▪ 差异化的战略、产品、服务、组织、流程 ▪ 利用互联网抢滩登陆，迎来快速发展第二春 ▪ 出现了弯道超车的机会，市场份额上升 3、 小型机构 ▪ 小机构谋转型 ▪ 中后台依托于互联网金融机构与数据平台 ▪ 前端做深度定制化服务。市场份额上长升 4、 大型央企、民企 ▪ 推动产融结合，国家将进一步培育世界级的大而强的新型国企。 ▪ 央企将获得全牌照，拥有银行、财务公司、信托、金融租赁公司。 ▪ 通过收购与入股中小金融机构，抢占市场份额，打破既有竞争格局。 五、 互联网如何进入金融 1、 互联网将颠覆包括金融在内的一切传统行业 ▪ 数据是金融机构的核心资产 ▪ 金融的核心能力是风险控制与资产管理 ▪ 银行告别大而全回归本真 2、 互联网与金融将会走过竞争、竞合、融合的三步曲第四模块：互联网金融对传统金融的影响5H 一、 基于大数据的征信系统 1、 工商银行姜建清董事长在IFF国际金融峰会（2013年12月16日）上的发言 2、 基于大数据的征信系统 ▪ 互联网金融的信用与风险控制解决的核心问题 ▪ 美国消费信贷风险管理行业标准的FICO ▪ 网络金融征信系统（NFCS） ▪ 发达国家的征信系统模式分析 二、 互联网对传统供应链金融的影响 1、 建设银行的互联网金融布局 ▪ 建行跨越式发展路径 ▪ 建行善融商务的布局 2、 供应链金融1.0版本 ▪ 标准化、工厂化、电子化 3、 供应链金融2.0版本 ▪ 平台化、数据化、专业化 ▪ 信息流、物流、资金流 ▪ 案例分析：订单融资 4、 供应链金融3.0版本 5、 京东商城的五次转型 三、 互联网金融对于同业业务的影响 1、 同业业务的现状及发展 ▪ 同业典型业务与套利模式 2、 同业业务的缺陷 3、 同业业务的问题 ▪ 银监会9号文解读 4、 兴业银行的金融创新 5、 互联网时代的同业业务发展前瞻 ▪ 有限混业经营时代大幕拉开 ▪ 有限混业经营时代的同业业务 ▪ 2013年12月7日，央行发布《同业存单管理暂行办法》解读 四、 互联网金融对于零售及小微金融的影响 1、 零售业务大数据营销趋势分析 ▪ 招商银行的新二次转型 ▪ 大数据营销模式 2、 民生银行的野蛮生长 ▪ 与阿里战略合作，电商平台，地推+数据流 ▪ 快速占领社区金融高地，打通电商与消费，小微与零售的通道 ▪ 现代产业金融服务平台 3、 互联网时代的小微金融 4、 互联网时代的社区金融 ▪ 社区银行的起源 ▪ 社区银行的战略意义 ▪ 世界上社区银行的主要模式 ▪ 社区金融发展的趋势 五、 互联网金融对于综合金融机构的影响 1、 平安银行的互联网金融布局 ▪ IT男邵平的互联网思维 ▪ 平安银行的民生基因 2、 平安互联网金融战略分析 ▪ 核心战略 ▪ 核心领域 ▪ 战略关键 ▪ 平安陆金所 六、 互联网金融对于非银行金融机构的影响 1、 基金的狂飚突进 2、 被动和边缘化的券商 3、 站在十字路口的中国信托业 4、 第三方财富管理 七、 互联网金融对于农村金融与城镇化的影响 1、 新型城镇化建设与农业产业化趋势 ▪ 2014年两会新型城镇化建设解读 ▪ 原产地直销模式与统一电商平台模式 2、 城信社农信社改革发展的前世今生 ▪ 城市信用社、城市商业银行的变迁 ▪ 农村金融与农信社改革发展史 ▪ 农信社三大发展模式的趋势与局限 3、 中小银行自我革新的九个关键词
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