让天下没有难找的讲师,职业讲师,商业讲师,培训师,讲师库-北京昭智教育

孙一文:财税融合:企业经营全景财务管理课程

[复制链接]
财税融合:企业经营全景财务管理课程
课程背景:
在数字智能时代,业务和数据的界限逐渐模糊。一切业务数据化,一切数据业务化,是现代企业迈向成功的关键步骤。业务和财务的有效融合,结合先进的信息技术,可以从多个视角进行深入分析,重视判断力和精准计算能力。
首先,将数字转化为数据,再将数据转化为信息——这种信息才是对决策者极具价值的资源。数据不仅透视了企业的经营本质,而且揭示了潜在的管理问题和风险。这引发了几个关键问题:
1、什么样的财务运营分析能帮助企业及时发现并解决问题?
2、什么样的财务分析能让投资者有充分的预见性,做到未雨绸缪?
掌握企业经营数据和进行深入的财务分析,洞察数据背后的经营信息,是每位管理者必须考虑的问题,也是他们必备的技能。
“有控则强、失控则弱、无控则乱”——内控意识的薄弱、风险管理机制的不完善直接影响企业的运行效率。如何避免企业因资金问题而陷入困境?如何将创新的成本管理思维融入公司的战略、管理和执行的每一个环节?构建以风险为导向的内部控制和全面预算管理体系显得尤为重要。
本课程旨在培养参与者的财务思维和财务意识,增强经营风险意识,加强财务管理能力。通过强化现金流管理和提高资金运作效率,降低成本并增强效益,从业务和财务的角度出发,综合运用财务报表和运营数据来精准分析企业的实际经营状况。本课程将帮助参与者把握分析的关键点,精确识别企业问题,为决策者和投资人提供坚实的决策支持。懂运营、谋战略、作决策,本课程将使财务管理成为推动企业价值提升的强大工具。
课程收益:
1、学会如何使用科学数据进行决策判断,准确地分析企业经营的本质,从而做出更明智的业务决策。
2、学会如何深入业务并为业务赋能,实现财务与业务的深度融合,提升整体管理效率
3、通过案例分析和模型工具的应用,学会如何识别和管理企业经营中的各种风险,包括现金流风险和内控风险,确保企业的稳健运营。
4、掌握财务运营分析技巧,使学员能够从微观和宏观两个层面深入分析企业的财务状况,发现潜在问题并制定相应的改进措施。
5、学会如何通过全面预算和成本管理实现企业的“先策后控”,包括成本策划和成本控制,以及如何通过精细化管理优化成本控制流程,提高企业的成本效益。
课程时间:2天,6小时/天
课程对象:投资人、中高层管理干部、财务经理以及财务人员
课程方式:讲师讲授+案例分析+经验分享+小组讨论+实操演练,要求全员参与
课程模型:
                              
课程大纲
第一板块:开阔全局视野支持业务决策
第一讲:用数据说话支持业务
导入:企业利润增长模型
讨论:收入增长VS成本降低难易程度?
模型工具预测:收入VS成本预测对利润的影响
互动环节启示:开阔全局视野支持业务决策
1.科学数据做出决策判断
2.数据透析企业经营本质
3.多视角重判断、精计算
互动环节启示:用数据说话——业财融合管理视角
1.财务深入业务为业务赋能
2.业务探究财务为管理加分
3.财务业务信息三位于一体
第二讲:财务转型所面临的挑战以及转型思路
一、财务转型所面临的四大挑战
挑战一:信息系统不统一,缺乏及时科学有效的运营分析
挑战二:业务与财务分歧,沟通困难
挑战三:财务较少参与业务,了解不深入
挑战四:财务在管理决策中的参与度低
案例:财务不懂业务所带来的“尴尬”情形
二、四个思路解决财务人的难题与困惑
1.始于顶层设计,建立良好的业财融合平台
2.转变工作方式,成为业务合作伙伴
3.了解业务属性,抓住关键需求
4.突破财务思维,站得更高看得更清
案例:如何抓住业务部门关键需求赋能业务
第二板块:深入精通业务防范经营风险
第一讲:财务运营分析的技巧
一、财务运营分析的“两大法器”
法器一:“显微镜法”见微知著
——层层深入,刨根问底
工具:“五个为什么”分析法
案例:企业利润为什么下降了?
案例:库存存货分析所折射的实际管理问题
案例总结:财务运营分析的PDCA四步曲闭环管理
思考启示:从结构优化到范式转移,突破常规财务思维模式
思考启示:财务运营分析从不同维度折射分析出怎样的实际管理问题
思考:一个企业保持低库存的好处与高库存风险
模型工具展示应用:库存测算分析模型解决企业管理问题
法器二:“望远镜法”登高望远
——对比行业财务价值,找到自身差距
对标管理“灵魂三问”
一问:行业对标数据从哪来?
二问:对标的对象需要注意哪些问题?
三问:对标的效果有哪些?
案例:通过数据的对标分析激发员工的源动力
案例:某著名企业标杆瞄准法的应用——对标管理示意图
二、跳出财务看企业,看懂行业盈利模式
1)巴菲特的选股理论
2)从ROE看商业之道
3)杜邦分析法拆解三种商业模式
4)杜邦分析法的四大核心指标
5)简易理解IRR(内部投资收益率)
案例:某企业的反其道而行,突破常规财务思维
3.借鉴波特五力分析模型从行业的五个角度看企业
1)潜在/新进入者的威胁
2)购买者的议价能力
3)替代品的威胁
4)供应商的议价能力
5)行业内竞争对手的实力
案例:透过波特五力模型分析企业的战略投资风险
案例:某企业定价策略背后的底层逻辑
模型工具讲解及应用:量本利、盈亏平衡点计算与分析
——保本点销量、保利点销量、边际贡献率
第二讲:透过财务数据的表象,看透企业经营的本质
一、财务分析的现象与本质
1.货币计量的报表不能反映非财务信息
2.警惕财务指标表象背后的假象
二、财务分析的量变与质变
1.企业由盛转衰的五个信号
2.量变到质变的四、种财务分析启示
案例:如何察觉企业由盛转衰的蛛丝马迹
第三讲:现金流资金风险管理
一、经营获得的现金流是立身之本
1.经营活动(企业造血)
2.投资活动(企业换血)
3.筹资活动(企业输血)
二、企业现金流的八种情况分析
三、企业资金链断裂的五大核心原因
1.经营性现金流缺乏
2.固定资产投资过大
3.过多库存积压滞销
4.应收账款逾期过多
5.过多的短期借款
案例:某上市企业资金链断裂的前因后果
四、资金筹划管理
1.十大日常经营管理之举
案例:做资金使用管理的“指挥官”而非“消防员”
案例:谨防业财之间资金管理严重脱节
2.三大长期经营规划之措
——现金为王+互补投资+未雨绸缪
管理工具展示:资金预测管理驾驶舱
案例:如何做好企业的资金链的“守护神”
第三讲:企业的内控风险管理
一、内控风险管理的五大目标
1.合规目标:经营管理、财务管理合法合规;
2.安全目标:确保资金、资产、生产安全
3.运营目标:提高经营效率、效果
4.报告目标:确保财务报告真实准确,信息完整
5.战略目标:促进企业实现发展战略
案例:金税四期下的合法合规管理及税务风险规避
案例:某上市企业财报作假带来的蝴蝶效应
二、各经营环节内部管控的关键点(案例分析)
讨论:企业的“跑”、“冒”、“低”、“漏”乱象有哪些
讨论:如何亮出“查”、“记”、“勤”、“改”尚方宝剑
1.物资及存货管理
2.采购环节
3.出入库、调拨环节
4.盘点环节
5.合同管理环节
6.生产/制造环节
7.发票环节的合规合法
8.收款、支票印鉴
9.费用支出、报销的合规合法
10.佣金支付、贪污受贿法律风险管理
11.销售舞弊及内控防范
12.应收账款的管理与催收技巧
案例:采购漏洞管理带给企业的巨大经济损失
案例:合同管理闹出的乌龙最终对簿公堂事件
案例:某大型企业合同管理的细节亮点范本
案例:发票管理带给企业的沉重代价
案例:生产制造/物料管理产生的漏洞管理
第四讲:全面预算&成本管理(企业走向“先策后控”的耦合管理时代)
1.“先策”-成本策划:侧重预算阶段的成本策划
2.“后控”-成本控制:侧重执行阶段的成本控制
案例:企业预算对成本的全过程管理
案例:某企业的营销方案——原来还可以这么干
——作业人力/支持人力/管理人力
——人力成本控制的五大方法
人力成本控制的三大关键要素:标准+制度+流程
3.控制成本之精髓“全程控制及优化流程”
细节:精细化管理
——成本控制并非越低越好需把握适度原则
——除了看得见更甚三个看不见的成本控制

使用道具

管理技能讲师|企业战略讲师|网络媒体讲师|营销服务讲师|职场技能讲师|人力资源讲师|党政爱国讲师|财税金融讲师|生产管理讲师|其他类讲师|内训课程|讲师列表|手机版|

讲师库 | 讲师列表 | 账号登录 | 立即注册 | 网站地图 | 京公网安备11010702002698 | 京ICP备2024062795号-1

返回顶部 返回列表