企业融资渠道及融资方案的撰写 主讲:孟郡 【课程背景】 企业融资是企业生存必备的能力,融资成本低,融资速度快,是市场竞争的优势,如何融资,如何了解融资的商业逻辑,本课程用白话为你解析。 【课程收益】 l 了解企业融资市场的布局,概况和国家形势 l 中小企业融资的方式有哪些,具有哪些特点 l 案例解析降低融资成本方法 【课程特色】 l 案例,深入浅出听得懂; l 科学,背后理论讲得明; l 实战,学之能用定方向; l 展望,以史为鉴看未来 【课程对象】财务、高管及相关需求者 【课程时间】6小时(1天) 【课程大纲】
第一单元:企业融资难的关键是什么?企业融资渠道有多少? 1. 相关信息不匹配 2. 对融资的商业逻辑不清晰 3. 资产负债表上看融资 4. 银行信贷资金 5. 结算资金 6. 民间/影子银行 7. 专项资金/结算资金 8. 长期负债/资产证券化 9. 股东/投资人资金 10. 股权溢价资金 11. 股东留存资金 12. 表外融资 13. 项目融资 第二单元:如何用活融资杠杆? 1. 企业融资逻辑禁忌(时间错配、结构错配、性质错配) 2. 融资杠杆作用的指标分析 3. 股权融资和债权融资各自特点 4. 股权融资和债权融资的成本解析 5. 常见信贷资金的类型及其贷款流程 6. 信贷市场对于企业财报资料、通过信用评级、授信、贷款审批程序,体验企业资信能力 的提升途径和方法。 7. 并以企业运营能力为主线,结合企业供、产、销 和分配过程,建立资本金补充机制。 8. 国内保理业务逻辑 9. 供应链融资 10. 非银行机构(融资租赁) 11. 针对大额、疑难融资,组合运用金融工具,突破融资难题【案例】华夏幸福的“花式融资” 第三单元:如何进行项目的全貌可行性分析? 1. 项目的选择依据 2. 项目选择的流程设计 3. 工业项目可行性分析 4. 投资估算与资金筹措 5. 项目商业模式分析模型(战略定位、核心竞争力、盈利能力) 6. 商业模式画布绘制 7. 纲要分析及内容 8. 市场估算 9. 投入相关估算 10. 投资估算与资金筹措 11. 财务测算基础数据与参数选择 12. 财务效果评价-盈利分析(净现值、内部收益率及偿债能力分析) 13. 盈亏平衡分析-保本点销售额分析、保本点销售量分析、投资回收期分析 14. 常见风险因素解析
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