风控类核心课程:(另可用名为《信贷法律风险的防范》、《信贷经营的新观念新技术》) 风险管理的新观念和新技术 主讲:陈盛东 一、 培训对象: 商业银行中高管、总行高管、分行长、支行长、部门总经理、信审人员、信贷管理人员、产品经理和中高级客户经理 二、 培训内容和目标: 从风险及风险管理的基本原理入手,结合《物权法》、贷款新规、供应链金融与互联网金融,系统地讲解银行风险管理的新观念和新技术,促进风险管理与产品组合创新和客户营销的紧密结合,主要通过实际案例的分析、讲解,增加商业银行中高管、总行高管、分行长、支行长、部门总经理、信审人员、信贷管理人员、产品经理和中高级客户经理在新形势下判别和控制风险的技能,加强风险防范和不良贷款的清收能力,以有效的风控促进产品组合创新和市场营销。 三、 培训时间:2天 四、授课形式:讲解+小组讨论+案例+角色扮演+头脑风暴等。 五、课程大纲: (一)信贷的本质和风险管理 1.信贷流程图 2.信贷合同的最大特点 3.法律赋予贷款人的最大权利 4.风险管理的实质及新观念 (二)风险管理基础 模块一:传统风控技术 1.他偿性融资 2.传统风控技术(风险的预防、分散、转移、补偿) 3.经典案例剖析 模块二:信贷的法律风险 1.主合同的风险及防范 2.从合同的风险及防范 3.信贷诉讼的风险及防范 模块三:授信审查新策略 1. 真实性审查 2. 合法性审查 3. 有效性审查 4. 风险判断 5. 成长性审查 6. 结构性审查 模块四:资产保全的不同阶段和不同管理手段 1.不良资产重组 2.不良资产清收 3.以物抵贷注意事项和抵债资产管理 4.贷款损失准备 5.资产损失核销及呆账核销证据的取得与效力 模块五:不良贷款催收新技巧 1.向资产管理公司剥离部分不良贷款 2.商业银行自身处理不良贷款的主要措施(含技巧、经验分享) 3.不良贷款规模的管理 4.以物抵贷注意事项 5.资产保全十六忌 (三)风险管理新技术 模块一:《物权法》与报表 1.《物权法》对《担保法》的修改完善 2.报表中隐藏的兵器柜 3.全新的担保体系(“老三样”与“新五样”) 4.“新五样”的广阔空间 模块二:供应链金融 1.一种崭新的风控手段 2.信用捆绑技术 3.自偿性融资 4.元件模块和系统 5.风险控制新手段(信用风险转化、现金流安排、结构性授信安排) 模块三:其他风控新技术 1. 行为跟踪能力 2. 大数据分析技术 3. 担保公司的模式创新 4. 信用衍生工具的应用 5. 财务搭脉术 6. 贷后管理外包 (四)风险管理新观念(七大方面) (五)典型案例集萃(约20例)
|