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雷勋华:融资租赁业务资产管理与风险控制

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融资租赁业务资产管理与风险控制
讲师:雷勋华  时长:2天
课程收益
²  掌握融资租赁的盈利模式、对租赁物的要求
²  掌握融资租赁业务流程
²  掌握融资租赁业务的资料清单、主要参数及价款支付
²  掌握12种主要的融资租赁业务模式(操作流程、优点、适用范围、文件要求及风险提示)
²  掌握融资租赁业务的全过程风险管理(事前、事中、事后)
²  全面掌握融资租赁业务的担保方式及注意事项
课程对象融资租赁业务管理人员(包括经理、总监)、业务人员
课程特色案例多,互动环节多,咨询式授课,实战派风格,追求“落地”文化
客户代表:公开课、中国机械协会、庞大汽车、雷诺集团、雷沃重工、徐工机械、越秀金控、北京金控
课程大纲
模块一  融资租赁业务概述
n  融资租赁的定义
n  融资租赁的6大盈利模式
Ø  债权收益
Ø  余值收益
Ø  服务收益
Ø  运营收益
Ø  节税收益
Ø  风险收益
n  标的物
Ø  标的物的基本要求
Ø  标的物的物权保障
Ø  标的物所有权的保全
Ø  标的物的留购
n  融资租赁与经营租赁的比较
n  融资租赁与银行按揭的比较
【案例分析】
模块二  融资租赁业务流程
n  融资租赁7大操作流程
Ø  项目初审
Ø  项目评估
Ø  商务谈判
Ø  租赁谈判
Ø  购货合同执行
Ø  租赁合同执行
Ø  租赁合同管理
n  融资租赁资料清单
Ø  个人客户资料清单
Ø  法人客户资料清单
n  融资租赁业务的重要参数
n  融资租赁价款支付
Ø  首付款的收取
Ø  租金的收取
Ø  租赁物购买价款的支付
n  融资租赁业务载体
【案例分析】
模块三  融资租赁业务主要模式
n  直接融资租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示)
n  售后回租(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示)
n  杠杆租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示)
n  委托租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示)
n  转租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示)
n  结构化共享式租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示)
n  风险租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示)
n  捆绑式融资租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示)
n  融资性经营租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示)
n  项目融资租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示)
n  结构式参与融资租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示)
n  销售式租赁(定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示)
【案例分析】
模块四  融资租赁业务的风险控制
n  融资租赁风险管理
Ø  商务风险管理(风险预测、风险防范、风险监控、风险化解)
Ø  金融风险管理(风险预测、风险防范、风险监控、风险化解)
Ø  租赁风险管理(风险预测、风险防范、风险监控、风险化解)
Ø  管理风险管理(风险预测、风险防范、风险监控、风险化解)
n  风险管理的三道防线
n  全流程风险控制
Ø  租前(立项、尽职调查、项目审批)
Ø  租中(合同管理、出资审批)
Ø  租后(租后检查、风险预警、风险处置)
n  租前——尽职调查
Ø  基本情况调查
Ø  财务
Ø  生产
Ø  销售
Ø  市场
Ø  研究与开发
Ø  主要资产
Ø  主要债权债务
Ø  争议与解决
Ø  人力资源
Ø  承租企业募集资金用途
Ø  行业背景
Ø  尽职调查要点
n  租中——业务操作
Ø  合同管理
Ø  出资审批
n  租后——资产管理
Ø  租后检查
Ø  风险预警
Ø  风险处置(租赁物取回、诉讼、重组)
【案例分析】
模块五  融资租赁的担保管理
n  融资租赁4类担保方式
Ø  采购担保
Ø  租赁担保
Ø  融资担保
Ø  司法担保
n  融资租赁担保应注意的8大问题
【案例分析】

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