公司银行产品创新与发展趋势 主讲:陈盛东 一、 培训对象: 商业银行中高级管理人员、总行高管、分行长、支行长、部门总经理、企金总监、网点负责人、中高级客户经理、产品经理、风险评审人员、信贷管理人员 二、 培训内容和目标: 从存贷比变革对商业银行商业模式的再造出发,通过客户需求的挖掘,深入剖析公司业务产品创新的新观念和新技术,推导出若干公司业务产品创新的新方向和营销的新理念,主要通过实际案例的分析、讲解,全面提高商业银行中高级管理人员、总行高管、分行长、支行长、部门总经理、企金总监、网点负责人、中高级客户经理、产品经理、风险评审人员、信贷管理人员客户需求挖掘、产品组合创新的能力,在加强风控中创新,以产品创新促进业务的快速发展。 三、 培训时间:2天 四、 授课形式:讲解+小组讨论+案例+故事+角色扮演+头脑风暴等。 五、 课程大纲:(根据时间和需求选择授课) 第一部分:营销与产品 1.营销等边三角形 2.客户关系管理的三个时代 3.存贷比变革与对公产品创新的垮塌式变化 4.信贷的本质 5.银行营销需解决的问题 6.债权融资的最大特点 7.公司业务的客户 8.银行市场营销的核心 9.攻城案例 10.掠地案例 11.商业承兑汇票的八大功能 12.大客户营销的三大技术 第二部分:客户需求深度挖掘 1.需求定律:物质利己主义 2.物权和债权 3.买方信贷的经典案例 4.财务搭脉术 5.客户对银行的核心需求 6.核心企业的营销突破技术 7.用产品对接需求 第三部分:公司业务产品创新 1.一个游戏的启示 2.银行产品的核心:攻防结合 3.产品需要攻破的六道屏障 4.贷款利率市场化的影响和应对 5.经典案例:一个需求,十三套方案 6.产品设计原理 7.十项防守武器:“老三样”和“新五样” 8.最近几年的产品创新 9.供应链的三节棍 10.现金管理与电子商务 11.交易银行 12.他偿性融资和自偿性融资 13.预付帐款产品案例 14.浮动抵押的条件 15.产品结构的四个问题 第四部分 公司业务产品创新经典案例分析 模块一:公司业务2.0版技术案例 1.银票案例 2.商票的三大功能 3.应收租金保理案例 4.国内信用证灵活运用案例 5.报表中包含的万千气象 6.“三办法一指引”带来的新变化 7.供应链金融 8.供应链全景图 9.供应链金融产品的五个切入点 10.链式融资适用行业 11.他偿的条件 12.控制他偿性融资的主要手段 13.自偿性融资 14.自偿性融资特点 15.信用“捆绑”技术 16.神奇的应收帐款类新产品 17.重新领悟老太的哲学和游戏 18.担保的扩展 19.结构设计 20.保兑仓的活学活用案例 21.供应链金融产品元件 22.授信方案设计案例 23.钢铁金融和汽车金融 24.客户目标和产品目标 模块二:公司业务3.0版技术案例 1.一个偶然消息里蕴藏3亿元存款的故事 2.跨境人民币贸易 3.负债新产品案例 4.负债产品技术版本 5.自贸区的产品新空间 6.人民币利率掉期 7.产品的天空 模块三:公司业务4.0版本技术案例 1.债务融资工具技术 2.IPO金融技术 3.私募股权基金 4.解禁资金和减持资金 5.交购间隙存款 6.托管和监管技术 7.结构融资技术举例 8.同业业务的空间 9.信贷资产证券化 10.资产管理业务的新空间 11.跨境跨区业务 模块四:公司业务5.0版本技术案例 1.线上收单 2.跨行代扣 3.跨行代扣的十大行业应用 4.备付金存款 5.预付卡技术 6.现金管理 7.电子商务技术 8.电了小产品 9.协议存款和结构性存款 10.财政和社保营销术 11.土地及住房建设资金营销术 12.金融互联网和互联网金融
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