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商业银行信贷定性分析 课程背景 “魔”高一尺“道”高一丈！尽管商业银行处于信贷的主导地位，但是大多数银行工作人员无法跟从事相关行业十年乃至几十年的老板对话，也无法对企业的战略、公司治理和运营管理水平（包括研发设计、物流供应链、生产质量、营销品牌等）做出更深入细致全面的审查。某种意义上说，商业银行信贷管理人员，特别是客户经理，缺足够的“道行”。如何通过几天的时间提升自己的“道行”，快速提升信贷审核的质量和效率？《商业银行信贷定性分析》可以告诉您如何通过参观企业、跟企业老板对话或者高管访谈快速有效的分析评估企业的战略管理、运营管理和公司治理水平、如何通过对企业的宏观中观和微观企业环境等分析判断项目的前景。 课程内容 课程分析了当前商业银行风险管理的问题，分析了如何从源头抓住信贷定性分析，事前控制信贷风险的思路，全面系统的提供了企业信贷定性分析管理水平和效率提升的工具和方法。提供了如何抓重点和要点，快速有效分析企业战略管理、运营管理和公司治理水平的大量方法工具。特别是如何考察企业老板，如何跟老板对话，如何通过参观企业、如何评估企业的运营管理水平（包括研发设计、采购物流、生产质量、营销品牌服务等）。 课程收益 1.分析当前中国银行风险管理主要问题，提出了商业银行风险管理转型的对策； 2从战略管理、运营管理和公司治理等角度全面系统讲述如何更快速有效对银行信贷客户（企业）进行定性分析。增加信贷管理人员与老板对话访谈的能力。 2从成功和失败的案例剖析、参观、问卷和访谈、模拟互动、定性分析重点要点等角度培养信贷管理人员，特别是信贷一线客户经理对企业信贷定性分析的敏感度和判断力，提升每个信贷管理人员对企业信贷定性分析的水平和效率。 适合对象 适用于所有从事商业银行信贷或者风险管理人员，包括行长和主管信贷副行长、信贷客户经理，主要适合信贷一线员工。 课程特点 1．实战性。提供了分析方法和工具，结合银行业务和案例来讲解，更贴近银行实际与实战； 2．通俗性。用简单的言语和现实的案例解释深奥晦涩的专业术语； 课程大纲 一、商业银行信贷风险管理问题与对策 1.1什么是管理科学 1.2管理的本质是什么 1.3当前商业银行信贷风险管理主要问题 管理科学与银行信用风险管理体系问题 管理的本质与救火 1.4、商业银行风险管理转型：大力提高信贷定性分析水平，从源头事前控制信贷风险 从事后控制到事前控制转型 从“科学管理”到“经验管理”转型 从专业能力到专家能力转型 从静态思维到动态思维 1.5案例:扁鹊、律师故事、深发展、齐鲁银行、民生银行、工商银行、汇丰银行、CAPITALSOURCE、MBNA、深发展等 二、商业银行信贷定性分析之一：战略篇 2.1 基础战略理论：企业绩效函数、战略管理、运营管理和公司治理 2.2 基础战略理论：战略与战略管理的概念 2.3基础战略理论：战略管理的“一个中心两个基本点” 2.4最佳战略实践案例精选：什么是好的战略？ 2.5常见的企业战略通病：六大症状与问题剖析 2.6 如何考察企业家及其战略水平？ 2.7如何抓要点重点快速判断企业的总体战略水平？（十大问题及其评估工具） 2.8案例：招商银行、万科、世联地产、淘宝网、分众传媒、苹果公司、东经包装、某鞋材厂、洛染股份、汇众水处理、宏大爆破等 2.9互动：以某公司咨询案例为主，进行战略管理水平综合诊断分析 三、商业银行信贷定性分析之二：公司治理篇 3.1 公司治理基础理论介绍：公司治理与治理转型 3.2最佳公司治理实践案例精选：什么样的公司治理水平是最佳的？ 3.3国有或民营企业公司治理“七宗罪”： 了解现有企业的公司治理乱象和主要问题 3.4如何抓重点和要点快速判断企业的公司治理水平？（综合评估问卷调查及其评估工具） 3.5案例：中联重科、新东方、香港利丰、麦肯锡、爱多、某鞋材厂、宏大爆破、东经包装、汇众水处理、洛染股份等 3.6互动：以一家公司的咨询案例为主，进行运营管理水平的评估分析 四、商业银行信贷定性分析之三：运营篇 4.1 运营管理基础理论：价值链与运营管理体系介绍 4.2最佳运营管理实践案例精选：什么样的运营管理水平是最佳的？ 4.3 如何抓要点重点快速评估分析企业的采购、研发设计、生产、质量、营销销售品牌和物流等水平 4.4工厂速读法与如何参观考察企业？ 4.5如何判断企业的运营管理水平？（综合评估问卷调查及其评估工具） 4.6 案例：七格格、某鞋材厂、东经包装、香港利丰、青岛海尔、比亚迪、汇众水处理、天地行、洛染股份等 4.7互动：以一个咨询案例为主，进行运营管理水平的评估分析互动研讨 五、商业银行信贷定性分析之四：环境篇（选修） 5.1 宏观环境分析：PEST分析 5.2中观行业环境分析 市场分析 集中度分析 行业生命周期分析 竞争对手分析 标杆分析 成功关键要素分析 商业模式分析 5.3微观企业环境分析 资源分析 能力分析 现有业务分析 5.4动态分析 总裁生命周期分析 行业和产品生命周期分析 企业生命周期分析 5.5案例：中联重科、某鞋材厂、宏大爆破、东经包装、汇众水处理、洛染股份、天地行等 5.6互动：以一个咨询案例为主，进行宏观中观和微观环境分析研讨互动
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