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年度金融市场与金融产品培训 课程大纲 第一章 金融市场及其架构 1. 中国主要金融市场结构 l 中国有哪些金融市场 l 各个市场的运行与功能 2. 中国金融市场的各类金融机构及其运行 3. 中国金融市场的监管架构与监管体系 4. 中国金融监管机构的发展轨迹 l 当前监管机构的主要分工，使命，任务 l 中国各类金融监管政策的制定过程 5. 中国商业银行日常经营所涉及的金融市场有哪些 6. 认识中国的利率体系 7. 其他分享 第二章 理解商业银行的运行：业务如何运行及产品简介 1. 当前银行业运行情况 2. 公司信贷业务及主要产品 3. 零售业务及主要产品 4. 同业业务及主要产品 5. 外汇业务及主要产品 6. 投资业务及主要产品 7. 理财业务及主要产品 l 如何购买理财 8. 商业银行的零售转型 9. 互联网银行当前的运行状况 l 业务模式 l 经营情况 l 盈利状况 l 风险状况 l 定价状况 10. 其他分享 第三章 理解证券行业运行：业务如何运行及产品简介 1. 证券公司的监管 2. 证券公司的主要业务 3. 一个典型的中国证券公司的业务 4. 证券公司的主要产品 5. 什么是证券资产管理 6. 证券行业发展趋势 第四章 理解基金行业运行：业务如何运行及产品简介 1. 基金公司的监管 2. 基金公司的主要业务 3. 一个典型的中国基金公司的业务 4. 基金公司的主要产品介绍及其当前态势 l 货币类 l 权益类 l 混合类 l 指数类 l 商品类 l ETF l FOF l 其他 5. 投资顾问 6. 我们如何进行基金投资 7. 基金行业发展趋势 第五章 理解保险行业运行：业务如何运行及产品简介 1. 保险公司的监管 2. 保险市场的分类与架构 3. 保险公司的主要业务 4. 保险公司如何运作 5. 一个典型的中国保险公司的业务 6. 保险公司的主要产品介绍及其当前态势 l 财险产品 l 寿险产品 l 其他产品 7. 什么是保险资产管理 8. 我们如何购买保险 9. 保险行业发展趋势 第六章 金融市场：其他相关知识 1. 什么是期货市场 l 期货的分类 l 期货是如何运行和交易的 2. 什么是期权市场 l 期权的简单理解 l 深圳期权交易简介 3. 中国的期权和期货市场 4. 进一步：资产证券化市场及其运行 第七章 理解风险 1. 什么是风险 2. 风险的分类及其图示 3. 风险度量的基本方法 4. 风险管理的基本流程 5. 风险管理的六大方法 6. 一点扩展：如何用衍生品分散风险 7. 金融机构日常工作中所面临的各类风险 8. 金融机构常用的风险吸收与转移方式 第八章 金融机构日常运营中所面临的风险 1. 信用风险 l 什么是信用风险 l 信用风险的来源 l 信用风险的评估与识别 ² 企业风险评估方法及其运用 ² 个人风险评估方法及其运用 l 授信与信贷 ² 理解授信 ² 什么是贷后管理 ² 什么是三道防线 ² 贷款的早期预警及其信号 l 不良资产处置的主要方法 l 其他分享 2. 操作风险 l 什么是操作风险 l 什么是法律风险 l 操作风险的来源与表现形式 l 什么是信息技术风险 l 操作风险与业务连续性管理 l 业务外包 l 其他分享 3. 合规风险 l 什么是合规风险 l 合规风险与合规考评和问责 l 合规风险的新领域：反洗钱与制裁 l 合规与案件防控 l 当前中国金融机构对员工的行为管理方法 l 其他分享 4. 流动性风险 l 什么是流动性风险 l 流动性风险的定义与来源 l 流动性风险的一般管理方法 l 流动性风险的监管要求 l 其他分享 5. 市场风险 l 什么是市场风险 l 市场风险的主要来源 l 商业银行利率风险管理 l 利率风险的主要来源 l 利率风险的管理方法 l 其他分享 6. 资本管理 l 巴塞尔协议要点 l 巴塞尔协议与中国金融机构监管 l 银保监会与人民银行对资本的监管 ² 资本构成 ² 资本充足率 ² 商业银行补充资本的方式 l 什么是系统重要性银行 l 其他分享 第九章 企业财务风险：关注现金流量 1. 一般企业三张财务报告之间的关系 2. 一般企业典型的现金流转图：理解现金与企业运行和生产 3. 现金流量表的看点 4. 现金流量如何审视 5. 现金流量与企业困境 6. 企业不同发展阶段及其融资方式 7. 其他分享
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