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《数字化赋能银行业 探究数字化转型给银行带来的机遇和挑战》 如何助力银行业顺利完成数字化转型 主讲：李田夫教授 【课程背景】 以数据化、智能化为特征的数字化转型是银行业的一次产业革命。以支付功能的在线化为例，近年来移动支付领域的“脱媒”给银行上了生动的一课，即使是全国性的大型银行，面对互联网公司的“降维”竞争也是无能为力，区域性银行更是全面失守。那么，在面临全面竞争的局面，银行业该如何逆势而行?答案就是积极投入数字化转型。 2021年12月和2022年1月，两份关于银行数字化转型的重量级指导文件——中国人民银行《金融科技发展规划(2022—2025年)》和银保监会《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》先后印发，为新时期银行数字化转型发展勾勒蓝图、明晰脉络，对正在积极筹备数字化转型工作的各类银行指引方向。 近年，各家银行每年的战略布局都有更新，例如工行在“数字工行”的基础上，提出了建设“科技强行”战略。《中国银行家调查报告(2021)》在对于数字化转型的调查中，56.3%的银行家选择“推进数字化转型”作为战略重点，比上年度高出1.2个百分点，继续位列首位。数字银行、智慧银行、敏捷银行、开放银行等，也已经成为银行数字化转型战略的高频关键词。在资源配置、组织体系、指标考核、人才建设等方面，银行机构也加大了对数字化转型的支持和改革力度。银行不再只是喊喊口号，而是将数字化转型战略全面融入到业务之中，融入到用户的需求习惯之中，数字化转型战略走向纵深，从被动到主动已是必然。在数字化转型战略上，各银行都在积极结合国家规划和监管要求、外部环境和自身实际，制定了根据自身优势的差异化数字化转型战略。 银行业数字化转型步伐加快给银行带来全新的机遇、挑战和使命，传统银行的存在形态、服务形态将在科技驱动与数据赋能之下进行重构，渠道、服务、运营、风控、产品、组织架构将全面变革，如何驱动从点、线、面到体的全面变革，这就需要银行站在战略的高地把控数字化转型的发展趋势。 在中央决策层将“产业数字化”和“数字产业化”定位为未来中国经济内生动力的大背景下，应行业如何通过数字化转型完成产业升级？如何在与互联网产业的竞争中重塑自身价值？都备受关注，当然这些都是本课程的重点所在。 课程突破了以往要么只讲产业政策，要么只讲企业案例的片面式教学，而是将产业政策与企业战略案例紧密结合，通过一个个生动鲜活的瞬间深刻认识企业战略抉择的重要性。课堂上我们重视与学员的互动，期望用”情景还原+亲身体验“的方式，让您在听故事和参与“剧本杀”的过程中了解本行业的盈利模式和发展趋势，帮助企业在战略转型升级过程中深刻研读政策走向、借力国家崛起之势、深挖行业价值。 【课程收益】 Ø 了解银行业数字化的历程 Ø 了解银行业数字化转型的底层逻辑 Ø 掌握银行业数字化转型的最新领域 Ø 掌握银行业数字化转型的路径及目标 Ø 掌握数字银行的未来发展 【课程特色】中外对比、形成对比性记忆加深印象；历史重现，帮助学员加深对行业的认识；企业案例分析、探索核心竞争力 【课程对象】董事长、总裁、总经理、常务副总经理、总裁助理、人力副总等高管人员 【课程时间】12 小时 【课程大纲】
一、“先行”而“后觉”的银行 1、“先行”：银行业近40年的信息化历程 Ø 昂贵的信息化基石：IBM System/360系统 Ø 网络化和支付业务的发展 Ø 整体架构的3次变迁 Ø 金融科技给银行带来的4大变革 2、与互联网科技公司竞争的16年 Ø 交锋：里程碑事件 Ø 技术：架构演进的比较 Ø 投资：广袤的战场 Ø “和解”：短暂的握手 Ø 金控和规划：监管规则逐渐统一 3、“后觉”：重启数字化战略的银行们 Ø 提升科技战略在整体战略中的位置 Ø 为金融科技的发展投入大量资源 二、新技术“竞赛” 1、最理想的技术试验场 2、底层竞赛：云计算、大数据与物联网 Ø 云计算应用案例 Ø 云计算应用的不足 Ø 大数据应用案例 Ø 大数据应用的挑战 Ø 延伸的底层：物联网应用案例 3、当家“花旦”：银行的人工智能应用 Ø 人工智能应用案例 Ø 值得关注的RPA 4、渠道之争：银行的移动端应用 Ø 移动端应用案例 Ø 移动端竞争上的不足 5、面向连接：银行的开放银行应用 Ø 国外开放银行发展情况 Ø 国内开放银行发展情况 6、游走边缘：银行的区块链应用 Ø 国外银行的区块链应用 Ø 国内银行的区块链应用 Ø 银行如何应用区块链技术 7、对新技术应用问题的思考 Ø 对银行新技术应用情况的简要回顾 Ø 银行在新技术应用中存在的关键问题 三、为什么要进行数字化转型 1、数字化转型到底是什么 Ø 咨询公司的理解 Ø 科技企业的理解 Ø 银行的理解 Ø 信息化与数字化 2、银行必须进行数字化转型吗？ Ø 24年前的旧话重提 Ø 来自区块链的挑战 Ø 转型似乎已无争议 3、现有银行的信息化程度如何 Ø 应用水平仍然有待提升 Ø 技术人员占比太低 Ø 组织结构老化 四、转型需要先转变思维 1、数字化转型的内在是什么 2、银行数字化转型需要的业务思维转变 Ø 重新认识社会与客户 Ø 重新认识银行业务模式 Ø 重新认识竞争者 Ø 重新认识监管者 Ø 业务向技术靠近一步 3、银行数字化转型需要的技术思维转变 Ø 重新认识技术应用的体系性 Ø 重新认识基础研究 Ø 技术向业务靠近一步 4、思维转变的利器：企业架构 Ø 企业架构简介 Ø 企业架构对数字化转型的意义 Ø 企业架构中最容易被忽视的一环：业务架构 五、数字化转型的路径与目标 1、数字化转型总体路径 2、战略转型 Ø 战略与企业架构的关系 Ø 银行数字化战略 3、架构转型 Ø 数字化银行的关键能力和价值链结构 Ø 数字化银行的基本活动 Ø 数字化银行的支持活动 4、技术转型 Ø 基于企业架构的技术管理 Ø 关注数字孪生 5、业务转型 Ø 总体模式的变化 Ø 业务大类的变化 6、外部支持 Ø 信用体系建设 Ø 数据保护策略 Ø 基础设施管理 六、对数字化银行的展望 1、银行形态彻底改变 Ø 视觉方面 Ø 数字人类 Ø 语音交互方面 Ø 数字身份 Ø 法定数字货币 Ø 数字孪生 2、应关注的关键技术 3、对转型程度的衡量 Ø 信息化高级阶段 Ø 数字化阶段
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