柯雨金：银行创新转型与人才培养专家² 资深产品研发人、管理咨询师、培训讲师 ² “人效齐佳”自驱型组织体系建设与落地辅导者 ² 中信银行信用卡中心营销总监、高级讲师 ² 中国邮储银行某分支行信贷部主任 ² 银行创新转型与效能提升专家 ² 精通需求诊断、方案设计、项目实施与成果产出等全程辅导 ² 拥有丰富的银行网点产能提升辅导经验，熟悉各类客群、各个季节效能策略培训辅导实践经验，尤为擅长理念塑造、战略规划、组织优化、绩效激励、营销策划、策略制定、团队打造、客群营销、渠道发展、增值服务等领域 ² 为国内大型国有行、全国性股份制、地方性城商/农商行提供核心人才培养（内训师、管理干部、营销团队、理财经理等）网点销售化转型、网点营销竞争力提升、网点效能提升策略、银行业务经营策略、银行互联网化管理咨询与培训 ² 16年金融/银行咨询实践经验，服务过1000家以上网点、100家以上管理行、30家以上总行 ² 银行自驱型组织建设：自驱理念、激励机制、团队搭班、策略辅导 ² 银行人才培养体系搭建：梯队建设、网点负责人、内训师、理财经理、客户经理、大堂经理、合规风控等关键岗位人才项目设计与运营 ² 银行网点运营标准化：建模咨询、标杆样板打造、人员培训、驻点辅导 ² 银行渠道发挥生态化：建模咨询、渠道发展队伍建设、生态圈打造、渠道发展示范（柜台、手机、职能设备、自助银行、微信银行、电话银行等） ² 银行客户经营精准化：建模咨询、客户来源分类、存量客户分层经营分户管理、到店客户联动服务营销、片区潜在客户联动开发 ² 银行营销管理精细化：建模咨询、管理行/经营行经营策略制定管理、线索指引/策略指导/营销支撑/销售复盘 ² 经营行/管理行转型咨询/大规模培训服务（包含财富管理体系化转型、零售业务转型规划与管控体系、银行网点产能提升体系辅导、银行网点经营价值理念创新、自驱型网点产能提升体系建设） 建立两项机制：团队激励制度以及内部导师制度。 强化支行两支队伍：以领导力为主的网点负责人管理队伍、以传帮带为主的内训师督导队伍； 持续三种文化：快乐文化、竞赛文化、赞美文化； 内容设计注重知识框架化、体系化、实用化辅导；讲课风格幽默化、习惯以大量案例来引导；成果产出，关注最佳经验萃取、工具手册、操作指引、实践案例等，提供团队标准化和持续化的高效、可复制工作模式。 善于引导启发：以学员自身素质、能力、技巧的提升，团队核心竞争力的增强为主要培训目标。 精通诊断分析：善于发掘各个网点存在的个性问题及共性问题，以专业的方法论与银行网点的实际情况相结合，并提出相应的可行性解决建议方案； 能够调动带入：导入过程中充分调动各网点相应负责人及相关岗位员工积极性，让分支行相关人及网点能够各取所需，言传身教； 注重训战结合：坚持岗位实践、成果落地、效果产出，与相关负责人沟通，使导入效果最大化，无论是业绩方面还是精神面貌都能达到较好的效果。 A、人效齐佳：银行网点转型与产能提升系列 | 1、《经营战略:4.0时代零售银行转型发展创新策略》 2、《点策军团:网点负责人/零售支行长训练营》 3、《理财经理综合能力提升训练营》 4、《客户经理营销拓客实战训练营》 5、《大堂经理：厅堂服务营销体系搭建》 6、《标杆网点体系化建设辅导》 | 7、《旺季营销：开门红业绩倍增攻略》 8、《网点年度营销活动策划与运营》 9、《特色客群经营型系列》 10、《合规风控能力提升训练营》 11、《网点转型八到位》 12、《标杆网点经营一点一策》 |
B、师课双成：情景课程开发与内训师培养系列： | 1、《角色认知：师者素养与技能心法修炼》 2、《精湛开发：精品课程设计与开发工作坊》 3、《顺理呈章-PPT讲师课件制作与美化》 4、《精彩教学：培训师授课呈现情景五步法》 | 5、《案例开发与最佳组织经验萃取》 6、《七彩微课开发工作坊》 7、《游戏化学习项目设计与运营》 8、《直播授课与短视频内容开发》 |
曾服务于金融行业：中原银行、中国银行、建设银行、农业银行、交通银行、工商银行、招商银行、浦发银行、光大银行、民生银行、泉州银行、邮储银行、农信联社等国有银行、城商行、农商行、农信社等30余家； ² 国有大型银行 广东、山东、江苏、浙江、河南、湖北、湖南、四川、重庆、福建等17家省邮政公司/邮储银行网点转型及产能提升项目，担任项目总监/专家顾问/培训讲师 山西、广西、四川等10家中行智能网点转型及产能提升项目，担任项目总监/专家顾问/培训讲师 上海、湖北、浙江、重庆等7家农行网点转型及产能提升项目，担任项目总监/专家顾问/培训讲师 山西、江苏等4家建行网点转型及产能提升项目，担任项目总监/专家顾问/培训讲师 山西、广东等4家工行网点转型及产能提升项目，担任 项目总监/专家顾问/培训讲师 ² 全国性股份制银行 中信银行“新支点”项目总监/专家顾问/培训讲师 平安银行“腾龙”项目总监/专家顾问/培训讲师 兴业银行网点效能提升项目总监/专家顾问/培训讲师 渤海银行销售化转型项目总监/专家顾问/培训讲师 包商银行网点效能提升项目总监/专家顾问/培训讲师 光大银行网点转型项目总监/专家顾问/培训讲师 ² 地方性城商/农商银行 南京银行网点转型项目总监/专家顾问/培训讲师 浙商银行产能提升项目总监/专家顾问/培训讲师 富滇银行项目总监/专家顾问/培训讲师 齐商银行项目总监/专家顾问/培训讲师 武汉商业银行项目总监/专家顾问/培训讲师 武汉农商行项目总监/专家顾问/培训讲师 泰安银行项目总监/专家顾问/培训讲师 中原银行项目总监/专家顾问/培训讲师 泉州银行项目总监/专家顾问/培训讲师 大连银行项目总监/专家顾问/培训讲师 达州银行项目总监/专家顾问/培训讲师 广州银行项目总监/专家顾问/培训讲师 内蒙古银行项目总监/专家顾问/培训讲师 山东、吉林、江西、湖南、湖北、浙江、广东、江苏等8省的农商行转型项目项目总监/专家顾问/培训讲师 （一）中原银行总行 “原动力”中原银行网点效能提升标杆打造项目 项目总监，该项目担任项目总监兼项目经理：主要负责18个地市，33家标杆网点的转型推动工作，主要工作内容：1、中原银行零售队伍打造：随着零售业务的发展，零售业务岗位人员的意识、配置、素质能力将直接影响到中原银行零售业务的发展。现有的网点一线零售队伍专业度不足，销售能力较弱；客户管理大多还停留在客户联络、简单产品覆盖的水平，还没能做到产品交叉营销（零售产品以及公私联动）；虽然有市场经理，但片区客户开发的频次不够，开发技巧不足；各条线人员推诿严重，上下级联动支撑明显不足。本次项目中，我们将根据现有网点零售条线营销队伍，设置零售主管行长岗、市场经理岗、理财经理岗、大堂经理岗，岗位配置齐全。同时，将规划设计体系化的培训提升零售各岗位人员的综合化素质和能力，进一步实现“厅堂营销服务综合化、客户管理综合化、客户获取综合化”，统一团队综合化经营理念，建立“综合化大零售团队”。2、体验场景化：我们将从优化网点的服务形象、规范化网点五层次营销氛围、客户增值服务体系落地等几个方面全面提升客户的消费体验和中原银行的品牌形象，将网点转型成客户愿意来和愿意留的体验型服务中心，将网点转型成社区居民愿意经常来的交流型服务中心。我们将根据中原银行未来渠道发展“上网+下乡”的战略部署，进行线下网点优化和线上平台的打造，辅助中原银行形成明确的网点分层体系，即“综合网点+专业网点+社区银行+自助银行”，并形成不同网点的经营管理模式，满足客户厅堂到访客户视觉体验和网点智能化便捷的需求，加强电子终端客户刺激和互动，加强客户参与提升客户体验，建立“体验式银行”，同时加强与农村电商服务平台合作，通过惠农支付服务点抓住农村金融市场。3、经营管理精细化:中原银行重组成立，基层人员素质相对偏弱，而零售业务的经营管理务求“精”、“准”，因此我们将从客户经营、网点日常管理、分行管理三个层面提高零售业务的精细化，帮助各岗位员工快速提升。客户管理精细化：建立客户分群的客户管理方法，并制订5万、5-50万、50-600万，600万以上各层级客户的服务管理办法，实现精细化的客户管理。网点管理精细化：以网点销售化转型为基础，规范化网点客户管理、日常管理、员工5K管理三大维度的网点精细化管理。分行管控精细化：以一点一策为抓手，规范化分行对网点目标达成的过程管理，建立以共性与个性相结合的精细化管控模式。4、产能数据提升，我们将对标杆网点进行全方面落地辅导，经过专业一对一专业辅导后，网点的产能数据（日均存款、5万客户数、中收数）进行提升工作。 担任项目总监：是中原银行总行“原动力”网点效能提升项目后，各分行基于分行负债业务营销服务模式转变需求支行的转型发展需求提出的全分行推进项目。重点聚焦“厅堂服务营销”“职责清分”“客户管理”“日常管理”“绩效管理”“营销活动体系”五大板块，建立“网点增值服务体系”，并建立全行“一点一策”会审机制，旨在通过建立标准化服务流程实现产能提升；实现三大目标：1）员工改变等靠要模式，转变观念开始积极主动营销，建立健康的营销心态；2）建立网点零售业务经营管理模式，网点经营发展有方向；3）网点营销业绩和员工营销技能极大提升，经营管理存量客户、到访客户、片区客户有方法。 （二）泉州银行总行 泉州银行网点零售业务产能提升咨询项目 项目经理该项目担任项目经理：主要负责2个传统支行2个社区支行推动，主要工作包括调研管理行和支行目前现状、存在问题、调研、诊断、建议；项目启动会产能提升理念宣导、凝聚共识、明确任务；集中培训和一周贯标围绕开门红旺季营销策略、网点经营管理，聚焦产能抓手、一点一策管理模式导入、一点一策方案初步制定和讨论，同时兼顾社区银行的特色客群获取，以及活动策划和实施，帮助总行梳理过程管控体系、增值服务体系以及全年主题月活动规划。 （三）中国邮政储蓄银行 四川省内江市、绵阳市邮政《网点产能提升辅导转型项目》 项目经理 该项目内江市担任项目经理负责4个县区、13个标杆网点的强化辅导以及过程管控；绵阳市担任主导顾问负责2个县区、2个标杆网点、6个示范网点的辅导工作，主要工作包括：围绕“夯实管理基础、深化客户经营、打造特色标杆”为策略，在夯实管理基础方面:全面推动实施一点一策、一局一策，建立健全的金融业务过程管理推动体系；在深化客户经营方面:建立基于客户关系管理（促提升 防流失）的客户分层分群经营的、优化完善邮政特色的客户福利体系，建立特色客户群经营管理体系；在打造特色标杆方面：打造城市网点、农村网点2类标杆。 浙江省温州市邮政《网点产能提升辅导转型项目》 主导顾问 该项目担任主导顾问，主要工作包括：市领导层面和县领导层面的沟通，8个示范网点和27个产能网点的网点负责人5天魔鬼式集中培训（包括转型宣贯、八到位解析、一点一策初步认知、5K手册的培训），在2个示范网点一周的贯标打造，网点转型标准化导入，内训师的跟学和各岗位的员工通关，以及2周的网点固化纠偏，对内训师辅导的5个产能网点巡回固化、检视效果、活动方案的策划、一点一策、一局.一策的制定、五大专享的搭建和灌输。 江苏省邮政集团公司《网点产能提升辅导转型项目》 产能抓手编写主导顾问 该项目担任主导顾问，主要工作：江苏省7个地市的13个标杆网点的打造，33个示范网点巡回固化，154个提升网点由内训师的学习打造，以及400个转型网点的复制推广。主要负责苏州市、宿迁市2个地市的前期调研，了解营业网点存在的问题、员工的服务意识和心态、网点领导的重视程度，所有网点员工1天的各岗位的集中培训，标杆网点1周的标准化流程导入，3轮固化的客户管理、片区开发、日常管理、一点一策、自我管理、活动开展的制定和策划。示范网点的巡回固化，检视内训师督导的成果及纠偏； 针对江苏邮政的实际情况，编写相应的产能抓手的规范手册，协助优化一点一策、一局一策的制定，基于网点的内部经营现状、片区金融资源、同业竞争的态势制定的相关策略以及重点发展的客户群体，然后实施行动计划落地。 （四）中国建设银行 山西省河西支行建设银行“三综合”转型项目 主导顾问 该项目担任主导顾问，主要针对建设银行全面开展“三综合”转型，即“综合网点、综合柜员、综合营销员对”的转型，基于对建设银行转型要求，以及网点个性化要求，对网点进行213辅导模式的转型导入，对各岗位人员实施培训提升和一对一辅导，以及固化期间针对过程管理，建立督导机制；支撑管理，建立学习资源支撑机制；结果管理，结合完成量与完成率；完善对基础面指标及综合面指标的绩效考核机制。 大同分行建设银行“三综合”转型项目 主导顾问 该项目担任主导顾问，主要负责大同分行5个示范网点前期调研，为贯彻落实省行进一步提升营业网点产能的发展策略，与大同建行相关领导进行了深入的交流，就如何进一步提升大同建行分支行营业网点综合竞争力，达成了一致共识，从分支行管理流程和机制的优化、分支行管理层心态和管理思路的梳理，以及示范网点团队的管理、销售和服务等方面夯实提升，三个抓手同时发力，推动分行综合产能提升。 （五）中国光大银行 山东省烟台市光大银行“五合一”模式网点服务营销及经营管理项目项目经理 该项目担任项目经理，主要负责解放路支行和九龙支行，主要工作包括一周贯标、三轮固化，以一点一策为基础，进行一点一策落地辅导，发现问题及时调整和改进；网点服务营销及经营管理流程导入；特色客户群营销活动及片区开发全流程辅导；总结梳理网点特色客群营销活动及片区开发模式基于网点网点 ；带领客户做片区开发、存量客户盘活、厅堂营销、沙龙活动、视觉营销、以及产品营销，帮助分行梳理增值服务体系，通过“五合一”模式的辅导强化网点营销外拓和深挖能力以及精细化管理水平，最终实现网点效能提升。 （六）中国银行 三峡市中国银行标准化固化培训辅导项目 主导顾问 该项目担任主导顾问，为协助中国银行三峡分行做好辖区22家机构的标准化固化培训辅导项目，将从内训师队伍转型胜任力打造、领导人队伍管理思维与能力提升、营业网点关键岗位核心技能培训，以及团队PK竞赛活动策划、组织和督导实施四个方面，提供专业服务。旨在通过系统的培训通关、教练辅导、巡检督导和内外部活动的策划、组织实施，帮助中国银行三峡分行打造内部造血系统，快速推广复制到辖区22家机构，有效提升产能。
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