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理财型保险销售技巧 主讲：姚健 【课程背景】 近年来，金融环境日益发达，各种理财工具越来越为老百姓熟悉，但随着经济形式的复杂多变，如何让家庭财富在合理合法的范围内，实现稳定高效的增长，成为很多人关心的话题。对于普通来百姓而言，多变的金融工具，需要专业的金融知识和技能，一旦盲目投资，则会让人辛苦积攒的财富一夜成空。所以普通老百姓谈起理财，是又爱又怕，对理财知识的需求越来越大，而保险从业人员，在这一方面有着先天的优势，如何把自身的优势转化为赚钱的工具，也成为业务伙伴当务之急。 【课程收益】 Ø 培训金融知识，提高团队服务质量 Ø 梳理财富脉络，提高客户服务层次 Ø 提高业务技能，提升业务伙伴收入 Ø 梳理正确认知，提高公司业务平台 【课程特色】内容详尽扎实，学术理论结合实战话术，深入浅出的引导加实操，从而让团队提高认知，提升营销技能，增加单体产能，实现平台突破。 【课程对象】个险渠道销售人员（12个月以内） 【课程时间】1天 【课程大纲】 一、理财的概念和意义 1、理财的概念 2、理财的核心理念 A、理财“三问” B、不懂不投 C、学习优先 3、理财的误区 4、常见的理财方式介绍 A、储蓄 B、股票 C、期货 D、黄金 E、债券 F、房地产 G、文玩 H、保险（理财类）
二、新时代理财的特点 1、新时代理财的要点 A、不理财，财务一定会贬值 2、炒房已经成过去 3、储蓄和“宝宝类”收益会越来越少 4、“少数人的理财”越来越专业 5、跟随发展大势才能有未来 三、“复利”如何掌握 1、复利的概念 2、滚雪球理论 3、常见复利产品 四、正确理财观念的引入——理财保险的切入 1、新时代个人财富的特点 A、防风险 ①极限风险测试 ②风险案例展示 B、调结构 ①理财结构的变化 ②莫把投资当理财 ③合理的财富规划——“标准普尔”资产配置介绍 C、稳增长 （1）稳定与不稳定的区别 （2）从理财方向看保险 ①从全局角度看保险 ②从分工角度看保险 2、做好理财保险销售的正确逻辑 A、什么是理财型保险 B、为什么买理财型保险 C、怎么买理财型保险 D、销售理财型保险的几个提示 ①计划书设计 ②计划书讲解 ③逻辑的顺序很重要 ④差别的根本——学习能力 五、为什么需要理财型保险 1、购买理财型保险的三个考量因素（养老角度） A、需不需要 B、能否负担起养老成本 C、有没有替代成本 2、谁动了我的钱（理财角度） A、现实的误差 B、看不见的陷阱 ①借贷陷阱 ②消费陷阱 ③诈骗陷阱 3、选择决定命运（传承角度） A、如何让基业长青 B、打造资产防火墙 C、选择保险进行传承的好处 D、保险一定是咱家的钱 六、实战销售话术 1、家庭财富守恒公式 2、标准普尔家庭资产配置 模拟训练：话术通关训练 七、如何做好理财型保险销售 1、核心问题——想 2、怎么干——方法论的问题 3、想要成功就只有一条——玩命干 现场实操：1、名单梳理；2、拜访话术训练
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