财富管理之财富密码 开篇: 系统解读每个财富管理渠道的运行原理及特点、优缺点和风险系数。 一、投资理财的意义 1. 树立正确的财富观念 2. 融资是方法投资才是技术 3. 钱的圈怎样才能画圆圈 4. 财富管理领域派系之争 5. 企业与家庭财富管理规划 二、投资环境 1.国际经济形势 2.最新宏观与经济政策解读 3.新常态经济环境下财富管理策略 一、债权类投资工具 1.储蓄 2.国债 3.货币型基金(债券型基金、余额宝) 4.保险(理财保险分类:分红险、万能险、投连险) 5.P2P 6.信托 7.民间借贷(小贷、典当) 8.银行的各种理财产品 (分类:债券类产品、信托类产品、结构性产品、新股申购类产品及 QDII产品) 二.股权类 1、股票 (A股、H股、打新股) 2、私募股权基金 3、股票型基金 4、券商集合理财 5、有限合伙 五、股票投资 1.散户亏损的主要原因 2.正确经典的股票投资指导理论 3.一个中心两个基本点分析法 4.六步六层百战百胜选股法 5.股票投资的策略选择 6.客服投资表现的人性弱点 三、衍生类 1.外汇 2.股指期货 3.国债期货 4.商品期货 5.贵金属(黄金、白银) 四、实体类 1、房产(商品房、商业地产、地皮) 2、黄金(首饰自用、自存金条) 3、商铺 4、古董、字画、玉石 六 投资工具的组合管理 1、 投资组合理论及构建 2、 投资组合决策与分析 3、 投资组合的管理过程 4、 投资组合实证评估 六、的经济周期背景下如何选择投资理财 1、复苏阶段 现象;如何判断;如何决策;收益率:股票>债券>现金>大宗商品 2、过热阶段 现象;如何判断;如何决策;收益率:大宗商品>股票>现金/债券 3、滞胀阶段 现象;如何判断;如何决策;收益率:现金>债券>大宗商品/股票 4、衰退阶段 现象;如何判断;如何决策;收益率:债券>现金>大宗商品;股票>大宗商品 七、目前财富管理市场骗局揭秘 骗局一:分红险的秘密 骗局二:网络理财陷阱 骗局三:现货白银投资骗局 骗局四:民间借贷骗局 骗局五:邮票、纪念钞投资骗局 骗局六:P2P平台跑路 骗局七:电信诈骗 骗局八:信托陷兑付风波 骗局九:非法集资骗局 ....... 八、财富保护 1、企业家都会面对什么风险? & 家庭争产、政治风险、经营风险、市场风险... 2、解读世界独特的瑞士银行 & 保密制度、存取流程、优缺点、未来发展 3、如何技巧保护与传承财富 & 信托、保险、移民 五、投资八大法则 1、目的性法则 2、信用法则 3、不动心法则 4、调研法则 5、钱的圆圈法则 6、因地制宜法则 7、逆向思维法则 8、反人性法则 |