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《共同富裕背景下高净值客户财富管理》 主讲：牟青 【课程背景】 中央财经委员会第十次会议进一步明确了共同富裕的标准，引发了高净值客户对财富管理问题的思考。在共同富裕的大背景下，如何及时调整财富管理策略，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户面谈沟通逻辑，强化大额保单成交能力。 【课程收益】 Ø 厘清共同富裕的标准及底层逻辑 Ø 理解《民法典》关于财产继承的法律知识 Ø 理解房地产税改革及金税四期上线对高净值客户财富管理的影响 Ø 掌握共同富裕背景下高净值客户财富管理的沟通思路 【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧 【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师 【课程时间】6小时 【课程大纲】
一、共同富裕开启财富保全新时代 1、8.17会议政策解读 Ø 邓小平关于“共同富裕”的论述 Ø 中央财经委员会第十次会议的重点内容 Ø 高质量发展建设共同富裕示范区 Ø 夫妻共同债务认定明确 2、共同富裕的底层逻辑 Ø 三次分配的理论 Ø 共同富裕对高净值客户的全维度影响 Ø 共同富裕下的行业洗牌 Ø 慈善成为高净值客户的必选项 二、《民法典》关于财产继承的法律知识 1、代位继承人范围扩大 2、遗嘱的六种形式 Ø 遗嘱形式进一步增加 Ø 取消公证遗嘱优先效力 3、遗赠和遗赠扶养协议 Ø 遗赠和遗赠扶养协议比较 Ø 遗赠中的法律问题 Ø 完善遗赠扶养协议制度 4、呼之欲出的遗产税——税收优先权 三、渐行渐近的房地产税改革 1、两大直辖市的房地产税试点 Ø 2022年土地出让金新政 Ø 重庆、上海房地产税试点政策及效果 2、人大会议关于房地产税试点的授权决定 Ø 十三届人大第三十一次会议关于房地产税改革试点的决定 Ø 税务部门与自然资源部门不动产登记涉税业务信息共享 四、金税四期对税务征管带来的变化 1、金税四期较比金税三期的主要变化 Ø 什么是金税工程 Ø 金税工程背景及发展历程 Ø 金税四期较比三期的四大变化 2、金税四期对企业与个人纳税信用监控 Ø 监控空壳及虚假企业 Ø 监控企业银行信息 Ø 监控自然人身份 五、共同富裕背景下高客财富管理面谈技巧 1、共同富裕背景下高客财富管理面谈逻辑 Ø 财富传承的沟通逻辑 Ø 共同富裕下保单传承规划的优势 2、共同富裕背景下高客财富管理面谈话术 Ø 面谈沟通话术解析 Ø 演练、展示与点评
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