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《融资真本事 · 一点即通》 企业成长周期中各阶段融资的方法及策略 主讲：滕懿老师 【课程背景】 对于企业而言，无论是求生存还是求发展，都离不开企业融资。但身在商业生态环境中的企业家，对于金融圈内银行、非银机构、股权投资机构的金融思维、金融产品和金融工具知之甚少。那么，在企业融资的过程中，在信息处于弱势的情况下，老板如何做出最优融资选择？ 当企业处于初创期、成长期、成熟期，同样是融资问题，不同的企业在解决思路、融资可调动资源方面是不可同日而语的。那么，在企业不同的发展阶段，哪些融资方法、手段、方案才是适用本企业的呢？ 金融机构跟企业说的是真的吗？企业如何辨识？企业如何不被误导？企业如何站在自身角度看融资？企业家需要自己有融资真本事。 本课程避免单纯讲金融知识、演绎公开信息渠道的融资案例、缺少具体融资工具的状况。更避免站在金融机构角度谈金融。课程将站在企业的角度，在脱敏的前提下，还原现融资实战中的真实案例。同时，借助真实案例，讲解企业融资模型，能够按照公司发展节奏构建融资方案。并解决学员在企业融资的实践过程中面临的“融得到、融得多、融得便宜、融得快”的难题。融资要有真本事，活学活用一点通。 【课程收益】 Ø 了解银行、非银机构、股权投资在企业融资过程中的金融规律与本质 Ø 按照企业不同发展阶段，针对企业遇到的现实问题，结合实战经验进行讲解 Ø 掌握辨识企业融资的关键点，面对金融机构，获得更优融资效果 Ø 掌握公司融资体系，且案例皆来自真实业务操作，力求简单实用 Ø 掌握确保公司融资实施落地的工具及参照样本 Ø 掌握如何与资本市场对接，在资本层面实现企业价值 【课程特色】基于刚做或正在做的案例；干货、系统、易学；实战，新鲜、学之能用 【课程对象】董事长、总裁、总经理、常务副总经理、总裁助理、财务副总等高管人员 【课程时间】6 小时 【课程大纲】
一、融资真本事解决什么问题？ 1、融资真本事是什么？ 2、老板擅长商业/实业，而融资属于金融 3、企业成长周期与融资的关系 二、初创期企业如何融资？ 1、初创期企业应该找谁融资？ Ø 企业类型不同，融资路径不同 Ø 钱的类型不同，对企业的要求不同 Ø 选择对的，少走弯路 2、初创期企业股权融资 Ø 公司股权如何进行初始配置？ Ø 创业预判，你的成功概率几何？ Ø 靠模板是写不好商业计划书的 Ø 如何吸引投资人的关注？ Ø 投资人问你什么样的问题？他们想知道什么？ 3、初创期企业债权融资 Ø 新成立的公司能从银行贷到款吗？ Ø 去哪家银行开户也有秘密？ Ø 负债率、利润率对贷款有什么影响？ Ø 征信与信用评级对融资有用吗？ 4、初创期企业成功融资的密码 Ø 客户、技术、产品、模式….，企业追求什么？ Ø 市场规模的天花板要说的是什么？ Ø 能赚钱的初创期企业就是好企业吗？ Ø 初创期企业需要塑造企业IP吗？ Ø 商业模式要解决什么问题？ 5、复盘：一家硬核科技公司的融资之路 Ø 硬核科技公司的背景介绍 Ø 第一笔资金从哪里来？ Ø 创业团队面临的大问题：缺钱，怎么办？ Ø 有人要投资我们，释放多少股权合适？ Ø 发不出工资了，我们散摊吧！ Ø 成立新公司，我们不出钱，技术入股，如何？ Ø 获得股权融资400万，我们接受吗？ 案例：某硬核科技融资案例、投资人提问真实版、若干企业融资真实案例 工具：创业预判公式、商业计划书模板、商业计划书检验list、商业模式画布 三、成长期企业如何融资？ 1、成长期企业应该找谁融资？什么时间找？ Ø 企业成长期的融资思路 Ø 企业成长的“原力”是什么？对资金的依赖程度如何？ Ø 企业成长停滞，对融资有何影响？ 2、企业全景融资模型（CPF-Model）的阐述 3、企业全景融资模型的基本内容 Ø 融资相关金融产品简介 Ø 债权融资的四个维度 —— 易、多、省、快 Ø 债权融资的三个要素 —— 天时、地利、人和 Ø 债权融资的两个关键 —— 节奏、串并联方法 Ø 股权融资的一个核心 —— 企业的未来价值 Ø 股权融资的四个关键 —— 核能、BP、圈子、价格 4、企业全景融资模型的实施 Ø 如何测算企业资金需求量？ Ø 企业信贷的主流金融产品 Ø 没有房产抵押，企业如何能融到钱？ Ø 年化10%的融资成本，是高是低？ Ø 内融性融资能救急 Ø 企业估值1亿还是3亿，依据是什么？ Ø 股权对赌，怎么签？对债权融资有什么影响？ Ø 融资模型的实施步骤 5、复盘：B轮融资目标5000万 Ø 企业背景介绍 Ø A轮融资成功后，我们更需要钱 Ø 港股上市公司的收购方案，我们接受吗？ Ø 论跟银行打交道，房产的重要性 Ø 新一轮融资，BP怎么写才能打动投资大佬？ Ø PR让红杉、IDG、经纬主动找到我们 Ø 我觉得我们值5个亿，合理吗？ 案例：某企业股权债权融资全过程讲解、拼多多融资、若干企业真实融资案例 工具：企业全景融资模型、企业融资额度测试表、融资串并联方法 四、成熟期企业如何融资？ 1、成熟期企业找谁融资 2、成熟期企业拥有更多的融资手段 Ø 中国的多层次资本市场 Ø IPO后，命不同 Ø 并购，你买企业别人付款 Ø 供应链金融的应用 Ø 什么是内保外贷？ Ø 来自各级政府的支持 3、复盘：一家科技型企业的IPO之旅 Ø 企业背景介绍 Ø 我们的产品是不是很有科幻感？ Ø 独角兽企业更缺钱，如何解决？ Ø 走过千山万水，哪有诗情画意，是九死一生 Ø 我们已在登陆科创板的路上 案例：某企业科创板IPO 五、如何避免因融资落入债务陷阱？ 1、融资不慎会落入债务陷阱 2、债务风险的演变模型 3、债务风险的化解及治理步骤 4、复盘：一家果业公司的债务治理 Ø 企业背景介绍 Ø 债务风险是多米诺骨牌，会挡不住的 Ø 企业债务如何抽丝剥茧的解扣？ Ø 银行凭什么不抽贷了？还可以续贷，增贷！ Ø 通过商业，获得资金腾挪空间 Ø 靠方案打动了一家产业基金 案例：某果业公司债务化解及治理案例 工具：债务风险演变模型、债务风险化解及治理模型
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