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外部监管机构处罚案例实务解析 课程收益： ● 协助培训对象深入了解金融机构业案件的定义、类型和典型案件，提升风险防控的敏感性和有效性。 ● 协助培训对象加深对全面风险管理和合规内控管理的理解 ● 协助培训对象了解金融机构风险管理的重要性，巩固主动合规、我要合规的意识 ● 协助培训对象了解信用风险全流程业务发展 课程时间：1天，6小时/天 课程对象：风险管理人员、合规内控管理人员以及其他相关人员 课程方式：专题讲授+案例剖析+问题讨论+经验总结 课程特点： ● 教学通俗易懂，把枯燥的理论变得形象化，易记易学易用 ● 以启发体验式教学为主，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在授课老师的引导下，让学员主动寻找问题、分析问题、解决问题，提高在今后工作中的实操能力 ● 课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取最大的收益，并能学以致用 课程大纲： 第一讲：深度解读2023年监管处罚情况及2024年监管处罚趋势 1、外部监管整体处罚情况解析 1.1 涉及的监管要求解析 第二讲：湖北银保监局“一、违规出具借款保函；二、印章管理不到位；三、内控管理不到位。”被予以罚款330万元案例实务解析 第三讲：“未按施工进度放贷”违规案例 1. 案例概述 2. 案例处罚 3. 违规点分析 4. 防范建议 第四讲：未按规定履行客户身份识别义务2023年处罚要点 1. 未按规定履行客户身份识别义务案例分布解析 2. 涉及的监管要求解析 3. 风险点解析 4. 防范措施解析 第五讲：银行数据安全管理的新规与处罚解析 1. 关于数据安全的监管处罚解析 2. 关于数据安全的监管提示 3. 金融机构应该如何确保数据安全 第六讲：贷款“三查”不到位，操作流程管理不规范处罚解析 1. 某股份制银行信贷“三查”不到位处罚案例解析 2. 贷款五级分类不准确，应调整为不良贷款而未调整案例解析 3. 发放冒名贷款的违法违规行为案例解析 4. 借用亲属账户、代客操作、为不特定客户过渡资金的案例解析 5. 贷前调查为明确贷款资金用途处罚案例解析 第七讲：小微普惠业务监管处罚案例解析 1. 变味的小微普惠业务 2. 2023年小微普惠业务处罚重点解析 3. 商业银行小微企业贷款常见20项“违规必罚”行为解析
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