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陈盛东:风险管理的新观念和新技术

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风控类核心课程:(另可用名为《信贷法律风险的防范》、《信贷经营的新观念新技术》)
风险管理的新观念和新技术
主讲:陈盛东
一、     培训对象:
商业银行中高管、总行高管、分行长、支行长、部门总经理、信审人员、信贷管理人员、产品经理和中高级客户经理
二、     培训内容和目标:
从风险及风险管理的基本原理入手,结合《物权法》、贷款新规、供应链金融与互联网金融,系统地讲解银行风险管理的新观念和新技术,促进风险管理与产品组合创新和客户营销的紧密结合,主要通过实际案例的分析、讲解,增加商业银行中高管、总行高管、分行长、支行长、部门总经理、信审人员、信贷管理人员、产品经理和中高级客户经理在新形势下判别和控制风险的技能,加强风险防范和不良贷款的清收能力,以有效的风控促进产品组合创新和市场营销。
三、 培训时间:2天
四、授课形式:讲解+小组讨论+案例+角色扮演+头脑风暴等。
五、课程大纲:
(一)信贷的本质和风险管理
1.信贷流程图
2.信贷合同的最大特点
3.法律赋予贷款人的最大权利
4.风险管理的实质及新观念
(二)风险管理基础
模块一:传统风控技术
1.他偿性融资
2.传统风控技术(风险的预防、分散、转移、补偿)
3.经典案例剖析
模块二:信贷的法律风险
1.主合同的风险及防范
2.从合同的风险及防范
3.信贷诉讼的风险及防范
模块三:授信审查新策略
1.     真实性审查
2.     合法性审查
3.     有效性审查
4.     风险判断
5.     成长性审查
6.     结构性审查
模块四:资产保全的不同阶段和不同管理手段
1.不良资产重组
2.不良资产清收
3.以物抵贷注意事项和抵债资产管理
4.贷款损失准备
5.资产损失核销及呆账核销证据的取得与效力
模块五:不良贷款催收新技巧
  1.向资产管理公司剥离部分不良贷款
2.商业银行自身处理不良贷款的主要措施(含技巧、经验分享)
3.不良贷款规模的管理      
4.以物抵贷注意事项      
5.资产保全十六忌
(三)风险管理新技术
模块一:《物权法》与报表
   1.《物权法》对《担保法》的修改完善
   2.报表中隐藏的兵器柜
   3.全新的担保体系(“老三样”与“新五样”)
   4.“新五样”的广阔空间
   模块二:供应链金融
1.一种崭新的风控手段
2.信用捆绑技术
3.自偿性融资
4.元件模块和系统
5.风险控制新手段(信用风险转化、现金流安排、结构性授信安排)
   模块三:其他风控新技术
1.     行为跟踪能力
2.     大数据分析技术
3.     担保公司的模式创新
4.     信用衍生工具的应用
5.     财务搭脉术
6.     贷后管理外包
(四)风险管理新观念(七大方面)
(五)典型案例集萃(约20例)

使用道具

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