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《证券公司弘扬和践行“五要五不”的中国特色金融文化建设解码》 陈德胜 博士 教授 博士生导师 经济金融管理专家课程背景： 近年来，证券基金经营机构（以下简称行业机构或机构）稳步发展，成为我国资本市场乃至金融体系的重要中介力量，在服务实体经济、国家战略、居民财富管理等方面作用日益增强，守住了不发生系统性风险的底线。但对标中国特色现代金融体系，行业机构经营理念有偏差、功能发挥不充分、治理水平待强化、合规意识和水平不高等问题仍较为突出，证券基金行业监管效能有待进一步提高。为全面贯彻党的二十大和中央金融工作会议精神，围绕强化监管、防控风险、加快推进建设一流投资银行和投资机构，2024年3月15日，中国证监会发布《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见（试行）》，要求深入开展中国特色金融文化建设，督促行业机构及从业人员大力弘扬和践行“五要五不”的中国特色金融文化。 为此，本课程结合中国金融文化，对证券公司弘扬和践行“五要五不”的中国特色金融文化建设进行深入分析和解码，为券商各部门和分支的相关活动指明方向。 授课老师近30年的经济金融管理理论学习研究和工作实践经验，逻辑严谨，思路清晰；通过深入浅出的理论与实务分析相结合，通俗易懂。 课程收益： 深入学习证券公司弘扬和践行“五要五不”的中国特色金融文化建设的核心指示，为证券公司的经营管理活动指明方向。 课程对象： 券商各部门和分支的通讯员 课程时间： 1天，6小时/天 课程方式： 主题讲授+视频欣赏+情景模拟+案例研讨+学员分享+落地工具+头脑风暴 课程大纲 一、建设中国特色金融文化 （一）牢固树立大局意识。 （三）提高公司治理效能。 （四）加强合规风控建设。 （五）坚决纠治拜金主义、奢靡享乐、急功近利、“炫富”等不良风气，坚决破除“例外论”“精英论”“特殊论”等错误论调。 （六）压实行业机构文化建设主体责任，强化监督问责。 （七）不断完善行业文化评估机制，强化正面典型示范作用与反面案例警示教育。 （八）加强从业人员管理。 （九）加强廉洁从业监管。 （十）营造良好外部环境。 （十一）促进行业功能发挥 （十二）全面强化监管执法 （十三）抓好监管队伍建设 二、要诚实守信，不要逾越底线 （一）诚实守信：金融的基石。 （二）自古以来，“人无信不立”。 （三）在金融领域，诚信更是至高无上的信仰。 （四）金融机构与从业人员要始终坚守诚信底线，不做假账、不虚报数据、不隐瞒风险。 （五）只有诚信经营，才能赢得客户的信赖，树立良好的行业形象。 （六）重点打击长期系统性造假和第三方配合造假，对于造假的策划者、协助者，都要严肃追责，坚决破除造假“生态圈”。 （七）重点打击欺诈发行股票债券行为。要坚决把造假者挡在资本市场门外，混进来的要坚决清除。 （八）重点打击滥用会计政策、会计估计，随意调节利润的财务“洗澡”行为。 （九）重点打击通过融资性贸易、“空转”“走单”进行造假的行为。 （十）重点打击在侵占上市公司利益、掏空上市公司过程中伴随的一系列造假行为。 案例一：曾长虹腐败案件 三、要以义取利，不要唯利是图 （一）以义取利：金融的道德观。 （二）“君子爱财，取之有道。” （三）金融从业者要以义为先，以利为辅。 （四）在追求利润的同时，更要关注社会责任，为客户创造价值，为社会作出贡献。 （五）切勿唯利是图，背离道德与良知。 （六）落实政治过硬、能力过硬、作风过硬标准。 （七）为资本市场高质量发展提供坚强保证 （八）坚持严字当头，以严管理促进严监管。 案例二：王宗成腐败案件 四、要稳健审慎，不要急功近利 （一）稳健审慎：金融的智慧。 （二）金融市场变幻莫测，风险无处不在。 （三）金融机构应保持清醒头脑，审时度势，稳健前行。 （四）在追求业务增长的同时，不忘风险控制，确保金融活动的可持续性。 （五）避免急功近利，为长远发展奠定坚实基础。 案例三：冯鹤年腐败案件 五、要守正创新，不要脱实向虚 （一）守正创新：金融的动力。 （二）“苟日新，日日新，又日新。” （三）创新是金融业发展的不竭动力。 （四）我们要在坚守传统价值观的基础上，勇于探索新的业务模式和技术手段。 （五）通过创新驱动，不断提升金融服务的质量和效率，满足人民群众日益增长的金融需求。 案例四：刘逖腐败案件 六、要依法合规，不要胡作非为 （一）依法合规：金融的准则。 （二）“没有规矩，不成方圆。” （三）金融业要健康发展，必须遵循法律法规，做到合规经营。 （四）从业人员要严守法律法规的红线，不胡作非为，确保金融活动在法治轨道上运行。 （五）加强行业自律，共同维护公平竞争的市场环境。 （六）强化“不敢腐”的震慑。 （七）健全“不能腐”的机制，让制度笼子扎得更紧织得更密。 （八）提升“不想腐”的自觉。 （九）提升干部“政治三力”。 （十）提高履职本领素质。 （十一）推进全面从严治党。 （十二）健全监管问责机制。 案例五：操舰腐败案件 七、中国特色金融文化的传承与创新 （一）中国的金融文化源远流长，博大精深。 1在新的历史时期，我们要汲取传统文化的精髓，结合时代发展需求，不断创新金融业态。 2以开放包容的心态拥抱世界，学习借鉴国际先进经验。 3坚守民族文化特色，打造具有国际影响力的中国金融品牌。 （二）在全球金融舞台上，中国正发挥着越来越重要的作用。 1我们应坚定文化自信，传承中华优秀传统文化，弘扬社会主义核心价值观。 2通过践行五要五不要原则，推动中国特色金融文化走向世界舞台，为构建人类命运共同体贡献力量。 （三）金融兴则国运昌。
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