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法税双商谋定财道 课程背景： 2020开年迎来黑天鹅，全球疫情肆虐，大类资产暴跌，经济危机山雨欲来。全球经济萧条对财富管理的影响不但是资产价格的大幅波动，更是政治风险带来的制度改变，国有化，过度税收，甚至战争等。《2019中国财富报告》调研样本显示，中国高净值人群数量增长迅猛，同时迎来财富从第一代创业者向第二代守业者转移的高峰期，外部环境与市场进程倒逼政策与监管趋严，民营经济变局引发企业家群体性焦虑，财富保护和传承的需求同样带动了三高人群与中小企业主对于税务和法律方面专业服务需求的提升。 加入CRS，新的个人所得税法案，房产税进入酝酿的阶段，高净值人士对于税务法律的专业意见需求更为突出，此项需求已经成为了高净值客户的共性需求。从事理财服务的金融保险服务人员，迫切的需要法税同修，利用法税咨询服务场景和保险，信托等工具相结合，通过中高端客户的风险识别技术，优化资产配置策略的底层逻辑，有效抵御不确定的财富风险，提升财富管理技能和服务高净值人群的能力水平。 《法税双商谋定财道》是鄢利老师数次升级结合最新政策与分析的课程，本次课程带领学员从历史到今天，从国外到国内，从宏观到微观。全景化展示财富管理框架，整体化财富管理思维，焦点化财富管理破局。 课程目标： ● 升级认知：清晰财富目标，完善管理水平 ● 强化基础：知识讲授提炼，案例实务应用 ● 搭建架构：法税顶层设计，夯实资产配置 ● 打造场景：高端客户定制，综合服务场景 ● 持续服务：专业顾问流程，分步规划实施 课程特色： ● 项目化：把握学员需求，提质增效为目标 ● 案例化：解析现实案例，反复淬炼成技能 ● 实务化：回归思考落地，知识燃烧重运用 ● 工具化：专业流程控制，关键环节用工具 课程时间：2天，6小时/天 课程对象：保险高绩优，私行理顾，财富管理顾问 课程方式：课程讲授60%，案例分析及实操练习40% 课程大纲 第一讲：带你认识终身寿 1. 终身寿产品解析 2. 客户为什么配置终身寿 3. 大单业绩方程式 4. 客户KYC与财富风险理念导入 第二讲：高客焦虑与财富管理需求 1. 危机下的方舟-VUCA时代的财富策略 2. “风险金字塔”识别高客痛点 工具演练：风险金字塔与财富池 3. 资产配置策略优化步骤与原则 4. 法税奠定“非责”工具的底层逻辑 思维导图：六法支撑五权应用四角设计 第三讲：新形势下的税商构建与财富风控 案例：“冰冰”事件-从税收征管政策导向解析高净值人群的税务风险 1. 社保入税的背后，从降税降费到征收率提升 2. 个税新政对三高人群的实质影响 政策解读：“综合所得”与“汇算清缴” 3. 房产税立法铺垫是税收征管的深刻革命 4. 人行大额现金管理新政解读与税务优化 5. 企业家核心利益与三大税务风险 6. 世界主要国家税收制度和特点 7. 高净值客户税收筹划五大要点 8. 税收筹划中保险工具应用四大方法 通关：关联保险涉税法律条文汇总 第四讲：法商场景赋能财富管理 1. 新民法典下财富保护与传承中的法律风险种类 1）婚姻法场景：离婚律师 2）继承法场景：遗嘱库公益活动 工具：传承工具对比一览表 3）公司法场景：“家/企/财”隔离企业家群体性风险 4）信托法场景：沈殿霞信托设立的价值与意义 工具：“四角”保单结构化设计 第五讲：法税双核赋能，财富管理谋定而后动 1. 中国高净值人群财富管理面临的挑战 2. 高净值人群的财保与财传策略 工具：“五权”话术应用 3. 家企资产隔离之天龙八步 4. 当前形势下的财富管理思维 学员福利工具箱： ①金句 ②产品资料库 ③工具汇总 ④通关话术集锦 ⑤保单结构化设计 ⑥传承工具对比表
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