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付华《基于财务分析的管理能力提升-保险业》课程大纲(2天)

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《基于财务分析的管理能力提升-保险业》课程大纲(2天)
一、财务视角:业务运营中你应从财务角度思考什么?
n  作为业务人员您日常思考这些有关财务的问题吗?
n  如何判断企业的价值?
n  公司战略和财务战略
n  公司价值最大化和成长驱动因素
n  营运资本的重要性
n  资产负债,损益,现金流如何简单直观理解?
n  经营过程中随时要留意的东西
n  财务驱动要素(业务赚钱与否如何体现?)
n  投入和回报
(以集体思考和问答形式切入,带动学员进入情境)
二、基本财务逻辑和理念:财务语言并不深奥
n 互联网思维和新经济时代的商业模式特点
n 企业核心竞争力思考
n 变革环境中优化盈利模式
n 财务体系和业务的关系
n 传统经营要素和关键指标分析为什么存在缺陷?以价值管理为核心的经营要素和关键指标探讨
n 本量利图和盈亏平衡点
n 营运资本管理为什么重要?
n 战略成本管理和成本控制有什么区别?(你了解的战略成本管理都有哪些?)
n 管理会计-服务于业务发展和内部控制
n 财务管理都管什么?业财融合从哪里入手最有效?
n 重视来自监管的要求:影响公司偿付能力管理(偿二代),资产负债匹配管理和基本风险评级的业务要素有哪些?非财务人员如何从自我做起?
案例分析:
1、 决定公司整体成本和经营方向的最基本出发点是什么?如何计算和分析?
2、 某跨国公司存在的财务管理问题分析并提出初步解决方案
小组讨论:
1、结合案例,您怎么看待不同的产品生命周期对业务决策的影响?(小组之间相互PK)
三、财务衡量绩效-财务分析入门和理解财务比率:看得懂,会分析,会管理
n 财务比率反映企业经营状况,理解指标才能实现业绩提升
-       三差(死差、费差、利差)管理的逻辑
l 预估赔付 VS 实际赔付
l 可提费用 VS 实际费用支出
l 预期投资收益率VS 实际投资回报率
-       内含价值,新单价值和新单价值率
-       获客成本率和综合成本率
-       寿险公司的价值管理逻辑和财务分析逻辑即方法
-       费用预算和日常管理
-       投资回报如何?投资收益分析(ROI)
-       企业总体经营绩效的衡量(ROS、ROE、EVA)
-       财务关键指标的解读(如何确认,如何计算,反映什么?)
-       杜邦分析法
-       财务价值树模型
-       成本与成本分析
-       费用与费用分析
n 利润表可以更好看吗?
-       增加现金收入的主要途径
-       收入、费用、利息、税收如何影响利润?
-       保险产品结构和期限的重要性
-       理赔和核赔管理的重要性
-       应收保费的坏账、固定资产折旧等对利润的影响
-       保险公司利润质量判断
n 现金与利润的关系,谁更重要?
-       保险投资管理
l 投向管理
n 固收类(存款,固定收益债券,)
n 非标类(股票,信托,私募,其他浮动证券)
n 不动产
l 公允价值计量
l 持有到期
l 贷款类
l 可供出售类
四、管理报告:突破常规分析方法,深入认识和反映业务运营
n 业务部门管理报告
-       读懂财务分析报告(范例演示)
-       业务部门专项报告
-       学会使用和提炼财务数据
-       计划性报告、信息性报告、控制性报告
-       ERP系统如何运用
-       财务KPI指标运用(平衡计分卡)
n 计划和总结
-       用数字说话,用图表表达
-       关注绩效和考核
-       获得有用的财务数据
案例分享:
1、 大型企业主要的业务管理和分析报告有哪些?什么样的分析报告最简洁实用?
五、风险管理和内控:学会驾驭风险,赚钱不易,堵住漏洞
n 理解指标才能实现业绩提升
-       业务部门绩效考核指标
-       投资回报如何?投资收益分析(ROI)
-       业务总体经营绩效的衡量(ROS、ROE、EVA)
n 经营管理风险系统
-       全面风险管理和偿二代体系的关系认识
-       全面风险管理的体制保障(风险管理,法务,内控和合规,稽核,内部审计)
-       重视和认真应对监管部门的全面风险管理--从自我做起
-       安达信风险管理模型
-       业务流程最佳实践
-       财务杠杠:用别人的钱替自己赚钱
-       企业如何降低资金占用成本:优化应收应付账款、存货、现金的三大循环
-       经营杠杆:企业扩张与规模效应
-       财务与经营风险的把控
-       如何认识内部审计?
六、【全面预算管理】实现战略、计划、预算和绩效考核的完美统一
n  如何确定预算目标?(SMART原则)
n  预算编制的流程与节点控制
n  预算的跟踪反馈流程与各部门角色
n  预算差异分析 (Analysis of variance) 及业绩评价
案例分析:
-       案例1:大型企业管理者财务控制的着眼点分析
-       案例2:部门预算编制的要点和方法。
七、现金流管理和资金管控
n  现金流预测
n  资金使用效率分析
n  资金管理流程和资金使用审批权限设置
n  资金安全和管控模式
n  投资回报和价值最大化对现金流的影响
n  流动性风险和现金流的关系
n  保险公司营运资本管理

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