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《金融机构反洗钱管理》 课程大纲 主 讲：雷春柱 常住地址：武汉市 讲课时间：周一至周日 主要文件依据 １．《反洗钱法》（2006年主席令第56号） ２．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号） ３．人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（自2019年1月1日起施行） ４．《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》 （银保监令2019年第1号） ５．《关于进一步做好银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银保监办发[2019]238号） 6. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（人行令〔2021〕第3号） 本讲义主要内容 第一章 金融机构反洗钱概述 第二章 金融行业反洗钱架构与措施 第三章 金融监管反洗钱处罚案例分析 第四章 金融机构反洗钱客户身份识别 第五章 金融机构大额交易和可疑交易报告 第六章 应重点防范的洗钱形式 第七章 与洗钱相关的犯罪活动 第一章 金融机构反洗钱概述 一、什么是洗钱 （一）洗钱一词来历 （二）洗钱的概念 二、洗钱的特征 三、洗钱的过程 四、反洗钱概念 五、洗钱罪认定与案例分析 (刑法第一百九十一条) 处罚对象不是作案人，而是为作案提供帮助人员 1. 洗钱罪认定 2. 洗钱罪处罚 3. 洗钱罪案例分析 第二章 金融行业反洗钱总体架构与措施 （银保监令2019年第1号） 一、金融行业反洗钱总体操作架构 二、金融机构反洗钱主要措施 （一）建立金融机构反洗钱组织体系 （二）完善反洗钱内控制度 （三）规范金融机构反洗钱操作流程 （四）认真执行金融机构反洗钱各项规定 （五）加强对境外分支机构，反洗钱工作管理 第三章 金融监管反洗钱处罚案例分析 1. 央行反洗钱行政处罚案例 2. 银监反洗钱行政处罚案例 3. 人行2021年通报某银行违规开立大量银行账户涉及电信网络诈骗案件情况 第四章 金融机构反洗钱客户身份识别 一、什么是客户身份识别 二、为什么要对客户身份进行识别 三、如何进行客户身份识别 四、特殊客户身份识别 第五章 金融机构大额交易和可疑交易报告 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号） 一、报告相关规定 二、大额交易报告 三、可疑交易报告 四、对恐怖活动组织交易报告 第六章 金融反洗钱应重点防范的洗钱形式 一、买卖证券 二、炒股盈利 三、买卖地产（珠宝、古玩） 四、保险福利 五、参与赌博 六、亲属代为存取 七、多次转账 八、虚假交易 九、先捞后洗 十、边捞边洗 十一、影子公司 十二、海外交易： 十三、转移境外 十四、携款外逃 第七章 与洗钱相关的犯罪活动 中华人民共和国刑法（2017年修正） 一、主要罪名 二、典型洗钱犯罪案例分析 （一）走私普通货物、物品罪 （二）逃税罪 (三）贪污(侵占)罪 （四）受贿罪 （五）盗窃罪 （六）诈骗罪 （七）集资诈骗罪 (八）贷款诈骗罪 （九）票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 （十）信用卡诈骗罪 （十一）伪造、变造金融票证罪 （十二）金融机构人员吸收客户资金不入账罪 （十三）货币犯罪 （十四）高利转贷罪
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