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商业银行案防，职业道德，合规文化与员工行为管理 课程大纲 第1章：商业银行监管与合规 1. 2021年央行重点工作会议要点 2. 2021年银保监会重点工作会议要点 3. 近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享 l 监管机构防范和化解系统性金融风险的一系列举措 l 近期中国经济与金融市场运行要点与合规管理的外部环境 l 近期重点监管领域及其处罚 l 近期金融领域相关政策解读与分享 l 近年的监管主线演进及监管政策框架 l 2018，2019，2020年监管处罚情况总结与启示 l 近期监管对银行业员工处罚相关汇总分析 l 近期监管处罚中与信贷和授信业务相关管的处罚事由汇总分析 l 小微企业信贷经营的合规风险 l 消费者权益保护相关政策与指引 4. 其他分享 第2章：商业银行案防管理 1. 案防：如何防止以及建议 2. 解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》 3. 解读《中国银保监会行政处罚办法》 4. 解读《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》 5. 近期传统业务合规案例: l 某银行房地产贷款处罚案例 l 某银行行长出具金融票证案 l 某银行管理人员私刻公章案 l 某银行员工挪用公款案 l 某银行信贷部门内部控制失效的“窝案”及其反思 l 某股份银行员工挪用客户理财资金案 l 某银行员工为完成业绩指标违法案 l 某银行员工同业票据案 l 某银行供应链金融案例 l 某银行员工骗贷案 l 某银行员工信用卡提现案 l 某银行质押物虚假案 l 相关法律条款解读和分享 l 其他相关案例 5. 什么是商业银行的案防以及案件的分类 6. 理解操作风险和案件的关系 7. 商业银行案件高发领域和重点关注方向 8. 案防体系与长效机制建设 l 基本做法与要点 l 案件综合治理与防范的主要措施 9. 合规风险，案防与法律风险 l 什么是法律风险 l 某银行信贷业务团队相关法律处罚与争议案例 l 某银行行长违规担保案 l 某银行行业过桥贷款案例 l 相关法律条款解读和分享 l 其他相关案例 10.其他分享 11.小结: 案件预防的重点工作 第3章：职业道德，合规文化与员工行为管理 1. 什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考 2. 行为风险与案件 3. 行为风险与其他风险的相关性 4. 什么是道德风险 5. 合规文化建设及其重要性 l 合规文化与职业道德 l 风险文化与合规文化 l 某银行在国外的受到的相关处罚及其思考 l 职业道德与员工行为：日常工作要点 l 如何提升职业道德和合规文化 l 分享：如何理解合规文化的作用-来自大型银行的实践 6. 解读《银行业金融机构从业人员行为管理指引》 7. 解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》 8. 解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》 9. 金融机构的员工行为管理 l 员工何如审视和思考其自身的价值 l 员工的培养与考核 l 什么是一个良好的培训体系：经验分享 l 风险事件的反思 l 案例： n 某银行管理人员泄露客户信息案件 n 某银行员工非法集资案例及处罚 n 某银行员工非法赌博案例及处罚 n 某银行理财业务飞单及法院判决案例 n 某银行员工非法挪用客户资金案例 n 相关法律条款解读和分享 n 其他员工行为案例 n 银行业员工常见的职务犯罪行为小结 l 监管机构规定的“九种人”及相关禁止性规定 l 分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法 l 分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践 n 人才培养 n 日常合规意识的强化 n 个人交易账户管理与投资管理 n 日常行为管理的主要方法 l 进一步理解：三不为 l 树立清廉的金融文化：监管要求与指引 10.理解内部控制 l 内部控制的要点和抓手 l 内部控制与案件预防 l 合规管理从高管做起 l 案例： n 某问题银行高管案例 n 某银行领导主导的内部控制失效案件及其反思 n 相关法律条款解读和分享 n 其他案例 l 商业银行内部控制建设的相关监管要求 11.内部人员犯罪及其预防 l 流程方面 l 各级领导方面 l 思想防线：四个意识，四个自信，两个维护，八项规定 12.重新理解三道防线 13.什么是五道防线 14.启示： l 如何防范日常业务中的风险：给员工的建议 l 如何预防员工个人职务犯罪 l 员工自己需要思考的问题 15.员工行为画像与员工行为排查 l 什么是员工行为画像 l 行为画像并不一定是可靠的 l 员工行为排查的一般内容 l 员工行为管理，员工满意度与行为风险 l 美国大型银行对员工日常行为的常规要求与标准：工作经验分享 16.其他要点与实践经验与分享 l 内部控制体系建设历程 l 操作风险控制与自我评估 l 对管理者行为约束的一般做法：工作经验分享 l 如何有效控制员工行为：制度建设与及时的合规惩戒 l 如何有效控制员工行为：技术系统 l 员工个人交易账户管理 l 员工培训与成长
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