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何韧《信贷风险管理和贷款三查》

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《信贷风险管理和贷款三查》课程大纲
贷款风险管理
l         三办法一指引概述
l         贷款风险
l         政策风险
l         经营风险
l         操作风险
l         贷款风险识别和预测
l         定性分析
l         定量分析
l         贷款“三查”制度
l         审贷分离制度
l         实行有效的贷款管理方法
l         授信管理
l         逐笔核贷管理
l         项目管理
贷前调查
l         信贷调查之前的准备
l         信贷调查工作
l         客户识别
l         信用评级
l         贷款调查的要求
l         贷款调查的内容
l         个人贷款调查的内容
l         企业贷款调查内容
l         MORFA模型
l         贷款调查的方法
l         调查报告的主要内容
l         借款人概况及借款用途分析
l         借款人的经营、管理水平分析
l         借款人信用分析
l         行业前景分析
l         财务分析
l         贷款担保分析
l         贷款风险度分析
l         结论
贷中审查
l         贷中审查
l         审查分析借款人(含项目)政策及地区等非财务因素风险
l         审查分析财务风险
l         识别企业会计操纵行为的主要分析方法
l         审查分析担保风险
l         审查报告内容
贷后检查
l         现场实地检查
l         非现场报表检查
l         贷后检查频率
l         贷后检查内容
l         贷款用途检查
l         企业资金周转情况的检查
l         对担保情况进行检查
l         贷后检查报告
l         风险预警管理
l         信贷风险预警机制
l         风险预警的分类
l         贷款风险预警信号和风险防范措施
课程提供中外商业银行信贷风险案例分析
商业银行贷款评估
T  项目贷款评估
T  项目评估
T  评估工作的依据
T  贷款评估的基本条件
T  客户提供的申请材料
T  一般程序
T  组织评估小组
T  调查、收集有关资料
T  技术经济分析
T  借款人评价
T  项目概况评估
T  产品及市场分析
T  (一)项目产品供求现状
T  (二)产品供需预测和价格走势
T  投资估算与融资方案评估
T  (一)  项目投资估算
T  (二)项目融资方案评估
T  财务效益评估
T  (一)基础数据与参数
T   (二)成本与费用
T  (三)销售(营业)收入
T  (四)增值税、销售税金及附加
T  (五)利润及利润分配
T  (六)财务效益评估报表
T  不确定性分析
T  盈亏平衡分析
T  敏感性分析
T  银行相关效益与风险评估
T  总评价
T  主报告
T  项目评估报告
T   
T  流动资金贷款评估
T  流动资金贷款
T  流动资金贷款所需材料
T  重点调查内容
T  (一)一般性流动资金贷款
T  (二)固定资产投资项目的流动资金贷款
T  流动资金贷款调查评价报告
T  1.一般流动资金贷款的业务评价报告
T  2.固定资产投资项目流动资金贷款的业务评价报告
银行资产负债管理的理论与实践
l         银行资产负债管理的概念
l         资产管理理论
l         资产管理理论三阶段
1商业性贷款理论
2资产转移理论
3预期收入理论
l         负债管理理论
l         负债管理理论的演变
1银行券理论
2存款理论
3购买理论
4销售理论
l         资产负债综合管理理论
l         资产管理方法
1资金汇集法
2资金分配法
3线性规划法
l         资产负债管理方法
l         利率敏感性资金缺口管理
1进取性策略
2防御性策略
l         持续期(久期)缺口管理
1狭义的持续期
2广义的持续期
3持续期缺口管理
l         资产负债比例管理方法
l         商业银行现行资产负债管理方法
《商业银行风险监管核心指标》(银监会)
l         我国商业银行资产负债管理发展历程
l         资产负债双边主动管理
l         表内结构性对冲
l         表外对冲
l         商业银行主动负债和资产管理
l         建立资产负债双边主动管理体制
l         主动负债管理
l         商业银行资产管理-投资策略
l         商业银行债券投资
l         持有到期类债券组合管理
l         可供出售类债券组合管理
l         交易类债券组合管理
l         理财类债券组合管理
l         债券投资组合的决策管理
l         债券投资组合管理的组织架构
l         债券投资组合的交易决策
l         债券投资组合的反馈处理决策
l         资产负债中隐含期权的风险及定价(机动部分)
l         隐含期权的定价(无套利分析方法)
l         (一)利率看涨期权的定价
l         (二)利率看跌期权的定价
l         现代商业银行资本负债管理展望
l         发展我国商业银行资产负债管理的对策建议
注:以上内容包含商业银行资产负债管理的相关案例,其中部分案例名称如下:
l         工商银行衍生金融资产管理研究
l         兴业银行买入返售金融资产管理研究
l         南京银行债券投资研究
l         民生银行同业资金拆借管理研究
企业风险与内部控制管理
·        企业风险与风险管理
·        风险管理简述
·        企业风险种类
·        五种风险管理的基本方法
·        风险管理的五步骤流程
·        风险配置顺序
·        企业财务风险管理
·        财务危机四阶段分析法
·        风险分析调查法
·        管理评分法
·        经营损益预警模型
·        经营安全预警模型
·        经营增长预警模型
·        现金流协调性预警模型
·        企业破产风险预警模型
·        内部控制
·        内部控制定义
·        控制环境
·        风险评估
·        控制活动
·        监督
·        信息和沟通
·        我国企业内部控制制度的建立
·        内部控制的设计
·        内部控制评价的常用方法和技术
课程一:《金融机构风险管理与内部控制》(2个半天)
主要内容:
风险与风险管理概述;金融机构信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险、国别风险、战略风险与资本管理;内部控制的理论与实践。(重点以商业银行为主,兼其他金融机构)
案例研究:100个以上中外金融机构风险与管理案例分析
课程二:《企业财务操纵与识别预警技术》(2个半天)
主要内容:企业财务操纵和舞弊理论;各种企业财务造假方法与手段剖析;企业财务造假的十几种主要识别技术;企业财务预警分析(三种定性模型、五种定量矩阵模型、六种统计模型方法等)
案例研究:100家以上中外企业财务操纵案例分析
课程三:《企业价值评估》(2个半天)
主要内容:介绍目前投资银行业对企业价值评估的主流方法,包括DDMFCFEAE模型;FCFF模型;APV模型;Multiple模型等。同时对每种模型都提供详细的评估案例分析。
其他热点问题课程:
1、《地方金融产业发展规划》(半天)
主要内容:介绍金融产业发展的理论、中国各地的特色和具体实践。
2、《农村城镇化中的金融支持》(半天)
主要内容:介绍在我国农村城镇化进程中如何实践金融支持。
3、《民间融资的风险控制与管理》(半天)
主要内容:介绍在我国民间融资(各种非正规金融)的发展、变化和趋势,政府如何进行风险控制与管理。
4《商业银行资产负债管理》(半天)
主要内容:介绍商业银行资产负债管理的理论与创新实践,剖析商业银行修理资产负债表的方法和监管应对。

使用道具

管理技能讲师|企业战略讲师|网络媒体讲师|营销服务讲师|职场技能讲师|人力资源讲师|党政爱国讲师|财税金融讲师|生产管理讲师|其他类讲师|内训课程|讲师列表|手机版|

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