财富管理之税务筹划 课程讲师:许宝利 课程时长:2小时 课程对象:私行理财经理、银行高客客户经理、投资顾问等 教学方法:60%理论讲授+20%现场练习+20%点评与案例演示 |
课程大纲 ------------------------------------------------- *引言: 税务筹划是财富管理中的一个重要组成部分,它涉及到如何利用税收政策优化个人或公司的财务状况。在当今复杂多变的税收环境中,良好的税务策略不仅可以有效地减少税务成本,还可以提高财富安全性和流动性。因此,本课程旨在为学生提供有关税务筹划的基础知识和技能,使他们能够更好地管理自己或他人的财务。 一、个人所得税规划: 1. 根据个人所得情况,采取合法的税务规划手段 2. 合理分配收入,减少应缴纳的个人所得税。 二、资产配置规划: 根据个人资产的特点,结合税收政策,合理配置资产,降低资产的税负。 三、遗产规划: 1.通过合理的遗产规划,减少遗产税的负担 2.保证个人财富的传承。 四、企业税务筹划:为企业制定合理的税务规划,降低企业税负,提高企业的利润和竞争力。 1. 企业所得税基础知识 2. 企业所得税的适用范围和计算方法 3.企业所得税的减免和抵扣 4. 如何利用企业所得税筹划进行财富增值 五、投资税务筹划: 1.对投资收益进行税务规划 2.降低投资税负,提高投资收益率 六、跨境税务筹划: 1.对于在跨境投资、贸易、移民等方面存在的税务问题 2.进行有效的税务规划,避免双重征税等问题 七、风险管理:在进行税务规划的过程中,要注意避免违反法律法规,降低税务风险。 八、家族财富规划:为家族财富进行长期规划,降低税负,保证家族财富的传承。 1. 家族财富传承中面临的税负种类 2. 税收对财富管理的影响 3. 如何制定有利的税务策略 结语: 通过本课程的学习,学生将能够了解税收法律和政策的基本概念,学会制定有利的税务策略,并掌握个人所得税、企业所得税、房地产税等方面的筹划技能。同时,本课程将重点关注合规和避税之间的平衡,帮助学生正确处理税务风险,确保财富管理的安全性和流动性。
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