|
商业银行信贷业务法律风险控制 课程背景 企业、个人发展所需要资金主要依靠银行贷款， 而商业银行经营的主要利润的一半以上由授信业务创造，信贷业务在商业银行经营中占有举足轻重的地位。银行授信业务繁荣则银行发展昌盛，反之，授信业务风险频发，则银行经营难以为继甚至可能遭致灭顶之灾。因此，发展银行授信业务必须严控风险，尤其应当管理控制好法律风险。因为，法律风险不是孤立的一个风险形态，它存在于各种风险之中，任何一种经营风险都有可能演化为广义的法律风险，以承担法律责任的形式而告终。同时，巴塞尔银行监管委员会发布的《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》（简称：《巴塞尔新资本协议》），也将法律风险纳入了银行资本充足率监管框架，要求银行采用规定的方法计量法律风险，以此作为基础确定其资本标准。 课程目标 全面了解法律、风险以及法律风险的基本概念、特点、分类，系统掌握借借款主体、贷款担保、合同签订和贷款回收等银行授信业务重要环节的法律风险控制技术，从而提高风险的内控能力，降低贷款不良率，提升银行的经营效益。 课程收益 本课程通用理论讲解、授信业务风险控制技术介绍、典型案例分析、讨论、点评、答疑等方式，增强学员的风险意识，丰富学员的防控银行授信业务法律风险的知识与技能，提高学员分析问题和解决问题的能力，帮助银行有效提升风险内控能力，降低风险损失。 培训对象 银行授信业务分管行长、办事处主任等管理人员；信贷业务、贷款审批、风险管理、法律合规、稽核内控等部门负责人；客户经理、风险经理：稽核内控业务骨干及法律合规人员等。 课程时间：2天（最佳时间：3天） 授课特点：擅长从法律视角观察银行业务过程，专注业务实践中的风险防控，追求培训需求与培训效果的完美统一。课程内容系统全面，具有很强的针对性、实用性与可操作性；授课风格深入浅出、生动亲切、感染力强，在典型案件分析中揭示风险与传导风险控制技术，让学员在理论讲解、案例分享、教练结合互动教学中，轻松掌握解决实际问题的方法与要领。 课程大纲： 第一单元：法律如影随我们同行 第二单元：风险与法律风险的基本概念 第三单元：法律风险管理的原则与方法 第四单元：借款人的基本概念 第五单元：银行审查自然人民事行为能力的要求 第六单元：银行审查法人、非法人组织民事行为能力的要求 第七单元：借款人应具备的基本条件 第八单元：借款人审请贷款应具备的基本条件 第九单元：对借款人的限制 第十单元：借款人的特殊主体（助学贷款、消费贷款、港澳居民） 第十一单元：未成年人贷款与财产抵押问题 第十二单元：夫妻财产认定与处分 第十三单元：夫妻债务与承担 第十四单元：借款人典型问题分析（深入剖析实务中常见问题，在解惑释疑的同时，提出处理应对建议） 第十五单元：抵押与抵押权的基本概念 第十六单元：优先于抵押受偿的权力与银行的应对措失 第十七单元：依法可抵押财产具备的法律特征 第十八单元：抵押权生效与抵押登记日的关系 第十九单元：银行审查抵押人主体资格要求 第二十单元：共有财产抵押的形式及其风险控制 第二十一单元：最高额抵押的特性及其风险控制 第二十二单元：抵押担保典型问题分析（深入剖析实务中常见问题，在解惑释疑的同时，提出处理应对建议）
| 
