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共富时代——财富管理体验沙盘 一、【课程背景】 在”共同富裕“的政策背景下，伴随财富管理新时代的到来，各家银行纷纷在相关业务领域发力。《共富时代》财富管理体验沙盘采用人们喜闻乐见的桌游形式，让零售岗位员工充分理解不同金融产品的功能与价值、从全生命周期的角度认知家庭财富管理的意义，可以有效的提升学员的价值感、目标感。
二、【课程收益】 1. 认同：帮助零售条线员工树立职业理想，认同财富管理的价值； 2. 营销：让学员更好理解如何进行全生命周期的财富管理服务与营销； 3. 产品：让学员框架性的厘清、认同零售条线不同金融产品的功能与价值。 三、【教学形式】 50%体验：课程利用《共富时代》沙盘组织学员进行体验，高度还原和模拟人生中的重要事件和金融需求，每组6-8名学员分别扮演一个职业角色，并运用财富管理思维努力让自己实现不同等级的富裕目标。沙盘模拟的根本目的是让学员洞察人生百态，并探寻基于全生命周期理论进行财富管理服务的方式方法。 50%讲解：老师针对财富管理的内涵、价值、基础逻辑方法、典型案例进行讲解和剖析。 四、【适合对象】 银行零售条线员工（含理财经理、客户经理、营业部主任、大堂经理、新转岗人员等） 五、【课程时长】 1天，6小时/天 六、【教学大纲】 （一）开场导入 1.财富管理时代的到来 - 国家“共同富裕”的宏观政策 - 各家银行为什么纷纷发力财富管理工作 - 财富管理的趋势 （二）《共富时代》沙盘模拟体验 1.沙盘规则介绍： -富裕三阶梯理念导入（20-60岁：由自己自主、成家立业、财务自由） -盘面、道具、职业角色、操作规则 -理财原理及沙盘积分规则 2. 沙盘体验 -职业角色认知 -富裕第一阶梯模拟沙盘体验 -富裕第二阶梯模拟沙盘体验 -富裕第三阶梯模拟沙盘体验 3. 沙盘体验复盘 -客观事件复盘 -感想体会复盘 （三）财富管理的内涵和基础目标 1. 财富管理的内涵 -财务管理的全面性要求 -财务管理的目标性需求（保值、增值、避险、传承） 2.普通人面临的人生六大课题 -就医风险 -子女养育压力 -养老压力 -定向传承 -房产压力 -获取超额收益 3.如何搭建家庭的保障体系？ -健康类：医疗险、意外险、重疾险 -长久：年金险、寿险 -好未来：万能险、保险金信托 4.高净值人士的财富管理典型需求 -个人 -家庭 -企业 -社会 5.财富管理的经典模型理论 -客户生命周期理论基础 -美林时钟 -标准普尔家庭资产配置图 6.总结复盘： -人民银行关于财富管理从业人员的层级划分 -课程ORID复盘
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