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商业银行风险管理转型 课程背景 日本大地震、中东地带政局动荡、欧洲主权债务阴霾、美国经济复苏的不稳定性、后金融危机时代中国商业银行依然面临一个不确定性的外部环境，而中国经济增长模式转型的阵痛、金融监管力度的加大，利率市场化改革、通胀环境下的紧缩货币政策、商业银行竞争的加剧，让商业银行风险管理面临前所未有的挑战。商业银行需要改变传统的风险管理方式与方法，果断进行管理转型，如何通过风险管理转型以化危为机，《商业银行风险管理转型》给出了答案。 课程内容 课程剖析了当前商业银行风险管理的种种问题，提供了商业银行风险管理转型的路径和对策等银行界最关心的问题，特别是提供了中小企业信贷风险管理水平和效率提升的工具和方法思路。 课程收益 1.分析当前中国银行风险管理主要问题，提出了商业银行风险管理转型的对策； 2、分析了中小企业信贷风险管理的难点，提供了如何提高中小企业信贷管理水平和效率的思路和方法工具。 适合对象 适用于所有从事商业银行信贷或者风险管理人员，包括行长和主管信贷副行长。 课程特点 1．适用性。适用于任何不同规模和性质企业高层，无论是国有企业和还是民营企业； 2．实战性。结合银行业务和案例来讲解，更贴近银行实际与实战； 3．通俗性。用简单的言语和现实的案例解释深奥晦涩的专业术语； 课程大纲 一、商业银行风险管理问题 1.1什么是管理科学 1.2管理的本质是什么 1.3当前商业银行风险管理主要问题 管理科学与银行信用风险管理体系问题 管理的本质与救火 做大做强与做分母 1.4案例:扁鹊、律师故事、深发展、齐鲁银行等 二、商业银行风险管理转型 2.1从事后控制到事前控制转型 2.2从“科学管理”到“经验管理”转型 2.3从专业能力到专家能力转型 2.4从静态思维到动态思维 2.5从“做大”到“做强”转型 2.6从贷款观念到投资观念转型 2.7案例:民生银行、工商银行、汇丰银行、CAPITALSOURCE、MBNA、深发展等 三、商业银行风险管理的战略思维 3.1 商业银行战略管理与风险管理平衡 3.2 商业银行风险事前控制 宏观环境变化下信贷业务如何做加法 避免风险与信贷业务如何做减法 分散风险与信贷结构如何调整 减少风险与信贷控制主要方法和思路 操作性风险、尽职调查与信贷人员能力转型 3.3 案例：MBNA 、 交通银行、广发银行 美国银行、花旗银行、countrywide等 四、中小企业信贷风险管理 4.1 中小企业的概念 4.2 中小企业的特点 4.3互动： 中小企业信贷风险管理的难点在哪里 4.4 国外商业银行中小企业信贷风险管理借鉴 4.5 “三品”、“三表”与中小企业信贷风险管理 4.6 中小企业信贷风险管理“加法减法合并法” 4.7中小企业信贷风险管理模型构建 4.8 中小企业信贷风险定性分析方法工具 工厂速读法与如何参观考察企业 如何考察企业家或者总经理的“人品”与战略素养 如何快速判断企业的战略水平？（十大问题问卷及其评估工具） 如何快速判断企业的公司治理水平？（五大问题问卷及其评估工具） 如何判断企业的运营管理水平？（综合评估问卷调查及其评估工具） 4.9 案例：汇丰银行、欧洲开发复兴银行、爱多、新东方、分众传媒等 4.10 互动：以某公司为案例，进行战略、公司治理与运营水平的评估分析
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