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商业银行营销管理体系规划暨 核心竞争力打造系列课程 之 《理财经理金融素养提升与产品交叉销售》 第一部分 项目背景 q 财富趋势：中国家庭的金融资产的存量连续多年高速增长，截止2020年已经接近200万亿，普通居民家庭储蓄对于“安全的优质投资渠道”有了更多需求； q 市场环境：随着资管新规的逐渐落地，银行理财产品不断退出市场，存款收益不断下降，各家银行都在权益类资产的选择和营销方面下足了功夫，随着客户被教育程度不断提高，银行在专业层面的竞争将日趋白热化； q 考核导向：从零售业务来看，银行的考核逐渐从单纯的考核存款，转向了全量金融资产的考核，产品的交叉销售、客户资产配置的丰富，是业绩可持续增长的基础； q 专业能力：市场环境及客户需求的加速变化，理财经理的专业能力提升已经刻不容缓，从分析市场、了解产品、理解客户三个维度系统提升自己；
第二部分 项目目标 q 正知正见：了解金融市场的运行规律，理解各类资产在市场中的作用和定位，明确对于风险的理解； q 认知框架：对于市场规律、投资工具、投资者决策、投资组合构建等问题形成完整的逻辑认知框架； q 规避错误：投资决策往往需要严谨的逻辑框架作为支撑，还需要足够多的经验作为积累。通过实战复盘来解析市场，避免那些最常见、最典型的投资分析错误； q 提升素养：具备正确的金融知识，提高金融信息的吸收效率，加强对客户的综合服务能力，给客户提供高质量的投资决策建议； 第三部分 课程对象及时间 一、课程对象 q 私人银行、财富中心的理财经理； q 分/支行理财经理、零售业务客户经理； 二、课程时间 q 1~2天，6小时/天；
第四部分 课程形式 一、课前诊断 q 分管领导、业务骨干与授课老师共同进行线上诊断、调研； q 了解培训目标群体的考核指标、主要客群及重点产品； q 掌握培训目标群体的培训起点及现状； q 明确项目目标，确定项目具体内容，以保证内容的针对性； 二、案例教学 q 结合培训目标群体现阶段考核的重点，萃取出最重点及最困难的工作场景； q 对面对相关工作场景所需要的知识、技能、观念态度进行提炼； q 从以上提炼的内容中，选择最典型的案例，进行教学； 三、互动演练 q 结合案例教学，进行现场练习、小组讨论、角色扮演等教学方式； q 将重要场景、重点产品的相关技能，作为现场成果进行总结提炼； q 培训后结合“改进承诺书”，最终做到学以致用； 四、行动学习 q 通过翻转课堂、群策群力、世界咖啡等方法，激发学员自主学习的愿望及成果； q 通过学员优秀经验的萃取，实现隐形经验显性化，个体经验组织化；
第五部分 课程纲要 第一模块：金融资产的底层逻辑 l 特斯拉、茅台和黄金的上涨，逻辑分别是什么？ l 黄金投资的逻辑发生了哪些变化？ l A股到底贵不贵，该如何把握投资节奏？ l 房价有涨有跌，投资者应该何去何从？ l 黑天鹅常态化的时代，怎样构建自己的金融逻辑？ 第二模块：金融市场的基本规律 l 多元分散：股票、基金、房产哪个才是最好的资产？ l 择时烦恼：真的可以做到低买高卖么？ l 宏观视角：宏观是必须接受的，微观才是有所作为的； l 风险规避：正确地理解风险和亏损； l 资产配置：个人也能享受到多元资产的配置； 第三模块：金融投资的组合构建 l 收益与回撤：构建投资组合的关键要素； l 大类资产：投资组合中的常见工具； l 长期投资：构建投资组合的系统思维； l 止盈与止损：投资中的时机选择； 第四模块：金融产品的理解应用 l 暴雷事件成为常态，钱往哪里去？ l 投资基金能赚钱么？ l 投资“明星基金”，是正确的选择么？ l 从明星基金经理投资策略中，我们能学到什么？ l 基金定投是好的投资方法么？ l 送给你一份投资中的“避坑指南”；
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