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新时代下金融科技驱动银行数字化新 POSE 梁力军 一. 课程收益 本培训内容将紧密结合新常态下银行转型发展的切实需求，沿“新常态驱动－金融科技驱动－银行数字化创新”主线，结合 ABCDG 等新兴技术和国家关于“新基建”的支持发展战略、银行敏捷银行与数字银行转型发展趋势，剖析商业银行在经济新常态、科技新常态和 VUCA 新常态下，如何提升打造新“POSE”的数字化银行——P：Platform Bank平台银行；O：Open Bank，开放银行；S：Scene Bank；E：Ecology Bank,从而实现“借势而为、顺势而为”！ 本培训将既具有宏观高度、也具有与时俱进的知识拓展性，从银行转型发展战略、互联网理念、新技术创新应用等方面，可以有力开拓银行高管人员的开放思维、互联网思维和数字化思维，使银行及领导层能够清晰认知数字化银行打造之路，并可借鉴同业先进银行的数字化银行、数字化领导力、金融科技创新应用情况（如自金融、直销金融、智能金融、场景金融、开放金融和无感金融等），提升银行各层级领导在服务、营销、风控等转型发展方面的数字化思维和数字化能力。 二. 授课设计 线下培训时长计划为 6 小时。包括两大主题：主题一，银行转型之金融科技驱动；主题二，数字化银行新 POSE 之打造。 具体内容如下： 一、银行转型之金融科技驱动 (一) 银行面临的数字化新常态 1. 银行面临的新常态 经济金融环境新常态 银行客户用户新常态 银行产品服务新常态 银行触客渠道新常态 金融科技创新新常态 金融生态竞争新常态 金融风险监管新常态 2. 数字经济对银行数字化的驱动 我国数字经济的总体发展 数字账户对商业银行的影响 数字人民币对商业银行的影响 金融新基建对商业银行的影响 (二) 金融科技创新驱动及案例解析 1. A 人工智能技术及金融应用－智能金融+智慧金融 2. B 区块链技术及金融应用－区块链金融 3. C 云技术及金融应用－云金融+金融云 4. D 大数据及金融应用－金融大数据+大数据金融 5. 5G 技术解析及金融应用－5G 金融 6. 金融科技在银行业中的创新典型案例 主题二：数字化银行新 POSE 之打造 (一) 银行 4.0 下的数字化思维与模式打造 1. 开放思维：开放银行构建 开放银行内涵与特点 开放银行主要模式 开放银行适用的场景 API 接口由封闭走向开放、植入与嫁接 开放银行的数据风险问题 开放银行案例分析 2. 平台思维：平台银行+BBC 生态银行 平台银行及适用场景 金融平台银行 信息平台银行 银－银－企（BBC）多元生态银行 3. 场景思维：场景银行+生态银行 金融场景和场景金融是什么？ 场景金融解决什么？ 场景金融怎么做？ 场景金融的重点与突破方向在哪儿？ 虚拟银行案例与效能分析 (二) 数字化银行打造之路径 1. 擅谋：银行数字化转型总体规划 战略目标实施与组织结构优化 新技术创新与数字风控运用 运营+业务+信息流程改造 经营思维理念与运营管理转型 物理网点转型与线上经营推进 2. 擅思：银行领导数字化思维 功能为王思维：功能才是核心，产品再花哨便得对路，以客户需求和体验为导向，才是硬道理 银行形态思维：银行不是一个地方，是一种行为；未来的银行无所不在，无时不在，看不见，但摸得着 银行服务思维：金融服务是必要的，但银行却是不必要的；有时，非金融服务比金融服务更能获客和引流 银行场景思维：信用卡、借记卡没必要存在。信用额度能否根据消费场景与我的匹配度来定，而不是看人 3. 擅治：银行治理层面 战略与战术：银行战略规划与发展定位 公司治理、系统治理与数据治理的融合与平衡 合规治理、风险治理与内控治理的融合与平衡 4. 擅数：IT 系统及数据管理层面 数字化智商分析、财商分析 银行产品与服务创新转化率与转化效果 银行生态系统与场景、平台建设效果 数字化风险承受能力、风险转化促进收益 核心业务数字化转型投入及份额、效益 5. 擅做：数字化领导力提升层面 管理文化与管理意识的水平程度 信息沟通技巧与方式、效果 应用能力与处置方式、处置效率 个人行为示范性与规范性、影响力 领导影响力与传播度 激励和处罚措施的思维 三. 授课对象 商业银行、互联网公司、类银行等机构的高级管理层、战略规划部、信息技术部、电子业务部、网络渠道部、风控合规部、集中运营部、零售业务部和公司业务部等部门的高级管理人员等。
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