|
商业银行集团客户信贷操作实务培训大纲（2天） 一、培训对象：商业银行公司业务部、大客户信贷部、信贷审批部、授信管理部门等 二、培训内容：客户经理拓展集团客户的营销技能培训、设计集团客户授信融资方案能力训练、控制集团客户授信风险 三、培训目标：提高集团客户开发成功率，控制集团客户融资风险。全部通过实际案例的分析、讲解，帮助客户经理能够准确的定位适合自己的集团客户，清晰了解设计集团客户授信方案的技能。 四、培训时间：2天 五、授课形式：讲师详细讲解开拓集团客户信贷业务的流程，设计集团客户授信方案，并按照实际流程示范营销 六、课程大纲： 第一天 集团客户开发和管理技巧 1、我国集团市场的整体分析 Ø 中央企业集团客户概况 Ø 地方国资委集团客户概况 Ø 外资企业集团客户概况 Ø 民营企业集团客户概况 Ø 资本市场集团客户派系 2、合格集团客户的要点 Ø 国内领先的企业集团分析 Ø 中国石化、中国石油、中国中化等集团授信分析 Ø 西门子、通用电气等企业集团运行架构、融资特点 Ø 国美电器、苏宁电器等企业集团的融资特点 3、集团客户授信操作要求 Ø 跨区域运作集团客户的风险控制 Ø 主办行、协办行的配合机制 Ø 集团公司统一授信、分散操作的要点 Ø 集团企业财务报表分析技能 Ø 符合银行融资要求的集团客户基本特点 Ø 集团客户的风险识别要点 Ø 甄别有价值集团客户技能 Ø 集团客户综合贡献度分析 Ø 集团客户报价安排 Ø 评估集团客户的价值要点 Ø 针对集团客户的银行融资产品组合 Ø 针对集团客户的融资实施方案 Ø 操作中集团企业客户经理的素质要求 4、目标集团客户的选择 Ø 确定集团客户的原则 （结合国家产业政策、银行信贷投向偏好、集团客户价值等） 5、集团客户的风险控制 Ø 如何控制集团客户的违约风险 Ø 如何发现集团违约的迹象 Ø 如何进行集团客户风险预警 6、集团融资的后续管理 Ø 集团客户融资后续强制结算要求 Ø 集团客户融资贷后档案管理 Ø 集团客户融资的贷后管理基本规定 第二天 集团客户金融服务方案设计及案例分析 7、集团客户融资金融服务方案设计 Ø 如何识别集团客户结算特点，资金需求特点 Ø 设计科学合理的集团客户金融服务方案的技巧 Ø 集团客户授信服务方案设计示范 Ø 集团客户融资涉及的有关协议文本制作技巧 集团统一授信协议、集团统一担保协议等 8、集团客户授信调查报告撰写 Ø 集团客户授信调查报告撰写要点 Ø 集团客户授信风险的分析要点 Ø 集团客户风险防范和控制措施 Ø 集团客户收益分析要点 9、组织实施方案 Ø 实施集团客户融资方案注意事项 Ø 集团客户融资过程监控要求 10、授信方案的制作案例及讨论 Ø 集团客户票据融资方案 Ø 集团客户委托贷款融资方案 Ø 集团客户供应链融资方案 Ø 集团客户综合融资方案 Ø 集团客户法人帐户透支融资方案
| 
