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金融科技驱动金融模式创新与案例分析 梁力军副教授 课程背景： 云计算、大数据、区块链、移动互联、人工智能等一系列的新一代信息技术的发展和应用，开启了金融科技时代的来临，为银行业带来了全新的挑战和机遇，尤其是在银行数据治理、系统架构、风险管控、基础设施建设、系统开发、运行维护等领域均提出新的要求。 当前，加大对新兴技术的探索研究、积极推进新兴技术成果应用，并提升商业银行综合技术实力和科技创新能力、发挥数据价值、优化客户体验和增加客户黏性，成为当前银行信息科技工作面临的重要课题。 课程时间： 本讲座计划时长为 1 天（6 小时）。 第一天：引入金融科技案例与视频素材，并解析国内外金融科技的创新发展史、现状；详细解析主要金融科技及技术特点。 第二天：国内外金融科技驱动各行业中的模式创新及应用情况，对金融科技未来发展的展望。 授课对象： 商业银行、第三方支付、金融科技公司、互联网公司等机构的科技部、电子银行部、互联网金融、风控合规部、运维部、卡部、零售业务部、个金部等部门的管理者、技术业务人员等。 授课形式： 课件讲授+视频与素材解析+案例分析+实战演练 课程收益： 通过本次培训，使参训机构能够充分了解和借鉴国际、国内等互联网企业、银行机构、非银机构运用金融科技实施的模式创新及应用，做到“知己知彼”，有效将金融科技手段应用于自身，实现“思维创新”“模式创新”“科技创新”的金融创新，构建适合参训机构自身发展的“新金融模式”与“金融科技战略”，从而以变应变，在“互联网+”和大数据时代下实现竞争意识和竞争手段的领先，以及快速有序发展。 课程大纲： 1. 视频案例+思考与讨论 n 5G 银行：中国银行；建设银行；邮储银行 思考：5G 技术如何在银行线上与线下深度应用 n 开放银行：三无银行－无界、无感和无缝 思考：开放银行不只是 API 和 SDK 的开放，而是心态、平台和场景的开放。 n 智能机具：让金融有温度的 ATM 机 思考：大数据如何使银行成为—智慧银行+智能银行+智联银行 n 网点转型：智能网点 思考：商业银行的线下网点如何转型，如何吸引客户 2. 金融科技回顾：昨天，今天和未来 1) 话语变化：金融互联网、互联网金融到金融科技 n 金融互联网：金融的线下平移 n 互联网金融：互联网平台上的独舞者 n 金融科技：ABCD 科技与金融的化学反应 n 未来金融：技术主导的金融创新与发展 2) 历史阶段：金融科技的三次飞跃 n 金融助力科技：股票制与第二次工业革命。 n 科技引领金融：金融的国际化与数字化。 n FinTech vs TechFin ：金融成为创业集中区。 3) 前瞻判断：银行 4.0+金融科技 4.0 的到来 n 数字金融世界：金融科技全面融入生活。 n 中国金融科技何以引领世界。 n 银行 4.0 时代的预言－科技改变生活 科技重塑金融 3. 创新与发展：金融科技的基本模式及热点话题 1) 支付结算类及创新 n 从工具到平台：从支付走向社交；从社交走向支付 n 支付宝 VS 微信支付：谁将胜出。 n 网联与支付公司：第三方支付直连时代的终结 n 银行重新重视支付：生活场景的重新杀入 2) 互联网金融类类 n P2P：线上小微的探索和折戟沉沙 n 众筹金融：从股权众筹到互联网非公开股权融资 n 线上投贷联动：股份制银行的探索 n 比特币：区块链的首个应用场景 3) 智能投顾与投资管理类 n 智能投顾：机器人取代人脑？ n 电子交易服务：柜台交易是否沦为历史？ n 线上宝类：余额宝的兴衰史 4) 大数据与人工智能等新型计算金融 n 大数据：大数据中心、大数据分析、挖掘和应用。 n 科技计算：去 IOE、分布式计算、云计算、量子计算 n 人工智能：语音识别、人脸识别、智能投顾等 n 区块链：分布式技术的金融深度应用 4. 典型案例：金融科技领域的动物世界 1) 王者争霸：BATJ 金融科技布局全景 n 是新业务还是新维度：互联网产业切入金融 n BATJ 金融科技布局战略对比 n 百度金融：度小满的无处不在 n 阿里金融：阿里帝国的八爪鱼战略 n 腾讯金融：社交金融+金融社交 n 京东金融：线上电商+线下物流－双线作战 n 其他互联网公司的金融科技应用 2) 谁与争锋：商业银行之金融科技创新 n 国有银行类之大象跳舞 n 建设银行：金融科技领军突起－从顶层到落地 n 工商银行：金融科技之四融－融 e 联行购借 n 中国银行：金融科技之行者－金融科技金箍棒 n 农业银行：金融科技之焦点－农字当头：面宽+焦点 n 交通银行：金融科技之发力－追赶+发奋 n 邮储银行：金融科技之普惠－网点优势+科技 总结：国有银行的金融科技发展策略比较与借鉴 n 股份制银行类之群狮飞奔 n 招商银行之一枝独秀－金融即生活 n 平安银行之奋起直追－金融壹账通 n 兴业银行之后起之秀－兴动力+钱大掌柜 n 浦发银行之科技强行－开放银行：嵌入场景 总结：股份制银行的金融科技发展策略比较与借鉴 5. 金融科技与商业银行的未来 1) 银行机构与互联网科技公司有边界吗？ 2) 混业模式下：商业银行的业务如何发展？ 3) 银行 4.0 时代：银行的未来和未来的银行。
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