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陈择华:降本增利——商业银行利润管理策略

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降本增利——商业银行利润管理策略
其实我们很努力,但是越来越累?
存款利率上升,贷款利率下降,银行业利润下滑严重?
加大服务中小企业的力度,但是风险敞口扩大?
资金成本高,负债端压力越来越大?
金融产品的宣传与推广成本高,不宣传业绩上不来?
小微企业客户获客与经营成本高,风险大?
中小企业信贷的传统风控手段乏力,总是救火不断?
贷后管理难上难,暴力清收很难办?
信贷业务流程刚走完,客户没了?
业绩做的不错,利润却被不良侵蚀?
降本让利必须做,我们路在何方?
随着疫情的发展,降费让利政策将会持续,银行的利润逐年下滑,成本逐年增高,商业银行如何进行有针对性的进行利润管理策略调整,并采取积极的行动,实现稳步前行。
课程纲要
第一章:逃出漩涡
一、为什么总是陷入一边放贷,一边不断催缴不良贷款的漩涡?
二、为什么放贷的时候资产质量不错,过几年变成不良,哪里出错?
三、银行是为了贷出去,还是还的回来?
第二章:利润的逻辑——看好天时、找对客户、守好本钱
一、经济周期下的业务与战略选择
二、你的客户到底是谁
三、永远不能忽略外部环境的变动
第三章:利润设计——从金融行为出发
一、金融销售行为与客户“心智”
二、客户思维与对接
三、商业银行利润链分析与配称
四、利润与交易时间管理
五、客户偏好的分析与判断
六、利润下滑后的利润结构再设计
第四章:如何打造商业银行的利润链
一、如何以利润池为中心进行管理配置
二、服务利润链及其方法
三、盈利心理与敏捷赋能策略
第五章:商业银行进行利润区的选择与介入时机
一、利润池选择与设计
二、进入利润区12问
第六章:降本增效之如何降低存负债与营销成本
一、如何让卡与客户服务实现成本互换
二、城乡消费互换下银行如何实现产业与银行的创新
三、如何进行产业创新实现存贷同时创新
四、银行如何从服务端打开业务的开口
第七章:降本增效之如何将成本中心转化为利润中心
、如何在创新中实现发展
二、如何转换实现银行与企业共成长
三、数据化让服务成为发展的开端
四、银行行为变化过程中的银行业
第八章:降本增效之资本市场
一、多元的资金与负债来源
二、资产证券化的思考
第九章:如何利用金融科技降本增效
一、加大服务中小企业的力度,但是风险敞口扩大?
二、资金成本高,负债端压力越来越大?
三、金融产品的宣传与推广成本高,不宣传业绩上不来?
四、小微企业客户获客与经营成本高,风险大?
五、中小企业信贷的传统风控手段乏力,总是救火不断?
六、贷后管理难上难,暴力清收很难办?
七、信贷业务流程刚走完,客户没了?
八、业绩做的不错,利润却被不良侵蚀?
九、降本让利必须做,我们路在何方?

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