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《商业银行案防与行为风险管理》 陈德胜 博士 教授 博士生导师擅长：经济金融分析与政策解读；战略经营规划与管理实务。出版专著：《商业银行全面风险管理》《商业银行信用风险资本管理》《信贷资产组合管理》《商业银行公司治理风险分析与评价》 课程背景： 无规矩不成方圆，很多大的风险事件往往是由于一些小违规和小问题而引发的，因此每一位银行人员都应当对合规有一个正确而清醒的认知：有些事可以为，有些事不可为，坚决制止以信任代替制度，以人情代替规章。 银行从业人员需通过他行真实案件了解哪些可以做，哪些不可以做，为什么不能做，应该如何做，从而提高自身合规意识，不能合规操作给风险触发留下可乘之机，实现银行业务的“零差错、零缺陷”这一个共同的目标，为此应警钟长鸣，防范于未然，时刻保持一颗对风险的敬畏之心。 为此，本课程对商业银行案防与行为风险管理进行深度分析和解码，为商业银行案防与行为风险管理能力建设与提升指明方向。 授课老师近30年的经济理论学习研究和商业银行总分支行工作实践经验，逻辑严谨，思路清晰；通过深入浅出的理论与案例分析相结合，通俗易懂。 课程收益： 帮助学员增强对商业银行案防与行为风险管理理解和提升管理实践能力。 课程对象： 商业银行案防与行为风险管理高级经理 课程时间： 0.5天，3小时 课程方式： 主题讲授+视频欣赏+情景模拟+案例研讨+学员分享+落地工具+头脑风暴 课程大纲 一、重点文件解读 二、梳理：近年金融领域司法判决案件特点与案由分布及其对员工的启示 三、分享：近年金融机构案防工作的特点与趋势 四、案例 1.某银行员工挪用公款案 2.某银行员工现金空存案 3.某银行贷款中介案 4.某银行信贷业务案 5.其他案例分享 五、什么是案防以及案件的分类 六、操作风险与案件防控：如何减少案件风险 七、商业银行案件高发领域和重点关注方向 八、导致案件发生的思想因素 九、案防体系建设与长效机制 十、员工行为管理 1.什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考 2.行为风险与案件 3.行为风险与其他风险的相关性 4.员工行为管理与消费者权益保护 5.为什要重视消费者与客户投诉：不仅仅是服务问题 6.风险文化与合规文化的构建与培育 7.职业道德与员工行为：日常工作要点 8.如何提升职业道德和合规文化 9.思考：为什么会发生员工行为风险事件以及如何改进 十一、员工行为相关案例 1.某银行员工工作未尽责案 2.某银行员工非法集资案 3.某银行员工非法赌博案 4.某银行员工为完成业绩指标违法案 5.某银行员工骗贷案 6.某银行员工私刻公章案 7.某银行员工伪造存单案 8.其他案例分享 十二、监管机构规定的“九种人” 十三、员工行为管理的实践分享 1.什么是行为控制 2.分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法 3.分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践 4.进一步理解：三不为 5.管理者：树立清廉的金融文化的监管要求与指引 十四、理解内部控制 1.当前金融机构内部控制的不足 2.内部控制的要点和抓手 3.合规管理从高管做起 4.案例： （1）某银行信贷部门内部控制失效的“窝案”及其反思 （2）某银行领导主导的内部控制失效案件及其反思 （3）某银行服从性违规案例 （4）其他案例 5.商业银行内部控制建设的相关监管要求 十五、内部人员犯罪及其预防：常见的金融从业人员职务犯罪类型 十六、重新理解三道防线，什么是五道防线 十七、员工行为画像与员工行为排查 十八、员工非正常资金往来主要表现形式 十九、小结：员工行为风险常见诱因 二十、其他要点与实践经验与分享
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