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商业银行职业道德与职业操守 课程大纲 要点： 1. 近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享 2. 近期重点监管领域及其处罚 3. 近期重点监管会议解读 4. 近年的监管主线演进及监管政策框架 5. 案防：如何防止以及建议 6. 解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》 7. 解读《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》 8. 解读《银行业金融机构从业人员行为管理指引》 9. 解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》 10.解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》 11.解读《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022 年）》 12.解读《商业银行防范外部欺诈工作指引》 13.解读《声誉风险管理办法》 14.解读《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》 15.解读《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》 16.解读《银行保险机构公司治理准则》 17.解读《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法）》 18.管理者：树立清廉的金融文化的监管要求与指引 19.员工行为相关案例： l 某银行同业部门票据案例 l 某银行员工非法集资案例及处罚 l 某银行员工非法赌博案例及处罚 l 某银行员工为完成业绩指标违法案 l 某银行员工违法发放贷款案 l 某银行员工违法出具金融票证案 l 某银行员工骗贷案 l 某银行员工私刻公章案 l 某银行员工伪造存单案 l 某银行IT部门内部病毒植入案 l 某银行理财业务飞单案 l 某银行员工挪用公款案 l 某银行员工现金空存案 l 某银行员工信用卡“提现”案 l 某银行员工非法占用客户资金案 l 某银行理财员工侵占客户资金案 l 某银行网点员工侵占客户资金案 l 某银行客户经理非法占用客户资金案 l 某银行员工空壳公司骗贷案例 l 客户经理盗用客户资金赌博案 l 其他案例 20.什么是案防以及案件的分类 21.理解操作风险和案件的关系 22.商业银行案件高发领域和重点关注方向 23.导致案件发生的思想因素 24.案防体系建设与长效机制：基本做法与要点 25.员工行为管理和道德风险 l 什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考 l 行为风险与案件 l 行为风险与其他风险的相关性 l 什么是道德风险 l 思考：为什么会发生行为风险事件以及如何改进 26.员工行为管理的实践分享： l 分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法 n 个人交易账户管理与投资管理 n 日常行为管理的主要方法 l 分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践 n 个人交易账户管理与投资管理 n 日常行为管理的主要方法 l 进一步理解：三不为 27.理解内部控制和内部审计 l 内部控制的要点和抓手 l 内部控制与案件预防 28.内部人员犯罪及其预防 l 常见的金融从业人员职务犯罪类型 l 预防：流程方面 l 思想防线：四个意识，四个自信，两个维护，八项规定 29.进一步的思考和启示： l 如何防范日常业务中的风险：给员工的建议 l 员工自己需要思考的问题 l 如何预防员工职务犯罪 30.其他要点与实践经验与分享
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