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市场风险猛如虎、风险控制护远航 《风险控制基础与实战操作》 主讲：肖 剑 老师 【课程背景】 风险控制是企业长远发展的坚实基础；但社会实践中，很多企业都在重复着一个奇怪的循环，企业顺着经济大势快速崛起，在短期内积累了巨额的利润，但当宏观经济调整来临的时候，却无法抵御市场的波动，多年的积累最终付诸东流；也有企业不断地发展壮大，但由于风险控制制度的缺失或没有很好地执行，使得企业效率日渐降低，最终逐步丧失在市场中的竞争优势，这到底是为什么呢？ 肖老师就带您剖析具体原因，带您进入到风险控制的领域，帮助企业为长远的发展奠定坚实的基础！ Ø 在这个历史性的时代面前，风险控制是每个企业与个人必须掌握的技能，只有懂得了风控的本质，才能在经济的潮起潮落间，屹立不败之地！ Ø 面临的复杂情况、外部环境的变化速度以及挑战可谓前所未有，如此复杂的环境，只有建立起有效的风险控制策略，才能达到，不管风吹雨打，胜似闲庭信步的境界！ Ø 市场复杂，太多人每日陷在纷繁的信息中，焦虑重重；如何评估风险，如何科学抉择，如何看穿事物本质，只有优秀的风控策略思维才能到达化繁为简、认清事实的目的！ Ø 在经验、信息、时间等因素都很有限的情况下，如何快速的做出有效合理的判断抉择；如何将风险控制在最低水平，从而最大化保障自己的利益；在变化万千的经济世界里，如何通过风控来建立自己的优势，保证企业能够长久的平稳发展？实用的风险控制思维是保障企业远航的坚实基础！ 课程从很多实际案例出发，揭示风险背后不为人知的客观规律。解决学员在风险控制过程中面临的“没体系、少方法、执行难”的三大难题，使学员学之解惑，学之能用，带领学员对风险控制有深度的了解，并能够帮助企业进一步优化风险控制的总体策略。 【课程收益】 Ø 将风险控制的概念与基本框架进行深入讲解 Ø 掌握风险控制的三个目标、五大要素，与此相关30个重要风险点 Ø 掌握风险控制策略制度化的重要方法，帮助企业快速优化风控制度 Ø 掌握目前国际主流的风险控制制度设计理念，并深入分析其优缺点 Ø 经过方法优化，帮助企业控制住实质性风险的同时，又避免流程繁琐效率低下 Ø 掌握风险控制的核心本质，帮助企业全面掌控住各类风险 【课程特色】 干货，没有废话； 科学，逻辑清晰；实战，学之能用；投入，案例精彩 【课程对象】 董事长、总裁、总经理、常务副总经理、总裁助理等企业高管人员及风控相关工作人员； 【课程时间】 1-2天（6小时/天） 【课程大纲】 一 企业风险制度的基本框架 （一）国际风险控制理论的发展
1、两要素论
2、三要素论
3、五要素论
4、八要素论
（二）我国风控理论的发展 1、制度论 2、结构论 3、成分论 （三）风险控制的五个目标 二、风险制度体系的基本框架 （一）内部环境
1、治理结构、内部机构设置与权责分配 Ø 治理结构 Ø 组织机构设置 Ø 权责分配 Ø 公司治理设计的三个维度 Ø 公司治理设计过程中的10大风险点 2、发展战略的制定及机构设置 1）发展战略的要素分析： Ø 宏观环境分析 Ø 行业环境及竞争对手分析 Ø 行业周期分析 Ø 行业集中度分析 Ø 经营环境分析 2）企业经营分析 Ø 企业资源分析 Ø 企业能力分析 Ø 核心竞争力分析 Ø 发展战略的实施执行 Ø 企业制定与实施发展战略的3大风险点 5、反舞弊机制
6、内部审计机制
（二）风险评估
1、目标设定 Ø 了解和评价企业经营环境及经营现状 Ø 提出组织发展的安全需求 Ø 选择最佳的风险控制措施 Ø 建立安全管理体系 Ø 制定有效地安全策略 2、风险识别
1）风险分类
2）风险识别方法 Ø 财务分析法 Ø 流程图法 Ø 关联树法 Ø 头脑风暴法 Ø 德尔菲法 3、风险分析 Ø 风险分析的流程与维度 Ø 风险分析的技术与方法 （三）控制活动 1、职责分工控制——不相容职务分离原则
2、授权及审核批准控制
1）授权批准方式
2）授权批准体系 Ø 授权批准的范围 Ø 授权层次 Ø 授权责任 Ø 授权批准检查制度 3、资金活动控制 Ø 资金活动风险控制的基本原则 Ø 科学决策是核心——决策的方法论与实践 Ø 制度建设是基础 Ø 业务流程是重点 Ø 风险控制点是关键 Ø 严格执行是保障 4、财产保护控制 Ø 限制接近财产实物 Ø 定期盘点 Ø 妥善保管有关资产记录的文件和文档 Ø 财产保险 Ø 财产记录监控 5财务系统控制 Ø 财务报告的编制与流程 Ø 财务报告的分析与主要风险点 Ø 财务报告分析风险管控措施 （四）、监督检查
1、监督检查的种类
2、监督检查的组织机构
3、风险控制控制的评价制度
4、监督检查制度执行过程中的要点 三、 风险管理基本方法与要素 1、风险控制的目标 Ø 风险偏好的设定 Ø 风险容忍度测算 Ø 风险压测试与敏感性分析 Ø 2、信用风险控制的应对 Ø 常用的风险应对策略 Ø 风险报告制度与流程 Ø 专家咨询模式 Ø 风险处理方案的执行与监控 3、风险资产的处置 Ø 风险资产的分类 Ø 风险资产主要的应对策略 Ø 风险处置的主要方式 Ø 风险处置后的相关问题 四、 风险控制在实际工作中主要存在的问题与解决措施 1主观风险意识弱及其解决措施 2与企业发展阶段不匹配及其解决措施 3风险控制目标不集中及其解决措施 4关键控制点偏离及其解决措施 5成本效益比失衡及其解决措施 6缺少部门协同性及其解决措施 7控制程序脱节及其解决措施 8责任主体不清及其解决措施 9制度迁就环境及其解决措施
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