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非财务人员的财务管理 课程背景： 在瞬息万变的商业环境中，企业经营的核心目标始终是盈利。然而，许多企业在追求这一目标的过程中遇到了诸多挑战：为何销售业绩达标，利润却不见增长？企业收入提升，为何现金流却越发紧张？销售部门的业绩是否真的令人满意，又如何衡量其销售质量？企业是否应该追求SKU的无限增长，或是客户数量的最大化？如何深入分析产品和客户的质量？ 这些问题的解决，需要企业管理者具备一种整体效益化的财务管理思维。在本课程中，我们将深入探讨企业经营中遇到的这些实际问题，并提供一套系统的解决方案。课程不仅涵盖传统的财务管理知识，还融入了前沿的AI技术应用，帮助管理者在数字化时代更好地驾驭财务数据，提升决策效率。 课程亮点： AI赋能财务管理：通过AI驱动的分析预测模型、智能财务自动化工具，帮助管理者快速识别潜在风险，优化运营效率，提高企业盈利。 实战案例解析：结合真实企业案例，深入剖析财务管理的核心问题，提供可落地的解决方案。 互动模拟演练：通过沙盘模拟经营，让学员在动态市场环境中体验企业成本管控与利润决策管理，培养全局观。 工具表单实操：提供多种财务管理工具（如杜邦分析模型、客户分析模型等），并结合AI技术进行实时数据分析，帮助学员快速掌握应用技巧。 创新与效率双轮驱动：探讨如何通过创新杠杆和效率杠杆提升企业盈利能力，结合AI技术实现财务与业务的深度融合。 通过本课程，学员将不仅掌握财务管理的核心思维与工具，还能在AI技术的助力下，提升企业盈利能力和风险防控水平，为企业创造更大的价值。 课程时间：１-2天，6小时/天 授课对象：企业总经理、部门经理等企业中、高层管理人员 授课方式：讲师讲授+数据分析+案例研讨+模拟演练+讲师点评+现场咨询与辅导 课程大纲： 第一讲：从日常经营到财务思维——管理者必备的财务视角 一、财务管理的价值与意义 1、为什么要学财务 a) 财务管理与日常生活中的紧密联系 b) 财务管理与经营管理中的紧密联系 案例分析:没有数据支撑的经营囧境 2、财务管理在经营管理中的核心作用 思考：财务到底是做什么的？ a) 财务管理如何驱动企业战略发展 b) 财务管理在经营决策中的关键作用 案例分析：有数据没分析的经营囧境 二、业务与财务的融合策略 思考：财务是阻碍还是助务业务开展 3、财务报表的认识与应用 思考：您是否看过公司的财务报表 a) 法定财务报表与经营管理报表的差异 4、财务信息的应用 b) 利用财务数据进行业务决策 c) 跨部门沟通中财务信息的有效传递 5、如何实现业务与财务的融合 d) 您认为财务如何更好地服务于业务 e) 财务部门如何成为业务部门的合作伙伴 f) 您认为业务部门应当如何支撑财务 三、经营管理者必备的财务思维 6、盈利导向的财务思维 g) 利润最大化的财务策略 h) 成本效益分析与控制 7、经营管理中的平衡思维 i) 短期与长期目标的平衡 j) 收益与风险的平衡 8、风险意识与合规思维 k) 识别与评估潜在财务风险 l) 遵循财务法规与合规要求 9、投入与产出的思维 第二讲：提升企业综合盈利能力的三大引擎 一、企业价值的深度解析 1、企业价值的概念与重要性 2、如何计算企业价值？ 3、如何利用deepseek工具计算及分析企业价值 4、不同估值法的应用与局限性 二、投入产出视角下的盈利分析 5、企业利润率高=投资回报高？ 6、投入产出在盈利分析中的应用 7、探讨不同行业、不同企业的投入产出比差异及原因 三、企业综合盈利能力的三大驱动杠杆 8、创新杠杆推动盈利上升 a) 创新在提升企业综合盈利能力中的关键作用 b) 创新策略与方法（如产品创新、管理创新、组织创新等） 9、运营效率杠杆加速提升盈利 c) 运营效率对企业盈利能力的影响 d) 提高运营效率的方法与策略 10、 财务杠杆撬动盈利倍增 e) 财务杠杆的概念及其在企业融资中的应用 f) 您是否能影响企业的财务杠杆？ g) 如何合理运用财务杠杆提升盈利能力 产出成果工具：杜邦分析模型、价值计算模型 第三讲：创新杠杆推动企业盈利增长 一、盈利风险分析 1、利润高=盈利能力强？ 2、企业盈利风险分析 a) 盈利可持续性分析 b) 市场波动风险分析 c) 成本结构风险分析 二、企业利润影响因素分析 3、 企业营业收入变动剖析 讨论：销售额的增长就是销售部门的功劳吗？ 4、 企业成本费用变动剖析 5、 企业盈利质量与竞争力分析 6、 销量、成本和利润的三角关系 案例：假设降价10%，销量需增长多少才能保本？ 三、创新杠杆推动盈利上升 7、 创新策略与方法 a) 管理创新策略 b) 产品创新策略 思考1：规模不变如何提升盈利 思考2：到底是谁决定我们能花多少钱？ 8、 导入企业经营决策与利润管理模拟演练——让参与者模拟经营一家公司，体验企业成本管控与利润决策管理,培养管理者的全局观、分析经营成败的关键因素、体验企业利润管理的关键。 讨论：1）经营结果您还满意吗？过程中出现了哪些问题？ 2）为什么亏损？为什么出现资金问题？ 3）您是否制订了明确的经营目标？目标制订的依据是什么？ 4）为什么有目标仍没能实现？您是否为目标制订了详细的经营计划？ 5）预算管理工具如何助力业绩目标的完成？ 9、 创新思维审视预算管理与目标实现 10、 提升企业赚钱能力的7根戒尺 产出成果工具：本量利分析模型、收入洞察分析模型、费用洞察分析模型 第四讲：运用效率杠杆驱动企业盈利增长 一、企业效率的核心价值分析析 1、 什么是效率？ 2、 效率对企业经营有哪些影响？ 二、企业投资效率分析 3、 投资效率对企业的长期影响 4、 如何衡量企业的投资效率 5、 优化投资策略 a) 投资决策的依据分析 b) 提升投资策略的方法分析 案例：应用deepseek优化投资决策方案 三、企业运营效率分析 6、 应收账款管理 a) 分析应收账款管理的现状与挑战 b) 应收账款的管理分析工具的应用 c) 探讨应收账款周转率的提升策略 案例：利用deepseek分析与优化应收账款管理 7、 存货管理 a) 评估存货管理水平及存在的问题 b) 分析存货周转率的影响因素 c) 设计有效的存货管理优化方案 8、 营运资金效率分析 a) 营运资金效率对企业盈利的影响 b) 分析提升营运资金效率的关键点 c) 提供改善营运资金效率的实用策略 9、 企业管理能力评估的7根戒尺 产出成果工具：应收账款管理分析模型、存货管理分析模型 第五讲：巧用财务杠杆——借力使力，倍增企业利润 一、负债经营的双刃剑效应 思考：企业是否应该有负债？ 1、 负债经营的正面效应 a) 加速企业扩张 b) 利用税收优惠 c) 提升股东回报率 2、 负债经营的潜在风险 a) 降低股东回报率 b) 利息支付压力 c) 流动性风险 二、深入解析高负债与企业风险 3、 企业负债的类型 4、 负债与企业竞争地位 a) 负债水平反映企业的行业地位与话语权 b) 竞争优势与负债能力的关系 5、 管理者如何影响企业负债水平 三、掌握企业风险防范的核心策略 6、 负债规模：探讨企业负债的合理性及适度范围 7、 负债的结构优化：优化成本，兼顾流动怕，降低风险 8、 掌控企业防范风险的4根戒尺 课程总结+现场答疑 课程产出：包括但不限于下列工具表单 | 序号 | | | | | 测算ROE净资产收益率及影响因素，找出企业改进的地方 | | | | | | | | | 对企业营业收入进行剖析，找出业务存在的问题点，并制订改进策略 | | | | | | | | | |
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