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碳中和背景下银行如何掘金绿色金融蓝海——汪含老师 【师资介绍】：汪含老师，金融统计学硕士，注册会计师、国际金融理财师、企业培训师。25年银行营销实战经验、9年投资银行管理经验、总行级内训师。 历任中资银行行长、公司业务部总经理、总行产品开发处长、企业融资部总经理。目前任职双A级券商企业融资部董事总经理，同时兼任国有行投资决策委员会高级顾问。 【课程背景】：2020年9月22日，国家主席习近平在第七十五届联合国大会一般性辩论讲话中宣布：中国将提高国家自主贡献力度，采取更加有力的政策和措施，二氧化碳排放力争于2030年前达到峰值，努力争取2060年前实现碳中和。这样一个具有雄心的目标体现了我国在环境保护和应对气候变化问题上的负责任大国作用和大国担当。 为了实现2030年前碳达峰和2060年碳中和的长期气候目标，我国整个社会经济体系都需要发生根本性的转变，金融系统也不例外，中国人民银行行长易纲在2020年10月15日召开的第42届国际货币与金融委员会（IMFC）会议上明确指出：人民银行正积极推进绿色金融，助力完成二氧化碳排放和碳中和的目标。在此背景下，银行作为经济社会系统中的重要金融中介机构，同时也是我国绿色金融发展的主要金融机构，需未雨绸缪、积极应对国家碳中和目标。 第一部分 绿色金融背景篇---“十四五”投资规划解析 一、环保：“十四五”展望，政策利好催化行业成长 二、“碳中和”的本质 1、什么是“碳中和” 2、一场硅能源取代碳能源的能源革命 第二部分：绿色金融重要领域和行业分析 一、 绿色交通运输项目 二、 可再生能源及清洁能源项目 三、 新能源制造端 四、 工业节能节水环保项目 五、碳市场建设将加速 六、光伏—差异化为核心，把握优质龙头 1. 核心研究要素在于政策与成本 1）习近平在气候雄心峰会上发表重要讲话（20年12月12日） 2）“碳中和”与能源转型提升到了国家高度--过往对于光伏的固有观点，都在2020年的最后一个月彻底改变了 2. 光伏主产业链包括多晶硅、硅片、电池、组件、电站开发五环节 3. 产业链各环节行业属性拆解 4. “银光闪耀”光伏扶贫贷款 第三部分：新形势下绿色园区开发模式的建议 一、我国相继出台园区相关政策分析 1、2019年5月，国务院印发《关于推进国家级经济技术开发区创新提升打造改革开放新高地的意见》 2、2019年11月，中共中央国务院《关于保持土地承包关系稳定并长久不变的意见》 3、9月23日中办、国办《关于调整完善土地出让收入使用范围优先支持乡村振兴的意见》 4、园区的基础设施如何发行专项债 5、政府投资+社会资本投资+长期债券资金； 6、财政资金这么用：变无偿拨款为资本金注入！ l 资本金增加注入的四种模式与案例 l 促进地方融资主要由“政府信用”转向“政府信用+项目/企业信用”的双轮驱动。 二、新形势下产业园区开发模式探析 1、园区发展划分为四代 2、以第四代为例，园区开发内容包含哪些？ 3、园区开发模式 l 政府主导开发模式 l 企业主导开发模式 l 政企合作开发模式 l 某空港工业园发展模式详细分析 4、绿色园区贷助力“低小散”污染治理 l 园区贷的主要模式 l 政府的约束和激励措施设计 l 建设绿色建筑 l 引入排污权交易机制 l 绿色金融债或ABS 5、园区数字化转型“六大平台” l 电子商务 l 智慧物流 l 智能仓储 l 供应链金融服务 l 信息资讯服务 l 大数据分析 以煤为基 以链为融----金融服务方案 第四部分：炼就识别绿色金融业务的“三昧真火” 引入：你理解的绿色金融？ 一、”三昧真火“之正本溯源 工业企业碳账户助力技改升级案例 二、”三昧真火“之化繁为简 1、国家发改委等七部委联合印发《绿色产业指导目录》分析 2、银监人行绿色金融认定标准 3、区分绿色贷款vs绿色融资 4、绿色金融客户认定标准---“一三五七”黄金法则 练习：找找你身边的绿色金融业务？ 三、”三昧真火“之火眼金睛 1、看名字 2、看主营 3、看用途 第五部分：掌握巧做绿色金融业务的”不二法门“ 一、“不二法门”之“三部曲” 1、营销阶段，引导绿色资金用途； 2、授信阶段，设计资金流向； 3、落地阶段提供绿色佐证 案例分析 考一考：能够认定多少？ 导入：巧用绿金业务小工具 二、“不二法门”之“三板斧” 1、攻坚前—借东风（守得云开见月明） 2、攻坚中—下苦功（咬定青山不放松） 需求和产品—HT公司及其项目公司案例 3、攻坚后—要跟踪（凤凰涅槃展宏图） 项目、区域、行业 以下部分为绿色行业分析（一天课程可略） 第一部分 光伏的差异化 一、核心研究要素在于政策与成本 1）习近平在气候雄心峰会上发表重要讲话（20年12月12日） 2）“碳中和”与能源转型提升到了国家高度--过往对于光伏的固有观点，都在2020年的最后一个月彻底改变了 二、、光伏主产业链包括多晶硅、硅片、电池、组件、电站开发五环节 1、硅料：拥硅为王的旧梦 2、硅片：群狼搏虎 3、电池片：降本还是提效 4、产业链各环节行业属性拆解 5、光伏设备--挖矿不如卖铲 第二部分 清洁能源产业链 一、 政策对新能源汽车行业的重大影响 二、 锂电池的技术路线对新能源汽车发展影响 1、 新能源电池行业细分 2、 电池材料行业财务密码－应收账款、存货 3、 控制资源----研究采矿业、新能源汽车行业的核心 锂产业财报密码：无形资产-----采矿权 三、 两个阶段——从政策推动，到消费崛起 四、 贯穿上下游，属性各异，蕴含丰富投资机会 1、 上游供给刚性强，中下游差异大，技术进步快 2、 不同产品环节投资属性各异 3、 产业链：先发优势、格局集中，电池龙头强者恒强 l 正极企业有哪些代表---案例分析杉杉 l 负极产品差异化大 l 隔膜龙头加速扩张份额提升 l 电解液两强格局呈现 4、探讨：新能源及上下游配套产业链 第三部分 绿色建筑一体化 一、 现阶段BAPV是光伏建筑的主要形式，未来看市场是属于BIPV 二、 光伏进城—隆顶系统分析 三、 屋顶分布式光伏政策利好 1、 屋顶分布式光伏整县推进商业模式 2、 系统集成商务模式的三个变化 3、 国企和民企的吸引力分析 4、 光伏贷案例解析 第五部分、绿色金融下的城市更新 一、绿色金融重要领域 （一） 绿色交通运输项目 （二） 可再生能源及清洁能源项目 （三） 新能源制造端 （四） 工业节能节水环保项目 二、气候投融资领域的首份政策文件解析 2020年10月21日，生态环境部、国家发改委、人民银行、银保监会、证监会联合发布 《关于促进应对气候变化投融资的指导意见》 ---碳市场建设将加速 三、城市更新项目 （一）、分为“旧村”、“旧城”、“旧厂”改造三种类型 （二）、城市更新项目融资渠道— 1. 银行贷款 2. 非标融资 3. 引入合作方。 （三）、政府旧城更新的财务平衡设计方案 1、旧城改造的两大难点在于“产权重组”与“财务平衡” 2、财务平衡的两个阶段与不可替代规则 3、单一项目的静态平衡财务模式分析 用途改变和产权性质改变，也是旧改价值的重要来源。 模式1：增容+大产权=不平衡 模式2：增容+大产权=平衡 模式3：增容+大产权 模式4：增容+改用途+大产权 模式5：异地平衡 模式6：提升价值+微增容 4、多项目动态平衡的几种模式： 模式1：局部到整体，动态不平衡 模式2：动态平衡，资本与现金流最大化 四、TOD怎么做？ （一）什么是TOD？ （二）TOD新模式 —— 产业园设计策略 宁波江北云谷产办综合体项目实践 （三）TOD≠地铁上盖！TOD模式开发分析及案例分享 五、社会资本参与国土空间生态修复案例 （一） 客户的内部决策路径和逻辑 （二） 客户的关键部门和重点干系人 （三） 跟达康书记学习什么是EOD？、 （四） 2020年3月国务院《关于构建现代环境治理体系的指导意见》中提出了“环境修复+开发建设”模式解读 案例分析：潘安湖项目 （五）生态修复片区综合开发诞生的业务实战案例 1、《关于探索利用市场化方式推进矿山生态修复的意见》解读 2、矿山修复多元化资金筹措案例--与旅游业相结合，打造文旅品牌 案例：华夏城矿山生态修复地产开发 南京-汤山矿坑公园文旅改造 3、绿色政府和社会资本合作（PPP）项目典型案例 新凤河流域综合治理案例
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