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银行工作人员合规及法律风险防范 杨晓波 一、银行合同风险及防范 1、签合同的首要问题 2、签字盖章方面风险及防范 3、银行面签过程应注意的问题 4、格式合同 5、先合同义务 6、银行附随义务 二、银行担保业务中的法律风险与规避 1、保证合同的成立及效力 2、保证责任的免除 3、保证期间 4、借新还旧 5、抵押担保 6、权利质押 三、结合案例讲述银行工作人员法律合规风险概述 （一）什么是银行法律工作人员合规风险 Ø 银行中层管理人员违规发放贷款的法律风险 Ø 银行中层管理人员非法集资的法律风险 四、商业银行经营活动中的法律风险及管理 Ø 授信业务中的主要法律风险及管理 1.企业授信业务中的主要法律风险及管理 2.个人授信业务中的主要法律风险及管理 3.同业授信业务中的主要法律风险及管理 Ø 金融创新的主要法律风险及管理结合p2p 众筹 理财产品相关案例 1. 创新金融产品的类别 2. 法律边缘的确定与法律合规风险控制 3. 风险识别及评估 Ø 金融消费者权益保护的法律风险及管理 五、商业银行内部管理中的法律风险及管理 （一）员工劳动关系中的法律风险及管理 1.商业银行劳动关系与非金融企业的区别 2.商业银行内部自然关联人的判定和规避 3.员工责任的判定与承担 （二）商业银行的知识产权法律问题 （三）商业银行的侵权风险防范与管理 六、商业银行法律风险的管理机制 （一）什么商业银行法律风险的管理机制 （一）现状及问题 （三）展望及趋势 七、银行工作人员职务犯罪经典案例剖析
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