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银行人的价值——客户生命周期体验沙盘 一、【课程背景】 银行新员工因为专业背景、社会经验等问题通常会出现对银行服务要求、产品价值认知不清等多种现象。职业素养培训能够在意识形态方面起到基础的提升作用，但还不能充分唤起新员工对银行工作专业价值的认知与认同。 在推进”共同富裕“的时代背景下，在宏观经济周期性变化的影响下，未来的银行人急需提升自身对客户的陪伴式服务能力。让新员工充分理解不同金融产品的功能与价值、从全生命周期的角度知晓客户的需求和银行服务的出发点的，可以有效的提升新员工的价值感、目标感。 《共富时代》沙盘采用当代新员工喜闻乐见的桌游形式、也设计了标准化的引导流程，在学习过程中新员工参与度高，学习后易于新员工反思复盘和认知提升。 二、【课程收益】 1. 认同：为新员工认知时代，建立职业发展愿景，提升价值感与使命感； 2. 认知：让新员工从内心深处更好理解什么是全生命周期的服务与营销； 3. 认识：让新员工框架性的厘清不同金融产品的功能与价值。 三、【共富时代沙盘示例】
四、【教学形式】 课程以分组岛屿式（或称鱼骨式）教学，每组6-8名学员为宜。 40%体验：学员完整体验《共富时代》沙盘实施过程。沙盘高度还原和模拟在“共同富裕”宏观背景下企业和个人可能遇到的重要事件。体验过程中每名学员分别模拟一个职业角色，并运用财富管理思维努力让自己实现更高等级的富裕目标。 50%讲解：老师针对时代发展背景、银行人的服务与价值、银行产品框架进行讲解和剖析。 10%复盘：学员结合复盘所学内容，规划个人发展愿景和行动计划。 五、【适合对象】 银行新入职员工 六、【课程时长】 1天，6小时/天 七、【教学大纲】 （一）开场导入——如何理解我们这个时代 1.过去70年银行业的快速发展 -初期：1949-1978 -新生：1978-1993 -重塑：1993-2003 -蓄势：2003-2013 -新征途：2013至今 2.“与客户为伴”的深度服务时代到来 -国家处在迈向“共同富裕”的大时代 -银行客户“个性化”、“全面化”、“智能化”服务需求提升 （二）《共富时代》沙盘模拟体验 1.沙盘规则介绍： -富裕三阶梯理念导入（自己自足、中产阶级、财务自由） -盘面、道具、职业角色、操作规则说明 -沙盘事件记账原理及沙盘获胜规则 2. 沙盘体验 -职业角色选择 -稳定性vs波动性事件分析 -20-60岁四阶段生命周期模拟 3. 体验复盘 -客观事件复盘 -感想体会复盘 -反思与行动计划复盘 （三）从国家发展的需要看银行营销服务与产品功能 1.客户需要专业的服务（零售篇） -发展资本市场的逻辑与基金产品配置 -从中国百姓的五大压力来源看产品配置（疾病、购房、教育、养老、传承） -零售业务产品体系框架及产品特征梳理 2.客户需要专业的服务（公司篇） -从企业生命周期视角看银行对公服务 -从企业经营能力视角看客户服务产品与营销方式 -公司业务产品体系框架及产品特征梳理 -从财富管理视角看公私联动服务 3.银行需要专业的人才 -财富管理从业人员的角色和能力要求 -公司金融顾问的服务范畴 -金融科技人才迫切需求
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