|
法商思维在保险销售中的运用 课程背景： 2020年3月国家首次完成全民个税汇算，标志新的个人所得税法全面落地执行。2020年5月28日，中国首部民法典正式通过全国人大审议，2021年1月1日正式实施。这两部影响个人财富的重要法律，将对家庭个人理财产生深远影响。新法制下企业家家庭婚姻，财富传承，企业经营都面临新环境下的未知风险。 新的法律环境下如何未雨绸缪，提前规划，让辛苦创建的财富能惠及个人和家庭，福泽后人，是从业人员需要学习和关注的重要话题。本课程结合法院判决案例，和当前经济形势变化，融合税法，民法典完成一场干货满满的保险法商培训。 课程收益： ● 学习民法典和保险业务相关法条，对保险业务员普及常规保险法律知识； ● 通过对保险相关法律梳理，助力销售人员建立保险销售法商思维； ● 通过对四类高净值客户和对应法院判决案例分析，强化保险法商营销方式； ● 学习获取法院判案素材的方法和判案故事促成的手段； ● 学习高端客户开发心态要求，核保要求，指定行动计划，达成销售目标； ● 学习法商产说会销售模式。 课程时间：2天，6小时/天 课程对象：绩优高手，主管，经理，核心业务人员 课程方式：讲授+案例 课程工具（建议）： 1.全民法保一本 课程大纲 第一讲：法商在保险领域的应用 1. 法律三大体系和保险设计 2. 民法典与保险销售 3. 税法与保险销售 4. 保险法、民法典和保险合同关系 5. 民法典实行对保险行业的影响 第二讲：学些税法，突破企业主客户 1. 中国税法改革的进度 2. 范冰冰涉税案例分析 3. 首犯不刑的要求 4. 企业主税务风险暴露风险 5. 个税汇算改革和汇算清缴 6. 个税汇算导致的企业主税务风险 7.案例分析：朱红兵走私案件判例与保单设计分析 第三讲：活用民法典，开发女性客户 1. 女性客户的担忧和保险分析 2. 女性关注的话题和保险处理 1）结婚问题 2）给老公投保的理由 3）老公不同意买 4）孩子教育金 5）保险理赔款 6）婚前保单 7）夫妻共同债务 8）离婚冷静期 9）女性投保人选择 10）离婚财产分割 法院案例：离婚后帮前老公交保费，前老公身故如何赔？ 第四节：遗嘱加年金，处理高龄客户保单 1. 民法典继承编和保险 2. 大保单中遗嘱和公证机构角色 3. 遗嘱管理人角色和传承保单设计 4. 五套房子，四个孩子的分房难题 5. 案例分析：有钱继承财产，但是不够钱还债-高负债人士保单如何设计？ 第五节：利用不同法制，签单海外移民客户 1. 疫情中客户对海外国家态度变化 2. 疫情隔离导致人员资产流动问题 3. 中美对抗中的资产安全性问题 4. 人民币汇率趋势和分析 5. 加大国内保单配置，锁定人民币资产 第六讲：高端客户开发技能和名单准备 1. 大保单的心态建设 1）胆大 2）心大 3）口大 2. 大保单的技能建设 1）保单检视与专业设计 2）专业核保追踪与注意要点 3. 大保单目标与行动 1）名单整理与目标规划 2）拜访计划 第七讲：客户产说会行销的操作和注意事项 一、产说会销售的优势 1. 名单 2. 场地 3. 信任度 4. 专业度 二、法商产说会的准备 1. 主题设计 2. 名单准备 3. 话术和邀约 4. 礼品和会议准备 5. 主讲设计 三、产说会现场控制和收单 1. 人力配置 2. 流程设计 3. 主讲 4. 后期跟进和保单回收 四、法商年金产说会课程分析与研讨 1.开场导入 2.核心观念 3.产品导入 4.保单促成与收单 5.产说会研讨 课程结束
| 
