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AFP金融理财师 ACIC国际注册高级职业培训师 ——✶20年金融财富营销与管理实战经验✶—— 曾任：中国银行（世界500强，上市公司，央企）宜宾分行丨对公客户经理 曾任：中国银行四川省分行丨私人银行客户经理 曾任：第三方财富投资管理有限公司丨高级资产规划师 擅长领域：银行对公客户营销、对私客户运营、高净值客户经营管理、客户活动产能提升、全球资产配置规划…… ——✶实战深耕✶—— 01-参与对公机构客户授信审批，累计额度超100亿元；专注中高端客户服务，管理个人客户资产规模超200亿元。 02-创新突破业务边界，落地 全省首单3000万元家族信托，达成 全省首单800万元跨境QDII基金销售，填补区域业务空白。 03-从零搭建个人客户体系，3年内精准筛选高净值客群，1000万以上成交客户占比超50%；累计完成金融产品成交1.2亿元，含首单1000万元私募基金大单。 ——✶荣誉加持✶—— 01-获授“总行级跨境业务专家”、“总行级内训讲师认证”，获评“四川省金牌讲师” 02-凭借突出业绩，多次荣获“优秀个人奖”、“优秀拓客奖”、“大单业务奖” 03-以专业服务与行业影响力，当选“全国十佳企业文化大使” 实战经验： 罗老师近20年金融从业生涯中，凭借跨银行、财富机构的实战积累，形成“客户分层运营+产品精准匹配+项目高效操盘”的能力闭环，既实现个人业绩突破，更推动机构市场份额与资产规模双增长，是兼具营销穿透力与财富管理落地能力的专家。 【财富管理：从0到1.2亿，高净值客户占比超50%】 01-资产规模跨越式增长：任职第三方财富投资管理公司期间，面对“0初始客户”的挑战，聚焦“100万元起投”高净值客户拓展，3年时间达成1.2亿元客户资产管理规模，完成财富管理业务从无到有的突破。 02-高净值客户精准锁定：通过“客户需求深度调研+资产配置方案定制”，筛选并维护核心大客户，其中资产1000万元以上客户占比超50%，为客户配置大额私募基金、大额保险，客户留存率与资产增值率稳居行业前列，形成“大客户带动规模增长”的良性循环。 【营销实战：从项目攻坚到市场垄断，多项成果全国领先】 01-跨境项目营销：全国市场份额第一：在中国银行四川省分行期间，牵头总行级“海螺员工股权激励计划”营销，通过“上门拜访宣讲+跨境服务优势输出”，快速抢占市场，最终实现四川地区项目市场份额全国排名第一，成为总行跨境营销标杆案例。 02-创新产品营销：区域首单落地：精准捕捉高净值客户“移民+资产配置”双重需求，在中国银行四川分行落地首单新西兰QDII基金（规模800万），成功助力客户实现新西兰移民，开创区域“移民+金融”产品营销新模式，为后续同类业务复制提供模板。 03-保险项目营销：单期保费400万：统筹四川地区保险训练营项目营销，从“需求沟通（保险/银行双方）、讲师招募、启动大会动员”全流程操盘，通过“业务培训+营销技巧赋能”，推动团队营销能力提升，最终完成7期训练营（每期10天），训练营产出保费共计2800万元，项目营销转化率远超行业平均水平。 【实战赋能：从个人营销到团队复制，打造可落地的营销体系】 01-客户端营销宣讲：作为中国银行“财富管理品牌”“跨境和出国留学金融服务”专属宣讲师，开展数十场金融产品路演，被中国银行总行评为“优秀跨境业务专家”。 02-员工端营销培训：历任中国银行“新入行大学生培训讲师”“条线业务内训师”，将个人营销经验提炼为“客户拜访技巧、需求挖掘话术、产品介绍逻辑”等标准化课程，帮助新人快速掌握营销核心技能，提升团队整体营销产能。 03-文化营销标杆：在第三方财富机构任职期间，通过“营销案例分享+企业文化传递”，在全国竞赛评比中获评“全国十佳企业文化代表”。 部分授课案例： | 序号 | | | | | | 《“财富管理，你需要的人生态度”——银行员工财富管理业务训》 《“得高客者，得天下”——银行高净值客户营销实战训》 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 《“得高客者，得天下”——银行高净值客户营销实战训》 | |
主讲课程： 《“得高客者，得天下”——银行高净值客户营销实战》 《财富护城河——职场人的家庭资产高效管理》 《从逻辑构建到风险防控——金融大类资产配置实战宝典》 《精准运营——金融客户活动产能提升实战》 《业绩倍增引擎：银行对公业务营销进阶》 《银行公私联动进阶实战：存量代发客群深度激活与转化》 授课风格： ★ 亲和生动・实操导向：罗老师如“邻家导师”，用生活化类比拆解知识，讲完即组织小组实操，分发模拟客户资料指导方案设计。主动倾听疑问及需求，以鼓励性话语拉近距离，课堂轻松如朋友交流，全程围绕“听完能上手”推进。 ★ 案例多元・启发为主：课程案例覆盖实战、经典、热点三类，通过PPT、角色扮演、小组讨论、辩论呈现。不直接给答案，而是追问启发思考，让学员在思辨中掌握解决问题的方法。 ★ 实用高效・重课堂设计：课前调研痛点定制模块，课堂以“痛点-知识-案例-实操-复盘”闭环推进，穿插限时挑战、成果展示。课后给工具包，提供线上复盘与陪访辅导，确保所学转化为提升业绩的能力。 部分服务过的客户： 中国银行、中国农业银行、兴业银行、中国平安保险、富德生命人寿保险、国家电网、西南财经大学、四川大学、四川省成都市石室中学、第三方财富投资管理有限公司、海螺水泥股份有限公司成都分公司、中银三星人寿保险有限公司、中银证券股份有限公司、成都女企业家协会……
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