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金融机构全面风险管理与合规内控能力实务解析 课程收益： ● 协助培训对象深入了解金融机构业案件的定义、类型和典型案件，提升风险防控的敏感性和有效性。 ● 协助培训对象加深对全面风险管理和合规内控管理的理解 ● 协助培训对象了解金融机构风险管理的重要性，巩固主动合规、我要合规的意识 ● 协助培训对象了解风险管理及合规内控内部评估管理事宜· ● 协助培训对象了解信用风险全流程业务发展 课程时间：0.5天，6小时/天 课程对象：风险管理人员、合规内控管理人员以及其他相关人员 课程方式：专题讲授+案例剖析+问题讨论+经验总结 课程特点： ● 教学通俗易懂，把枯燥的理论变得形象化，易记易学易用 ● 以启发体验式教学为主，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在授课老师的引导下，让学员主动寻找问题、分析问题、解决问题，提高在今后工作中的实操能力 ● 课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取最大的收益，并能学以致用 课程大纲： 第一讲：2023年合规监管处罚数据分析及当前监管政策解读 1. 2023年监管趋势变化分析 2. 2023年较往年监管数据变化分析 3. 2023年监管处罚重点内容分析 4. 2023年密集发文背后的原因分析 第二讲：银行理财业务所涉的主要法律法规和监管规范 一、《消费者权益保护法》 二、《商业银行理财业务监督管理办法》 三、《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》 四、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》 第三讲：违规销售理财行为案例解读 案例分析一：银行理财销售涉嫌违规：个别经理”口头兜底”，违规口头承诺收益 案例分析二：结构性存款“假结构”犹存理财经理销售话术涉嫌误导 案例分析三：浦发银行代销理财产品违约：投资者被告知本金或面临亏损 案例分析四：在银行买的理财产品亏损,银行是否要担责? 案例分析五：中国银行某分行两员工违法销售非本行理财产品 案例分析六：银行经理卷走5000万巨款 银行理财不安全了？ 案例分析七：光大银行理财经理非法吸资1亿，遭监管“隔空喊话”：你被终身禁业，请来我局领罚 案例分析八：民生银行理财“飞单”案 案例分析九：投资者投诉银行理财产品多项违规 第四讲：理财业务人员行为禁止 一、将自有财产或者他人财产混同于理财产品财产从事投资活动； 二、不公平地对待所管理的不同理财产品财产； 三、利用理财产品财产或者职务之便为理财产品投资者以外的人牟取利益； 四、向理财产品投资者违规承诺收益或者承担损失； 五、侵占、挪用理财产品财产； 六、泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 七、玩忽职守，不按照规定履行职责； 八、法律、行政法规和银监机构规定禁止的其他行为。
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