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宏观经济下的投资规划 一、资产配置分析 (一)资产配置三性 1.关于认知 2.牛市 3.灵活性 4.风险性 (二)国人资产配置现状 1.房产占比 2.金融资产占比 3.借贷比例 (三)资产配置常见理论 1.标准普尔 2.理财金字塔 3.生命周期理财周期图 二、重点产品—基金分析 （一）基金投资 1．常见基金分类 2．不同基金的购买策略 3．“四四三三”选基法 4. 基金购买时机判断 （二）基金专业诊断 1．基金健诊“六脉神剑” 2．基金亏损后的应对策略 3. 5个常见客户异议应对 （三）基金定投策略 1．基金定投误区 2．基金定投适合人群 3. 基金定投话术 4. 基金定投购买注意事项 5. 定投常见异议应对 三、客户关注保全问题分析 （一）债务风险与财富隔离 案例分析：外贸企业主破产案例分析 （二）通胀风险与资产配置 案例分析：家庭资产结构分析 （三）婚姻风险与财富保全 案例分析：王宝强离婚案解析 小组讨论：婚姻法解读与离婚风险防范 四、重点产品—保险分析 （一）财富保全的分析 1.婚姻及其财产制度风险分析 案例分析：老夫少妻型家庭婚姻变故 小组讨论：再婚家庭的婚前财产保全 2.家族财富与企业风险的关联 案例分析：保险避债功能的具体运用 （二）财富传承的效用 1.财富传承的四种不同手段 案例分析：子女婚嫁金中的保险运用 小组讨论：终寿产品之于养老&传承的价值 2.三代传承的保单技巧 案例分析：上海王教授千万保单案例
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