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金融创新与风险管理 课程目的 通过培训，理解金融创新的逻辑、分类、发展阶段、主要特点，掌握西方以及我国经典的金融创新产品与模式；清晰认识金融创新带来的风险的同时，也要来理解金融创新可用于风险管理，既要避免创新不足，也要防止创新过度；理解全面风险管理的理念、风险类型及风险管理过程；掌握作为最典型金融创新工具的衍生产品，如何用其对冲风险；理解金融创新的风险管理逻辑：金融创新本质上是风险承担和管理的创新、合理的金融创新要符合内外部风险管理的基本要求。 培训对象 金融监管机构、金融机构人员 课程大纲 一、金融创新 1． 金融创新总是体现特定时代背景 2． 金融创新的分类：微观层面、宏观层面 3． 金融创新的主要发展阶段 4． 金融创新的主要特点 5． 清晰认识金融创新带来的风险 二、经典的金融创新解读 1． 西方的金融创新：以金融衍生品、结构性理财产品为例 2． 国内近年来的金融创新 3． 券商股票质押回购业务创新解读 4． 券商大集合资管计划创新解读 5． 银证信基同业非标业务创新解读 6． 伞形信托产品创新解读 7． 互联网理财产品创新解读 8． 互联网金融的逻辑 9． 金融科技创新应用场景分析 三、全面风险管理 1． 全面风险管理理念 2． 金融机构风险的主要类别 3． 全面风险管理的框架 4． 风险偏好与风险容忍度 5． LTCM事件看风险管理 6． 风险类型及风险管理过程 四、金融衍生品与风险管理 1． 衍生品的定义 2． 衍生品的分类 3． 金融衍生品的功能 4． 衍生品交易市场 5． 常见金融衍生品：远期、期货、、互换、期权概述 6． 股票风险管理：以股指期货与股指期权为例 7． 汇率风险管理：以外汇远期与期权为例 五、金融创新的风险管理逻辑 1． 金融创新与风险管理的关系 2． 金融创新本质是风险承担与管理的创新 3． 合理的金融创新要符合内部风险管理的基本要求
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