融资租赁业务资产管理与风险控制 讲师:雷勋华 时长:2天 课程收益 ² 掌握融资租赁的盈利模式、对租赁物的要求 ² 掌握融资租赁业务流程 ² 掌握融资租赁业务的资料清单、主要参数及价款支付 ² 掌握12种主要的融资租赁业务模式(操作流程、优点、适用范围、文件要求及风险提示) ² 掌握融资租赁业务的全过程风险管理(事前、事中、事后) ² 全面掌握融资租赁业务的担保方式及注意事项 课程对象:融资租赁业务管理人员(包括经理、总监)、业务人员 课程特色:案例多,互动环节多,咨询式授课,实战派风格,追求“落地”文化 客户代表:公开课、中国机械协会、庞大汽车、雷诺集团、雷沃重工、徐工机械、越秀金控、北京金控 课程大纲 模块一 融资租赁业务概述 n 融资租赁的定义 n 融资租赁的6大盈利模式 Ø 债权收益 Ø 余值收益 Ø 服务收益 Ø 运营收益 Ø 节税收益 Ø 风险收益 n 标的物 Ø 标的物的基本要求 Ø 标的物的物权保障 Ø 标的物所有权的保全 Ø 标的物的留购 n 融资租赁与经营租赁的比较 n 融资租赁与银行按揭的比较 【案例分析】 模块二 融资租赁业务流程 n 融资租赁7大操作流程 Ø 项目初审 Ø 项目评估 Ø 商务谈判 Ø 租赁谈判 Ø 购货合同执行 Ø 租赁合同执行 Ø 租赁合同管理 n 融资租赁资料清单 Ø 个人客户资料清单 Ø 法人客户资料清单 n 融资租赁业务的重要参数 n 融资租赁价款支付 Ø 首付款的收取 Ø 租金的收取 Ø 租赁物购买价款的支付 n 融资租赁业务载体 【案例分析】 模块三 融资租赁业务主要模式 n 直接融资租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示) n 售后回租(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示) n 杠杆租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示) n 委托租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示) n 转租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示) n 结构化共享式租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示) n 风险租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示) n 捆绑式融资租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示) n 融资性经营租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示) n 项目融资租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示) n 结构式参与融资租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示) n 销售式租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示) 【案例分析】 模块四 融资租赁业务的风险控制 n 融资租赁风险管理 Ø 商务风险管理(风险预测、风险防范、风险监控、风险化解) Ø 金融风险管理(风险预测、风险防范、风险监控、风险化解) Ø 租赁风险管理(风险预测、风险防范、风险监控、风险化解) Ø 管理风险管理(风险预测、风险防范、风险监控、风险化解) n 风险管理的三道防线 n 全流程风险控制 Ø 租前(立项、尽职调查、项目审批) Ø 租中(合同管理、出资审批) Ø 租后(租后检查、风险预警、风险处置) n 租前——尽职调查 Ø 基本情况调查 Ø 财务 Ø 生产 Ø 销售 Ø 市场 Ø 研究与开发 Ø 主要资产 Ø 主要债权债务 Ø 争议与解决 Ø 人力资源 Ø 承租企业募集资金用途 Ø 行业背景 Ø 尽职调查要点 n 租中——业务操作 Ø 合同管理 Ø 出资审批 n 租后——资产管理 Ø 租后检查 Ø 风险预警 Ø 风险处置(租赁物取回、诉讼、重组) 【案例分析】 模块五 融资租赁的担保管理 n 融资租赁4类担保方式 Ø 采购担保 Ø 租赁担保 Ø 融资担保 Ø 司法担保 n 融资租赁担保应注意的8大问题 【案例分析】
|