《融资真本事 · 一点即通》 企业初创及成长中融资的方法及策略 主讲:滕懿老师 【课程背景】 对于企业而言,无论是求生存还是求发展,都离不开企业融资。但身在商业生态环境中的企业家,对于金融圈内银行、非银机构、股权投资机构的金融思维、金融产品和金融工具知之甚少。那么,在企业融资的过程中,在信息处于弱势的情况下,老板如何做出最优融资选择? 当企业处于初创期、成长期、成熟期,同样是融资问题,不同的企业在解决思路、融资可调动资源方面是不可同日而语的。那么,在企业不同的发展阶段,哪些融资方法、手段、方案才是适用本企业的呢? 金融机构跟企业说的是真的吗?企业如何辨识?企业如何不被误导?企业如何站在自身角度看融资?企业家需要自己有融资真本事。 本课程避免单纯讲金融知识、演绎公开信息渠道的融资案例、缺少具体融资工具的状况。更避免站在金融机构角度谈金融。课程将站在企业的角度,在脱敏的前提下,还原现融资实战中的真实案例。同时,借助真实案例,讲解企业融资模型,能够按照公司发展节奏构建融资方案。并解决学员在企业融资的实践过程中面临的“融得到、融得多、融得便宜、融得快”的难题。融资要有真本事,活学活用一点通。 【课程收益】 Ø 了解银行、非银机构、股权投资在企业融资过程中的金融规律与本质 Ø 按照企业不同发展阶段,针对企业遇到的现实问题,结合实战经验进行讲解 Ø 掌握辨识企业融资的关键点,面对金融机构,获得更优融资效果 Ø 掌握公司融资体系,且案例皆来自真实业务操作,力求简单实用 Ø 掌握确保公司融资实施落地的工具及参照样本 Ø 掌握如何与资本市场对接,在资本层面实现企业价值 【课程特色】基于刚做或正在做的案例;干货、系统、易学;实战,新鲜、学之能用 【课程对象】董事长、总裁、总经理、常务副总经理、总裁助理、财务副总等高管人员 【课程时间】2+2+2小时 【课程大纲】
第一课 企业初创时如何融资? 1、复盘:一家初创期硬核科技公司的融资之路 Ø 硬核科技公司的背景介绍 Ø 第一笔资金从哪里来? Ø 创业团队面临的大问题:缺钱,怎么办? Ø 有人要投资我们,释放多少股权合适? Ø 发不出工资了,我们散摊吧! Ø 成立新公司,我们不出钱,技术入股,如何? Ø 获得股权融资400万,我们接受吗? 2、融钱路径要选准 —— 应该找谁融资? Ø 企业类型不同,融资路径不同 Ø 钱的类型不同,对企业的要求不同 Ø 选对路径,少走弯路 3、股权融资靠什么成功? Ø 公司股权如何进行初始配置? Ø 创业预判,你的成功概率几何? Ø 靠模板是写不好商业计划书的 Ø 如何吸引投资人的关注? Ø 投资人问你什么样的问题?他们想知道什么? 4、从银行能借到钱吗? Ø 从银行借钱的理由是什么? Ø 新成立的公司能从银行贷到款吗? Ø 去哪家银行开户也有秘密? Ø 负债率、利润率对贷款有什么影响? Ø 征信与信用评级对融资有用吗? 5、初创期企业成功融资的密码 Ø 客户、技术、产品、模式….,企业追求什么? Ø 市场规模的天花板要说的是什么? Ø 能赚钱的初创期企业就是好企业吗? Ø 初创期企业需要塑造企业IP吗? Ø 商业模式要解决什么问题? 案例:某硬核科技融资案例、投资人提问真实版、若干企业融资真实案例 工具:创业预判公式、商业计划书模板、商业计划书检验list、商业模式画布 第二课 企业成长中如何融资? 1、复盘:B轮融资目标5000万 Ø 企业背景介绍 Ø A轮融资成功后,我们更需要钱 Ø 港股上市公司的收购方案,我们接受吗? Ø 论跟银行打交道,房产的重要性 Ø 新一轮融资,BP怎么写才能打动投资大佬? Ø PR让红杉、IDG、经纬主动找到我们 Ø 我觉得我们值5个亿,合理吗? 2、融资路径数量增多了,怎么选? Ø 企业成长期的融资思路 Ø 企业成长的“原力”是什么?对资金的依赖程度如何? Ø 企业成长停滞,对融资有何影响? 3、企业全景融资模型(CPF-Model)的阐述 4、企业全景融资模型的基本内容 Ø 融资相关金融产品简介 Ø 债权融资的四个维度 —— 易、多、省、快 Ø 债权融资的三个要素 —— 天时、地利、人和 Ø 债权融资的两个关键 —— 节奏、串并联方法 Ø 股权融资的一个核心 —— 企业的未来价值 Ø 股权融资的四个关键 —— 核能、BP、圈子、价格 5、企业全景融资模型的实施 Ø 如何测算企业资金需求量? Ø 企业信贷的主流金融产品 Ø 没有房产抵押,企业如何能融到钱? Ø 年化10%的融资成本,是高是低? Ø 内融性融资能救急 Ø 企业估值1亿还是3亿,依据是什么? Ø 股权对赌,怎么签?对债权融资有什么影响? Ø 融资模型的实施步骤 案例:某企业股权债权融资全过程讲解、拼多多融资、若干企业真实融资案例 工具:企业全景融资模型、企业融资额度测试表、融资串并联方法 第三课 如何避免因融资落入债务陷阱? 1、复盘:一家果业公司的债务治理 Ø 企业背景介绍 Ø 债务风险是多米诺骨牌,会挡不住的 Ø 企业债务如何抽丝剥茧的解扣? Ø 银行凭什么不抽贷了?还可以续贷,增贷! Ø 通过商业,获得资金腾挪空间 Ø 靠方案打动了一家产业基金 Ø 我们还活着 2、老板擅长商业/实业,而融资属于金融 Ø 道不同不相为谋 Ø 融资陷阱多,如何避免? Ø 债务会对老板及家族造成伤害 3、债务风险的演变模型 4、债务风险的化解及治理步骤 Ø 债务风险化解及治理的三步曲 Ø 法律风险与债务风险化解的关系 Ø 债务风险显现,还能融到钱吗? Ø 并购/重组能解决问题吗? Ø 供应链金融的应用 案例:某果业公司债务化解及治理案例 工具:债务风险演变模型、债务风险化解及治理模型
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